Портал Росфинмониторинга: личный кабинет вход на сайт (проверка список контроль финансов)

Получить всю необходимую информацию о деятельности данного федерального органа можно на его официальном сайте. Там же в числе прочего доступен Росфинмониторинг личный кабинет.


Получить доступ к возможностям личного кабинета могут физические и юридические лица, индивидуальные предприниматели, а также удостоверяющие центры. Каждая из категорий пользователей должна осуществить процедуру регистрации, доступную по соответствующим ссылкам.

Так, физическому лицу и индивидуальному предпринимателю понадобится заполнить заявку на подключению к личному кабинету на портале Росфинмониторинг, в которой следует указать фамилию, имя и отчество, ИНН, ОГРН, вид организации, номер лицензии или учётный реестровый номер в надзорном органе, соответствующем выбранному виду деятельности, адрес электронной почты, контактный телефон и примечание. Стоит отметить, что часть информации является обязательной для заполнения (соответствующие поля отмечены звёздочкой), другая часть указывается по желанию.

Регистрируясь на сайте Росфинмониторинг, пользователю также потребуется принять изложенные здесь обязательства, поставив галочку рядом с пунктом «Согласен». После заполнения заявки на регистрацию следует нажать на кнопку «Отправить».

Осуществить регистрацию физические лица и индивидуальные предприниматели также могут с использованием электронной подписи. Для этого потребуется перейти по соответствующей ссылке, установить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in и заполнить заявку на регистрацию.

Получить доступ в личный кабинет могут и юридические лица, которым также потребуется заполнить заявку на подключение к личному кабинету на портале Росфинмониторинг. Регистрация на сайте доступна для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

В регистрационной форме потребуется указать организационно-правовую форму, наименование организации, ИНН, КПП, вид организации, адрес электронной почты и контактный телефон. При необходимости можно написать примечание. Также потребуется согласиться с изложенными здесь обязательствами. Осуществить регистрацию на сайте Росфинмониторинг юридическое лицо также может с использованием электронной подписи.

Регистрация на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу доступна не только физическим и юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, но также и удостоверяющим центрам. Данную процедуру удостоверяющие центры могут совершить только с использованием электронной подписи. При этом также понадобится заполнить заявку на регистрацию, что в дальнейшем откроет доступ к такому сервису, как личный кабинет.

В заявке на подключение к личному кабинету на портале Росфинмониторинг для удостоверяющего центра понадобится указать организационно-правовую форму, наименование организации, ИНН, КПП, адрес электронной почты, контактный телефон, номер свидетельства аккредитации и его дату, а также загрузить файл сертификата подписи и файл корневого сертификата УЦ, выбрать сертификат для подписи. Также понадобится отметить согласие с принятием на себя обязательства по выполнению требования нормативных правовых актов, регламентирующих вопросы защиты конфиденциальных сведений, а также подтвердить намерение подключения к сервису для осуществления добровольного и безвозмездного информационного обмена на портале Росфинмониторинг.

После завершения процедуры регистрации Вы сможете осуществить вход в личный кабинет. При этом Вам понадобится указать имеющиеся логин и пароль, после чего нажать на кнопку «Войти». В случае необходимости Вы сможете восстановить пароль, воспользовавшись соответствующей ссылкой.

При осуществлении входа в личный кабинет с использованием сертификата понадобится настроить рабочее место в соответствии с инструкцией. Также к инструкции пользователя Вы можете обратиться для получения ответов на вопросы, касающихся работы с кабинетом. При необходимости также можно обратиться к разъяснениям по текущим актуальным вопросам, доступным по соответствующей ссылке.



Если Вас интересует возможность получения банковских услуг удалённо, осуществите Запсибкомбанк интернет банк вход в личный кабинет — сервис, доступный на официальном сайте одного из крупнейших банков Уральского федерального округа.

Росфинмониторинг личный кабинет — portal.fedsfm.ru/account/login

В Росфинмониторинг личный кабинет постановка на учёт обязательна для физических, юридических лиц, ИП и удостоверяющих центров, осуществляющих финансовыми операциями и недвижимостью. В Росфинмониторинг вход в личный кабинет предусмотрен для упрощения взаимодействия между структурами. Подключение к системе Росфинмониторинг личный кабинет возможно двумя способами: заполнение заявки, заверение на бумажном носителе и сдача документа в Росфинмониторинг личный кабинет или регистрация и вход в портал, подтверждённый электронной подписью (дублировать подачу заявления на бумажном носителе не требуется). Для подачи сведений по форме ФЭС используют ПО АРМ «Организация-М» или официальный сайт Росфинмониторинг личный кабинет.

Для кого

Возможность осуществлять оперативный вход в личный кабинет Росфинмониторинга и быстро и своевременно вносить информацию, проходить обучение – практично и выгодно для адвоката, аудитора и других лиц, чья деятельность связана с финансами и недвижимостью. К основному перечню относятся следующие структуры, проверка лиц которых обязательна:

лизинговая компания;
коммерческая структура, заключающая финансовые договоры под уступку, финансовые агенты;
оператор по приему платежей;
риэлтор и другие структуры, посредничающие в купле-продаже недвижимости;
ИП, занимающийся оказанием услуг посредничества купли-продажи недвижимости.

Возможности

Основная деятельность Росфинмониторинга личный кабинет в противодействии коррупции, отмыванию денег и терроризму, сайт Росфинмониторинг личный кабинет необходим для осуществления своевременного и комплексного контроля и обмена информацией между структурами. Работа на сайте Росфинмониторинга личный кабинет возможна только с использованием электронной подписи (можно получить в удостов. центре, с аккредитацией в Минкомсвязи), основные возможности:

Направление ФЭС в электронном виде (запрещено на бумажных носителях).
Возможность взаимодействия с организациями разного масштаба, актуально для небольших поселений или для входа в СКФО личный кабинет Росфинмониторинга.

Проверка правильности и достоверности вносимых данных, функция автозаполнения и сохранения шаблонов для оперативной работы участника финансового рынка.
Возможность изменений после отправления данных, до проверки.

Росфинмониторинг: официальный сайт, список террористов, экстремистов, проверка

Вход с сертификатом

Чтобы войти в систему Росфинмониторинг личный кабинет, используя сертификат, необходимо осуществлять регистрацию или вход только через Inertnet Explorer (версия 8 и выше), должна быть установлена КриптоПро, а ЭЦП усиленная/квалифицированная. Цепочка сертификата Росфинмониторинга состоит из 4 последовательных значений (обязательное требование): «Путь сертификата», далее «Главный удостов. центр» и «Сертификат удостов. центра», после этого следует «Персональный сертификат».

Росфинмониторинг: официальный сайт, список террористов, экстремистов, проверка


Росфинмониторинг: регистрация в личном кабинете

Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга осуществляется в несколько этапов: заполняется форма на сайте для оформления заявки, после этого заполненный документ направляется на указанный электронный адрес пользователя. Вход в личный кабинет на сайт Росфинмониторинг возможен только после того, как заявка будет заверена и направлена в организацию. В личном кабинете предусмотрены индивидуальные формы заявок для отдельных групп. Для начала регистрации необходимо сделать следующее:

Переходим на главную страницу Росфинмониторинга личный кабинет, справа сверху отображается надпись «Личный кабинет», нажимаем, чтобы перейти в меню регистрации и входа в систему Росфинмониторинга.

В системе Росфинмониторинг личный кабинет предусмотрены три вида регистрации в зависимости от типа организации: для юридических лиц, удостоверяющих центров, физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Создание кабинета в Росфинмониторинге для ИП и физических лиц

Для того, чтобы оставить заявку на предоставления доступа к личному кабинету Росфинмониторинга, необходимы документы: ИНН, лицензия на деятельность, ОГРН для отдельных структур. Пошагово вносим личные данные в форму:

Вносим базовые данные: фамилию, имя и ИНН.

Выбираем вид организации: адвокат, аудитор, нотариус, ИП, являющийся страховым брокером или занимающийся куплей-продажей драгоценностей, лица, оказывающие бухгалтерские или юридические услуги.

Для отдельных типов структур понадобится указать ОГРН.

Обязательно указывается номер лицензии, электронный адрес и номер телефона.

Знакомимся с перечнем соглашений, включенных в заявку. Ставим галочку, соглашаясь с правилами, нажимаем «отправить».


Получаем информацию о том, что заявка отправлена, после этого ожидаем письма на указанный электронный адрес для продолжения оформления заявки.


В электронном письме отображается готовая заявка по форме. Заявку необходимо распечатать и заверить подписью и печатью. Документ можно отправить почтой или курьером.


Создание кабинета в Росфинмониторинге для юридических лиц

Процедура регистрации Росфинмониторинг личный кабинет юридических лиц незначительно отличается от предшествующей инструкции, меняются требования к необходимым документам для заполнения заявки. Для получения заявки необходимы следующие действия:

Вносим базовые данные об организации: организационно-правовая форма, название, ИНН и КПП.


Выбираем один из видов структуры из списка. Если в перечне нет необходимого названия, то понадобится постановка на учёт по ссылке в заявке.

Указываем номер лицензии или реестровый номер, контактный номер и адрес электронной почты, к которому есть доступ (туда будет направлена заявка для заверения подписью и печатью).

При необходимости заполняем поле «Примечание», знакомимся с соглашением и ставим галочку. После нажатия «Продолжить» на электронный адрес придёт готовая заявка, которую необходимо заверить и направить Росфинмониторинг личный кабинет на бумажном носителе.

Для юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей и удостоверяющих центров предоставляется интернет-сервис Росфинмониторинга личный кабинет.

Чтобы войти в личный кабинет, необходимо знать персональные данные для входа. В качестве логина юридические лица используют ИНН и КПП, физические лица — ИНН. В качестве пароля может выступать системное имя организации или учетный номер организации в Росфинмониторинге. Если Ваша организация находится под надзором иных органов власти, то Вы можете оформить заявку для получения доступа в интернет-сервис.

Для прохождения авторизации необходимо зайти на официальный сайт Росфинмониторинга. В правой части главной страницы расположено несколько вкладок, одна из них «Личный кабинет».


После того, как Вы кликните по данной вкладке, откроется новая страничка, где имеется несколько форм авторизации. В зависимости от какого лица Вы хотите войти в личный кабинет, нужно выбирать подходящую форму авторизации.

В качестве примера, пройдем регистрацию для юридических лиц. Начнем с того, что выберем соответствующую форму авторизации. В форме авторизации для юридических лиц имеется две активные кнопки. Обе кнопки предназначены для прохождения процесса регистрации, но одна из них позволяет пройти регистрации, используя электронную подпись.

Во время прохождения процесса регистрации необходимо указать следующие данные: организационно-правовую форму, наименование организации, ИНН, КПП, вид организации, адрес электронной почты, контактный телефон. После обработки заявления с Вами свяжется администрация сайта, для предоставления доступа в личный кабинет Росфинмониторинга.
Вход в личный кабинет авторизованного пользователя не создает никаких трудностей. Для входа потребуется ввести логин и пароль, полученные во время прохождения регистрации.

С помощью интернет-сервиса личный кабинет, Вы сможете:
1. Воспользоваться обновлением «Перечня террористов и экстремистов»;
2. Воспользоваться функцией поиска, которая проверяет клиентов по Перечню;
3. Получить информацию об отверженных Росфинмониторингом сообщениях о финансовых операциях и многое другое.

Официальный сайт: fedsfm.ru. Личный кабинет: portal.fedsfm.ru.

При первом обращении кабинет росфинмониторинга требует зарегистрироваться. Это стандартная процедура, аналогичная регистрации во множестве других ресурсов интернета, но имеет свои особенности о которых мы расскажем далее.


Росфинмониторинг Личный кабинет регистрация


Для получения доступа на сайт Росфинмониторинг вам будет предложено два варианта:

Ввести запрашиваемые данные, заполнив анкету.
Ввести запрашиваемые данные и подтвердить их электронной подписью.

В первом случае предложенную анкету необходимо распечатать, подписать, заверить, если имеется печатью, и направить почтовым отправлением по указанному адресу.

Регистрация будет произведена после получения и прочтения письма в Росфинмониторинге, что потребует определенного времени


При втором варианте возможна необходимость настройки вашего компьютера для приведения в соответствии с требованием Росфинмониторинга а также установка или проверка сертификата электронного ключа. Все необходимые программы и настройки будут предложены здесь же.

Во время регистрации вам потребуется внести следующие данные:

Ф.И.О, ИНН.
Действующий адрес электронной почты.
Действующий номер телефона для связи.
ОГРН и номер лицензии для ИП.
Название, правовую форму и КПП для организаций.


После получения Ваших данных в Росфинмониторинге в бумажном или электронном виде соответственно, на адрес вашей интернет — почты будет направлен логин и пароль. Теперь вы можете приступать к работе.
Росфинмониторинг вход в личный кабинет


Для входа в портал предусмотрено два варианта:

Вход с указанием логина и пароля
Вход с применением электронного ключа


Важно:

После первой авторизации на сайте Росфинмониторинг необходимо изменить выданные вам пароль на свой.

Какие возможности предоставляет официальный сайт Росфинмониторинг


После процедуры идентификации пользователи сайта росфинмониторинг могут иметь доступ в следующим данным:

Перечень организаций и физических лиц причастных к экстремистской и террористической деятельности, как действующих, так и исключенных.
Возможность проверить организацию или физическое лицо на учет в данном списке при помощи функции поиск.
Ознакомиться со списком финансовых операций, которые заблокировал Росфинмониторинг.
Подавать данные, согласно законодательству, об ответственных должностных лицах .

И многие другие функции, информацию о которых Вы найдете на официальном сайте Росфинмониторинг.

Важно:

Если Вы трижды ошиблись при наборе логина или пароля, осуществляя вход в Личный кабинет, и появилась надпись “Пользователь заблокирован” — подождите пятнадцать минут и возможность набора снова будет открыта.


Для того чтобы перейти на официальный сайт Федеральные службы Росфинмониторинг — скопируйте указанные ниже ссылки, вставьте в командной строке и нажмите ввод.

Официальный сайт Росфинмониторинг — http://www.fedsfm.ru

Личный кабинет — https://portal.fedsfm.ru

Телефон горячей линии: +7 495 627-33-11

Финансовый мониторинг (финмониторинг) доступными словами означает наблюдение, сбор и обработку сведений о денежных операциях граждан (физических лиц) и предприятий и организаций (юридических лиц). Вести такую деятельность имеют возможность только те субъекты, которые имеют непосредственное отношение к финансовым потокам.

Весь денежный оборот завязан на финансовые организации – банки, страховые компании, пенсионные и другие фонды, биржи и т.д. Именно им проще всего осуществлять контроль операций с деньгами. Соответственно, логика подсказывает, что именно финансовые организации становятся субъектами финмониторинга, т.е. теми, кто его осуществляет.

Деятельность каждого отдельного субъекта сама по себе смысла не имеет. Необходима координация из работы, централизованный сбор, хранение и обработка информации. Эти задачи должны выполнятся в масштабах целого государства и, как правило, их реализация возлагается на государственные органы. В России таким органом является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг или ФСФМ, официальный сайт). Служба является одним из действующих в России федеральных органов исполнительной власти и находится в подчинении у Президента РФ.

Таким образом, финансовый мониторинг в стране осуществляется на двух уровнях. Им соответствуют два вида финмониторинга:

Обязательный. Этот вид входит в функции Росфинмониторинга и включает накопление информации и общий контроль финансовых потоков в пределах станы и за рубеж.

Внутренний. Этот вид осуществляется субъектами (финансовыми организациями) при выполнении клиентами финансовых операций. Его задача – определить те из них, которые соответствуют критериям обязательного мониторинга, зафиксировать и отправить данные о них в уполномоченный орган.

Полномочия участников, правовой базис их деятельности, признаки операций, подлежащих обязательному финмониторингу, устанавливаются законодательно Основной регулирующий эти положения в Российской Федерации документ — закон № 115-ФЗ от 07.08.2001г.

Аналогичные законы и органы действуют практически во всех странах. К примеру, соответствующая украинская служба носит название Государственной службы финансового мониторинга, контролируется правительством (Кабинетом Министров) и руководствуется ЗУ про противодействие отмыванию средств и финансированию преступной деятельности.
Цели финмониторинга

Закон о финансовом мониторинге уже в названии точно определяет цели, с которыми ведется эта деятельность. Его основные задачи – не допустить:

Легализации полученных незаконным (преступным) путем денежных средств;
Финансирования преступной деятельности, прежде всего, терроризма.

Отмывание денег — термин, появившийся в США еще в первой половине прошлого века. Тогда на полученные преступными группировками деньги была создана сеть прачечных. Поступавшие от них средства показывались как доходы от оказания услуг, прежде всего, стирки, становясь легальными («отмытыми»).

Суть процесса не поменялась и сегодня – незаконные доходы (прибыли от продажи наркотиков и оружия, рэкета и пр.) различными способами размешаются на счетах в финансовых организациях. После этого, полученные с этих счетов средства оказываются совершенно легальными («чистыми»), а их происхождение не вызывает сомнений. В дальнейшем такие деньги продолжают работать на финансирование преступной деятельности, нередко используются в интересах террористических организаций.
Интересно: Бизнес для женщин без вложений. Свое дело с нуля на дому

Выявить такие схемы и пресечь работающие в их рамках финансовые потоки и должен финансовый мониторинг. Поскольку в операциях задействуются как счета физических лиц, так и корпоративные финансы, внимание уделяется всем операциям.

Важность ФМ

Сказанное выше отражает важность контроля денежных потоков. Но и в государственных органах, и на местах (в субъектах мониторинга) одновременно выполняются и другие важные действия:

Производится проверка на соблюдение клиентами требований законодательства и соответствие операций установленным нормам, в частности, ФЗ №115.
Формируется (на местах) и анализируется регулярная отчетность.
Осуществляется регистрация финансовых операций.
Ведется проверка законности операций и происхождения (источников получения) денежных средств, зачастую требующая документального подтверждения.

Проверяются персональные данные клиентов на предмет возможного участия в криминальных или террористических организациях, идентифицируются отправители и получатели средств, участники финансовых сделок.
Составляются списки клиентов — потенциальных участников незаконных операций.

Этими мерами достигается не только решение главных задач мониторинга. Выполнение таких действий помогает предотвратить планирующиеся преступления и существенно укрепляет безопасность работы финансовой организации.

Как и кем проводится

Двухуровневая система финансового мониторинга, работающая в стране, отличается высокой эффективностью, но, вместе с тем, не создает неудобств для клиентов финансовых учреждений при проведении операций.

Работает она следующим образом.

Внутренний ФМ

В деятельность по контролю вовлечены все сотрудники (кассиры, операционисты в банках, работники страховых компаний, отделов и департаментов других учреждений), непосредственно обслуживающие операции клиента в финансовой организации. На них возлагается проведение первичных операций мониторинга — идентификация личности человека, совершающего транзакцию и, в некоторых случаях, проверка ее соответствия оговоренным законом условиям.

В основном их задача ограничивается сбором необходимой персональной информации клиента и поверхностной проверкой ее подлинности (например, правильности заполнения паспортных данных и соответствия сведений о доходах данным, приведенным в справках).

Отделы (департаменты) финмониторинга

Более детально финансовые операции анализируют сотрудник департаментов (отделов) финансового мониторинга банков и других организаций. Они имеют доступ к деталям операции и персональным данным ее контрагентов.

Кому подчиняются такие отделы и департаменты? Для качественного выполнения возложенных на них задач и недопущения злоупотреблений во внутрибанковской деятельности или работе других учреждений, подотчетны исключительно главным органам управления соответствующих структур – совету директоров или правлению банка, ТОП менеджменту компании и т.д. Кроме того, полномочий сотрудников таких отделов достаточно и для того, чтобы контролировать деятельность высших должностных лиц учреждения.

Какую работу они проводят? Сотрудник проверяет каждую (если на этапе первичного мониторинга не производился отбор) операцию и принимает решение о том, подлежит ли она внутреннему или обязательному финансовому мониторингу. Каждая такая операция получает соответствующий код.

Что дальше? В установленные сроки сведения об операциях, подпадающих под действие закона, собираются в файлы отчетности в соответствии с присвоенными кодами (они же определяют периодичность этих действий) и отправляются в электронном виде в уполномоченные государственные органы (Росфинмониторинг), ведущие обязательный мониторинг.

Интересно: Считаем доходность инвестиций по Фишеру: зачем инвестору макроэкономика?

Обязательный ФМ

Сотрудники ФедСФМ, получая отчетность финансовых организаций, контролируют соответствие попавших в нее операций требованиям законов о мониторинге. Поскольку в их распоряжении находится объединенная база данных, возможности для детального изучения всех деталей и принятия взвешенного решения у них значительно шире.

В случае возникновения подозрений о том, что какая-либо из банковских операция направлена на финансирование преступной деятельности, отмывание денег или производится из средств, полученных преступным путем, Федеральная служба имеет право заблокировать движение по счёту до получения дополнительной информации:

данных документов клиента или хранящихся в банке копий;
документов, подтверждающих персональные данные и происхождение средств от самого клиента;
информации о других финансовых операциях физического лица или организации.

На основании этих документов проводится всесторонняя проверка клиента и его денежных потоков. В случае выявления в преступной деятельности дальнейшее разбирательство проводится правоохранительными и судебными органами.

Не исключены случаи, когда операция имеет явные признаки противозаконной деятельности, например, платежи в пользу организаций, признанных террористическими или финансирующими в преступную деятельность. При их обнаружении соответствующие меры принимаются без дополнительных проверок.

Такая организация работы требует тесного взаимодействия государственного уполномоченного органа и сотрудников отдел финансового мониторинга банков и других учреждений. Такую координацию осуществляет ФСФМ РФ. На эту службу возложена также задача подготовки по вопросам финмониторинга кадров на местах.

Какие операции подлежат мониторингу

Как говорилось выше, контроль осуществляется за всеми операциями всех клиентов финансовых организаций — юридических и физических лиц. Признаков, по которым действия относятся к подлежащим внутреннему или обязательному мониторингу множество. Среди важнейших – контрагенты и суммы транзакций.

Перечень операций, которые контролируются субъектами и уполномоченными органами финмониторинга приведен в законах, на основании которых осуществляется их деятельность. Следует отметить, что и сам список, и граничные суммы транзакции не могут считаться постоянными. В случае изменения ситуации, корректируются они достаточно быстро путем принятия соответствующих поправок к законодательству.

Поскольку в подавляющем большинстве случаев деньги, полученные преступным путем, оказывается наличными, именно действиям с наличностью уделяется максимальное внимание. В настоящий момент мониторингу подлежат операции на сумму свыше 600 тыс. руб.:

обмен валют (вне зависимости от направления) и банкнот (старых на новые, одного номинала на другой);
снятие наличных с банковского счета или пластиковой карты или пополнение счёта/карты наличными с последующим безналичным перечислением средств;

покупка за наличные ценных бумаг;
получение средств по чекам иностранных банков, выписанным на предъявителя, скупка или продажа дорожных чеков;
перевод средств на неименные карты, анонимные (на предъявителя) вклады, депозиты в иностранных банках, получение средств с таких карт/вкладов (депозитов);

отправка средств на счета казино, покер-румов и других операторов азартных игр;
поступление или отправка средств в рамках займов под нулевой процент или безвозмездной помощи (благотворительности).

Кроме того, чтобы не подвергнуться финансовому мониторингу следует избегать операций:

определение назначения или сторон которых затруднено;
не обоснованных деятельностью клиента или экономической целесообразностью (например, покупка золота в слитках клининговой фирмой, выплата компанией, находящейся на грани банкротства зарплат в сотни тысяч рублей или перевод депозитных средств или кредитов на рефинансирование в банк, предлагающий заведомо худшие условия обслуживания).

Следует отметить, что и попытки вывести операции из-под мониторинга, например, деление суммы на несколько платежей, вызовут пристальное внимание специалистов.

Что означает финмониторинг операций для клиента

Опасения клиентов по поводу попадания операций под финансовый мониторинг объясняется, в большинстве случаев, незнанием последствий, к которым это может привести. К сожалению, юридическая грамотность многих клиентов финансовых организаций оставляет желать лучшего. Из-за этого они, основываясь на ложных предпосылках и слухах, избегают выполнения операций, соответствующих приведенным в законе о финмониторинге критериям. В результате они доставляют неудобства себе, а в некоторых случаях, добиваются совершенно противоположного результата.

В действительности тот факт, что операция подлежит внутреннему или обязательному мониторингу, совершенно не означает санкций для клиента. Из сотен тысяч проводимых ежедневно банковских операций под действие закона попадают солидная часть. Однако те, по которым потребуются дополнительные проверки, не составляют и 0.1%. Информация об остальных просто пополняет базу данных уполномоченного органа (Росфинмониторинга).

Даже в случае блокировки счетов, мера для большинства клиентов оказывается временной и устанавливается только на срок проведения проверок по предоставленным документам. Других неприятностей, кроме задержки выполнение операций она не несет (если, конечно, финансовая деятельность клиента осуществляется в рамках законов).

Не предоставляют департаменты внутреннего финансового мониторинга и ФСФМ информацию и в налоговые органы, чего также опасаются многие клиенты банков. В твои функции не входит проверка соблюдения участниками финансовой операции норм налогового законодательства.

Что потребуется для проведения приостановленной операции

Если операция клиента, попавшая под финансовый мониторинг, всё же была заблокирована, необходимо будет документально подтвердить ее законность и предоставить все запрошенные сведения.

Как правило, для успешного прохождения проверок достаточно документов, которые подтверждают происхождение используемых в транзакции средств:

Для физлиц это могут быть справки о доходах, выписки по счетам в других банках, кредитные договора, документы подтверждающие наследство и дарение и т.д.
Для юридических лиц, чаще всего, достаточно копий бухгалтерской отчётности, банковских выписок, заключений аудиторских служб.

Естественно, потребуются также удостоверения личности и им сопутствующие документы (например, справки обязательного социального страхования или свидетельство о постановке на налоговый учет). Для предприятий и организаций, возможно, придется предъявить учредительные документы.

Рейтинг:(голосов:4)