Как узнать свой пароль от Wi-Fi сети
Как увеличить быстродействие компьютера
Лучшие антивирусы 2015 года
Как найти человека в интернете
Как удалить вирусы с ПК
Как установить Windows 10

Кредитное плечо на Форекс что это значит 1 1: какое выбрать лучше изменить калькулятор максимальное размер торгуемого Альпари Финам брокер

admin
|
|
просмотров: 55
|
Опубликовано: 5-12-2018, 18:45
Кредитное плечо на Форекс что это значит 1 1: какое выбрать лучше изменить калькулятор максимальное размер торгуемого Альпари Финам брокер
Что значит Кредитное плечо на Forex? Это механизм, повышающий вашу возможность инвестировать, если у вас нет достаточно средств или даже совсем без вложений.

С его помощью можно открывать ордера во много раз больше стоимости своего капитала. Это шанс трейдера торговать гораздо большими объемами, чем он владеет, используя только собственный торговый капитал.

Когда вы посещали сайты, посвященные торговле, вполне возможно, вы видели много кричащих баннеров, которые предлагали что-то на подобии 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 500:1. Не все термины известны новичкам на Форекс, поэтому многим интересно узнать, что такое кредитное плечо.

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как кредитную линию.

Это не совсем так, поскольку кредитное плечо не имеет точно таких же характеристик, которые приписываются кредиту. Прежде всего, когда вы используете кредитное плечо, вы не думаете о том, что вам понадобится выплачивать кредит.

Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта при маржин колл.

Подводя итог, кредитное плечо это инструмент, который увеличивает размер максимальной позиции, которую может открыть трейдер. Теперь, когда мы лучше понимаем, что такое кредитное плечо, давайте рассмотрим его работу на примере.

Как работает кредитное плечо?

Скажем, у трейдера есть 1000 долларов США на торговом счете. Как правило, 1 лот на MetaTrader 4 равен 100 000 единиц валюты.

Поскольку можно торговать мини-лотами и даже микро-лотами с Admiral Markets, депозит такого размера позволит трейдеру открывать микро-лоты либо 0,01 для одной партии, либо 1000 единиц валюты, без использования кредитного плеча.

Однако, поскольку трейдер будет искать 2% -ную прибыль по каждой позиции, он сможет получить только 20 долларов США. Вот почему многие трейдеры решают использовать кредитное плечо, и их размер торговой позиции и прибыли может быть выше.

Что значит кредитное плечо форекс 1:500?

Предположим, что у трейдера 1000 долларов на счете и он хочет торговать крупными суммами, в то время как его брокер предлагает кредитное плечо 1: 500.

Таким образом, трейдер может открыть позицию, эквивалентную 5 лотам.

Другими словами, 1000 долларов США * 500, будет равно максимальному размеру 500 000 долларов США для позиции.

Таким образом, трейдер может разместить ордер в 500 раз больше размера своего депозита.

Таким образом, если используется плечо 1:500, сделка составит 500 долларов США вместо 1 доллара США. Разумеется, важно сказать, что трейдер может потерять эти средства.

Теперь, когда мы поняли определение и разобрали практический пример кредитного плеча, давайте подробно рассмотрим его применение и выясним, какой самый оптимальный уровень рычага для торговли валютой на Форекс.
Какой уровень кредитного плеча использовать?

Трудно определить оптимальный уровень, который следует использовать, так как он, в основном, зависит от торговой стратегии трейдера и фактического видения предстоящих движений рынка.

Хорошее правило — чем больше вы планируете удерживать свою позицию открытой, тем меньшее кредитное плечо следует использовать. Это вполне логично, так как длительные позиции, как правило, открывают, когда ожидаются большие движения рынка. Тем не менее когда вы ищете для длительной позицию, вы хотите избежать ситуации Stopped Out из-за колебаний рынка.

В противоположность к этому, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет длиться в течение нескольких минут или даже секунд, он обычно пытается извлечь максимальное количество прибыли в течение ограниченного времени.

Если мы хотим использовать кредитное плечо, какое выбрать в таком случае? Обычно такой человек хочет использовать высокое, а в некоторых случаях, возможно, самое высокое кредитное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду при торговле на небольших колебаниях рынка.


Из этого мы видим, что коэффициент кредитного плеча Форекс сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться. Чтобы дать вам более полное представление, скальперы и трейдеры, которые используют стратегию прорыва, пытаются использовать в самый высокий коэффициент кредитного плеча, так как они обычно предпочитают быстрые сделки. Позиционные трейдеры часто торгуют либо без кредитного плеча, либо с очень низким коэффициентом.

Желаемое кредитное плечо для позиционного трейдера обычно начинается с 5:1 и поднимается до 20:1. Скальпируя, трейдеры, как правило, склонны использовать коэффициент кредитного плеча, который начинается с 50:1 и могут поднимать до 500:1.

Знание оптимального соотношения кредитного плеча на Форекс является жизненно важным для успешной торговой стратегии, ведь вы не хотите переторговать, а всегда хотите выжимать максимум из прибыльных сделок. Обычно трейдерам советуют экспериментировать с кредитным плечом для стратегии некоторое время, чтобы найти наиболее подходящий коэффициент.

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча, который следует использовать, поскольку он зависит главным образом от торговой стратегии трейдера и его фактического видения ожидаемых рыночных движений. Общее правило:

Чем дольше вы будете держать свою позицию открытой, тем меньше должно быть плечо.

Это логично - чем дольше позиции будут открыты, тем больше ожидается движение рынка. Когда трейдер открывает позицию на несколько минут или даже секунд, он стремится в основном извлечь максимальную прибыль в течение ограниченного времени.

Что такое кредитное плечо forex - Какой уровень кредитного плеча наилучший в этом случае?

Обычно такой трейдер будет стремиться использовать большое плечо или, в некоторых случаях, максимально возможное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду от торговли небольшими колебаниями рынка.

Обычно трейдеру рекомендуется поэкспериментировать с разными уровнями кредитного плеча некоторое время, чтобы найти наилучшее соотношение для своей стратегии.

Как изменить кредитное плечо на Форекс?

Как только вы начинаете торговать с конкретным брокером Форекс, вам, возможно, захочется изменить уровень своего кредитного плеча. Это зависит от брокера, и мы не можем ответить на этот вопрос для каждого участника рынка.

Еще один важный аспект, о котором следует помнить это то, что кредитное плечо привязано к уровню депозита на счете, поэтому иногда при вложении дополнительных средств на ваш счет, кредитное плечо для валютной торговли может быть снижено.

Например, брокер может предоставить кредитное плечо 500:1 на депозит ниже 1000 долларов США и кредитное плечо 200:1 на депозиты между 1000 и 5000 долларов США. После того, как у трейдера на счету есть 950 долларов и он открывает позицию в 3 лота на EUR/USD, он может принять решение внести немного больше денег чтобы подкрепить необходимую маржу, но после внесения депозита коэффициент кредитного плеча может быть изменен, а позиция будет закрыта по достижению уровня Stop Out.

Эффект кредитного плеча - Риски

Важно отметить, что торговля на Форекс с использованием кредитного плеча это довольно рискованный процесс, и ваш депозит будет быстро потерян в случае использования большого кредитного плеча.

Постарайтесь избегать торговли с использованием кредитного плеча, особенно высокого его коэффициента, по крайней мере до того, как вы наберетесь достаточно опыта.

Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100.

Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.
Что дает кредитное п
лечо на Форекс? Оно дает возможность открывать ордера на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.

Для чего Форекс компании используют кредитное плечо

Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от спреда, то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.


Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры

Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.

Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.

Особенности расчета кредитного плеча

В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.

Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.

Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.

При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.

Как выбрать кредитное плечо Форекс

Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.

Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс

Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.

Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.

Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.

Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.

Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.

Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, цена пункта на Форекс равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.

Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.

Хочу опровергнуть несколько мифов о кредитном плече среди новичков, которые иногда отпугивают их от биржи:

Кредитное плечо, несмотря на такое название, никак с кредитами не связано, никаких процентов вам за пользование не начисляется, а также вы не можете влезть в долги, потому что никаких договоров с брокером не подписывали. Плечо – это всего лишь инструмент, который позволяет пользоваться чужими деньгами для увеличения прибыли. Все риски в результате этого использования ложатся исключительно на вас, поэтому вы чисто теоретически не можете потерять больше денег, чем размер вашего депозита.

Многие трейдеры старой закалки, торговавшие еще на фондовой бирже и спекулирующие валютой во времена СССР, утверждают, что плечо создано главным образом для того, чтобы поскорее лишить вас денег, и с его применением заработать нельзя. Это есть неверное утверждение, потому что кредитное плечо не только повышает риски, то и способствует дополнительной прибыли в равных пропорциях. Далее вы узнаете о том, почему же на Форекс без плеча крайне трудно заработать.

Еще одно заблуждение новичков: если выбрать большое плечо, можно подняться на Форекс с 1 бакса до сотни, совершив несколько удачных сделок. Нет, все далеко не так сказочно. Какое бы плечо не было, а размер вашего депозита должен быть значительным, как минимум 250$, а лучше – больше 500$. Почему именно так? Дело в том, что если торговать небольшой суммой с большим плечом – можно легко слиться даже при незначительном движении против вас, потому что, как я и говорил, вы не можете потерять больше денег, чем у вас есть на счету.

Теоретически вы можете выбрать плечо 1:2000, пополнить счет на 10$ и начать торговать. При этом, к примеру, каждый пункт, пройденный графиком в вашу сторону, будет соответствовать 5$ профита. Если котировка пройдет, скажем, 300 пунктов, то вы получите прибыль в размере 1500$. Неплохо, согласитесь, учитывая минимальные вложения. Но не стоит забывать и о том, что каждый пункт, который график пройдет против вас, будет соответствовать все тем же 5$ убытка. Таким образом, достаточно цене всего на 2 пункта пойти против вашей позиции – и вы сольете весь депозит.

Войти в рынок на самом моменте разворота крайне трудно, потому что практически по каждому ордеру цена сначала идет против, а потом разворачивается. Таким образом, торговля с небольшим депозитом и огромным плечом – это практически гарантированный слив. Для депозитов ниже 250$ нужно открывать счет с плечом не более 1:100. Прибыль в этом случае, сами понимаете, будет незначительной.

Оглавление:

Кредитное плечо на Форекс – это хорошо или плохо?
Как выбрать кредитное плечо?
Мани-менеджмент или правила «антислива»!
Кредитное плечо на котировках высокой волатильности!
На завершение!


Как я уже говорил ранее, без кредитного плеча на Форекс заработать крайне сложно. Сейчас назову основные причины:

Колебания популярных валютных котировок, таких как евро-доллар, незначительны. Цена может измениться всего на 10% за несколько лет, и то в лучшем случае, при сильной динамике на рынке. Без использования дополнительных средств для увеличения доходности, трейдер вряд ли смог бы заработать больше 5% от начального депозита в месяц, даже торгуя на экзотических валютных парах. Профессионалы могут заработать больше 100% от начального депозита в месяц, что было бы невозможно без кредитного плеча. Даже валютная пара долар-рубль, которая в последнее время стала двигаться довольно динамично, способна была принести 100% от суммы сделки только за полгода.

Кроме того, без использования кредитного плеча нам было бы недостаточно просто предсказать направление курса, нужно еще совершить обратную сделку в момент разворота, а иначе мы ничего не заработаем, лишь застрахуем свои деньги от инфляции. Для новичка этот факт может быть сейчас непонятен. Если говорить проще, то только при помощи плеча можно заработать, просто открыв ордер на покупку или продажу, а потом закрыв его при небольшом движении в сторону прогноза.

Таким образом, кредитное плечо Форекс – это ваша возможность заработать на бирже с минимальными вложениями. По сути, только благодаря плечу Форекс стал популярен среди простых людей, до появления данного инструмента здесь торговали лишь крупные капиталодержатели и банки, да и то не для спекулятивных целей, а с целью страхования рисков или для бизнеса.

Впрочем, кредитное плечо – это всего лишь инструмент, у которого есть как положительные особенности, так и отрицательные. Чем больше плечо, тем больше ваша потенциальная прибыль, но в то же время больше риски потерять приличную сумму. Какое же выбрать? Четкого ответа на этот вопрос нет, потому что каждому трейдеру подходит что-то свое. Одни любят рисковать, открывать большие позиции и зарабатывать колоссальные суммы, а другие – сторонники спокойной и умеренной торговли, им достаточно 20-30% от начального депозита в месяц, но это должен быть стабильный доход без лишних рисков. Далее будут приведены наиболее распространенные значения кредитного плеча на Форекс, а также описание трейдеров, что ими пользуются. Это поможет вам выбрать подходящее значение.

Как выбрать кредитное плечо?

Самое маленькое значение, с которым я лично встречался – 1:3. Плечо подойдет для трейдеров, которым не нужны баснословные доходы, а достаточно всего 3-5% в месяц. При этом у вас должен быть приличный торговый счет как минимум на 1000$, а лучше – намного больше. С меньшим депозитом вы просто не сможете открыть сделку, не нарушая правил мани-менеджмента, что будут описаны ниже.

Плечо 1:10 не пользуется большой популярностью среди трейдеров, но все же подойдет для любителей сверхдолгосрочного трейдинга и стабильных доходов без лишнего риска. Если вы открываете позицию сроком от 3 месяцев и выше – можете выбирать именно это плечо. При этом минимум на вашем счету должно быть 500$, а лучше больше.

Кредитное плечо 1:50 более распространено, его я рекомендую новичкам, занимающимся долгосрочной или среднесрочной торговлей. Для скальпинга оно подойдет слабо, потому что вы не сможете открыть приличную позицию и заработать на незначительном колебании графика. Минимальный депозит при использовании этой разновидности плеча – 300$.

Самое популярное плечо на Форекс – 1:100, его зачастую выбирают новички, которые планируют заниматься скальпингом, т.е. открывать позиции сроком до суток. При условии наличии на счету 250$ и выше – вы не берете на себя больших рисков, но в то же время получаете возможность заработать на бирже приличную сумму. Именно с этого плеча в свое время начинал лично я, ровным счетом как и торгую сейчас.

1:200 – это кредитное плечо, которое также можно использовать новичкам, стремящимся увеличить показатель доходности. Но при этом вы должны уметь грамотно расставлять СтопЛоссы, применять правила мани-менеджмента и четко следовать правилам стратегии. При выборе данного плеча даже самая незначительная ошибка может принести серьезные потери, поэтому следует быть внимательными.

В последнее время стало популярно плечо 1:500, но применять его рекомендую только профессионалам. Как минимум вы должны работать на Форекс месяц, а лучше дольше. При помощи данного кредитного плеча можно заработать колоссальные деньги, но в то же время риск огромен. Если вы не поставите Стоп – рискуете полностью слить депозит всего за 1 сделку. Были случаи, когда на этом плече зарабатывал и новичок, но при этом вы должны точно быть уверены, что поняли все правила стратегии и будете грамотно ставить Стопы.

Некоторые брокеры из таблицы ниже предлагают и большие плечи – 1:1000 и 1:2000. Они созданы для любителей «биржевого экстрима». На счету у вас должна быть как минимум 1000$, лучше больше. Здесь за 1 сделку можно удвоить свой депозит, а можно и слить его подчистую. Не стоит лишний раз говорить, что подобный размер плеча нужно выбирать исключительно профессионалам, новичкам здесь делать нечего, даже способным.

Рейтинг Форекс-брокеров! Лучшие из лучших!

Брокер

Forex4you

LiteForex Grand Capital ИнстаФорекс RoboForex EXNESS
Спред от 2 пунктов от 0,1 пункта от 0 пунктов от 3 пунктов от 0,4 пунктов от 0,1 пункта
Мин. депозит 0,02$ 10$ 10$ 1$ нет нет
Год создания 2007 2005 2006 2007 2009 2008
ПАММ-счета есть есть есть есть есть нет
Кредитное плечо (макс.) 1:500 1:1000 1:500 1:1000 1:500 1:2000
Мани-менеджмент или правила «антислива»!

Итак, мы разобрались, что большое кредитное плечо – это дополнительный риск. Теперь настало время задуматься о том, как же его можно минимизировать. В целом, если следовать правилам стратегии и грамотно расставлять Стопы – большинства рисков можно избежать, но помимо всего этого есть так называемые правила мани-менеджмента. Применяя их, вы никогда не сольете депозит, потому что постоянно будете страховать свои риски. Даже если вы станете допускать ошибки при торговле – никогда не потеряете всех денег на счету, а значит, сможете научиться зарабатывать на бирже. Итак, в чем же суть мани-менеджмента?

Правило здесь всего одно: Сумма всех открытых позиций не должна превышать 10% от размера депозита с учетом кредитного плеча. В целом все просто – не нужно открывать слишком больших позиций на графике. Но как определить, каков ваш максимальный ордер? Для этого ниже будет приведена формула, позволяющая быстро рассчитать сумму в зависимости от размера депозита и выбранного плеча.

Максимальный лот = Сумма депозита * 0,1 * кредитное плечо / 100 000


Итак, что же это все значит? Для лучшего понимания просчитаем размер лота по мани-менеджменту для депозита 1000$ при кредитном плече 1:100. Нам необходимо 1000 умножить на 0,1 (10%) и на 100 (размер плеча). Получаем 10 000$. Это и есть те деньги, которыми мы можем смело входить в рынок. Но теперь их нужно перевести в лоты, на Форекс ордера измеряются именно в них. Число 10 000 необходимо разделить на 100 000 (сумму 1 лота на Форекс). Получаем 0,1 лота. Именно такую максимальную ставку мы можем сделать. Обратите внимание, что минимальный ордер на Форекс равен 0,01 лоту, поэтому при выборе кредитного плеча 1:100, ваш депозит должен быть равен 100$ и выше. В противном случае вы не сможете открыть ни одну позицию без нарушения правил мани-менеджмента.

Впрочем, из любого правила есть свои исключения, которые лишь подтверждают само правило. Сейчас перечислю некоторые тонкости в биржевой торговле, которые связаны с мани-менеджментом:

При использовании высокоточных стратегий, дающих больше 95 верных сигналов из 100, вы можете пренебречь правилами мани-менеджмента. Пока что мне известна лишь одна такая ТС – «Слияние». Она предназначена для профессионалов и дает в среднем 98 верных входов из 100. При её использовании вы можете входить в рынок суммой, не большей 30% от депозита с учетом кредитного плеча. Именно этот факт позволяет зарабатывать по «Слиянию» до 300% от начального депозита в месяц.

На высоковолатильных котировках, таких как USD/NOK или USD/SEK, нужно ужесточить правила мани-менеджмента. Так, если график проходит более 1000 пунктов в день по разным направлениям, необходимо снизить значение мани-менеджмента до 5%, а если вы новичок – до 2-3%. Узнать значение волатильности валютных котировок можно на странице «Котировки Форекс».

Разгоны депозита, применяемые в некоторых стратегиях, описанных в разделе «Форекс. Стратегии», также являются исключением из правил мани-менеджмента. При их использовании вы находитесь в рынке без риска, а значит, можете превышать суммарный предел открытых одновременно позиций. Но это не значит, что первая сделка по стратегии, использующей разгоны, не должна подчиняться этим правилам. Разгон вы применяете тогда, когда первая открытая позиция пошла в плюс. Предназначен этот принцип, как правило, для опытных трейдеров.

В остальных же случаях правила мани-менеджмента необходимо применять, чтобы минимизировать свои риски. На начальных этапах можете ужесточить их, понизив процент до 5%. При этом, само собой, у вас должен быть достаточный размер торгового счета, чтобы открыть хотя бы одну позицию. При использовании правил входа по двум ордерам либо при торговле на нескольких валютных парах – необходим приличный депозит от 500$ и выше, чтобы не нарушать правила мани-менеджмента и получить возможность существенно заработать.

Кредитное плечо на котировках высокой волатильности!

Если валютная пара движется динамично и проходит колоссальное расстояние каждый день - вам следует ограничить себя в выборе кредитного плеча. Так, для таких валютных пар как USD/NOK, USD/SEK, USD/DKK, EUR/NOK и пр., необходимо выбирать плечо не выше 1:100, а если вы новичок – не выше 1:50. Это снимет с вас дополнительные риски, связанные с высокой валотильностью валютной пары. Узнать о значении этого показателя и также о том, какое кредитное плечо рекомендуется для конкретной экзотической котировки, можно на странице котировок, ссылка на которую была дана выше.

Также такое понятие носит и другие названия, например, «финансовый рычаг» или «финансовый леверидж». Можно сказать, что клиент берет взаймы средства у своего брокера, чтобы вести полномасштабный трейдинг.

Многие не понимают, зачем брокерам давать свои деньги для торговли с плечом. Дело в том, что Форекс-компании стремятся больше зарабатывать, поэтому они привлекают клиентов с разными депозитами. Тем более, что, предоставляя финансовый рычаг, брокерская компания ничем не рискует. Это связано с установленными лимитами. Трейдер рискует только своими средствами, потому что его депозит выступает в качестве залога.
Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари, существующая с 1998 года. Отличное обучение, низкие спреды, самая лучшая поддержка клиентов (почти в каждом городе у Альпари есть офис, где проводятся бесплатные консультации). Альпари бесплатно обучает новичков торговать на Форексе – вы с нуля освоите терминологию, разберетесь в интерфейсе торгового терминала, овладеете 10-15 стратегиями. Перейти на сайт компании Альпари

Если брокер видит, что позиция становится убыточной, и размер потерь приближается к сумме залога, происходит так называемый Stop Out. Брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, чтобы ограничить убытки депозитом клиента, и тот не потерял часть заемных средств. Брокерам выгодно предоставлять финансовый рычаг, потому что с ростом объемов торговли клиентов растет и комиссия компании.

Торги

Какая же сумма предоставляется в залог? Все зависит от брокера. В условиях торговли часто можно увидеть такие цифры: 1:1, 1:25, 1:500 и так далее. Некоторые брокеры даже предоставляют бесконечный финансовый рычаг.

Соотношение кредитного плеча 1:1 означает, что трейдеры торгуют исключительно на свои средства, и залог не берется. К примеру, кредитное плечо 1:500 значит, что сумма депозита будет умножена на 500, и именно на такие деньги может рассчитывать трейдер в своей торговле.

Чтобы лучше понять, как это работает, стоит рассмотреть конкретный пример:

Трейдер пополняет свой счет на сумму в 4000$, он хочет заключить сделку на 1 лот, который составляет 100 000 базовой валюты. Где же ему взять недостающую сумму?
На помощь приходит финансовый рычаг. При кредитном плече 1:100 торговец получит в свое распоряжение 400 000$, что позволит открывать сделку на 2 лота и более.
Если сделка все же будет открываться объемом в один лот, то залог со счета трейдера будет браться в сумме 1000$, все остальные средства, то есть 99 000, предоставит брокер.
Если же трейдер захочет открыть сделку на 2 лота, то в сделке будет задействовано 2000$ спекулянта, а 198 000$ даст брокерская компания.

Обычно брокер указывает уровни Stop Out. Например, 10% от суммы депозита. То есть когда свободные средства достигнут показателя в 400$, компания принудительно закроет эту позицию, а трейдер получит убыток в 3600$.

Важно! Сумма залога под открытую сделку называется «маржа». Поэтому при использовании кредитного плеча в трейдинге часто используют понятие «маржинальная торговля».

Как рассчитывать размер рычага?

Изучая торговые условия того или иного брокера, трейдер может увидеть, что компания предлагает кредитное плечо 1:1000. Многих начинающих спекулянтов это пугает. Зачем такие средства? Однако брокер чаще всего указывает максимальное значение, то есть тот коэффициент, который он готов предоставить. Какой объем предоставляемых средств использовать в торговле, трейдеру предстоит решать самостоятельно, все зависит от депозита, торговых планов и стиля торговли.

Почему-то бытует мнение, что чем больше размер кредитного плеча, тем больше риски. Но это ошибочно. Риски одинаковые при любом размере рычага. При выборе параметров стоит руководствоваться только своими торговыми планами.

К примеру, трейдеры, предпочитающие агрессивный стиль торговли и стремящиеся максимально быстро разогнать свой депозит, используют большие объемы. Таким образом, спекулянт увеличивает и размер потенциальной прибыли. Важно помнить, что размер потенциальной прибыли пропорционален размеру потенциального убытка.

Право выбора размера финансового рычага формально не всегда предоставлено трейдерам. Например, брокеры на своих типах счетов дают фиксированный размер КП, который изменять нельзя. В любой ситуации оно будет использоваться по максимуму, даже если денег на депозите достаточно для проведения той или иной сделки.

Однако трейдер всегда может сам ограничивать риски, оценивая соотношения объема сделок к своему депозиту. Даже если компания установила размер плеча 1:5000, никто не заставляет торговца накручивать 100% уровень маржи.

Есть компании, которые предоставляют право выбора. Трейдеру лучше выбирать таких брокеров и самостоятельно регулировать размер для каждой сделки. Как изменить величину кредитного плеча? Чаще всего это можно сделать прямо в платформе MT4.

Чем большим объемом совершается сделка, тем больше увеличивается сумма возможной потери.

Ведение маржинальной торговли значительно увеличило объемы торгов на рынке, что оказывает влияние на движения цен. Поэтому трейдерам следует выбирать размер КП с учетом волатильности котировок. Чем она выше, тем больше вероятность потери капитала из-за случайных колебаний на рынке.

Рекомендации по ведению маржинальной торговли

Обычно выбирают большой размер КП те, кто предпочитает агрессивный стиль торговли. Но чем агрессивнее торговля, тем выше риски. Поэтому новичкам не стоит гнаться за кредитным плечом 1:200 и выше, им это просто не нужно. Грамотное управление капиталом поможет оптимизировать риски независимо от финансового рычага.

Также не стоит забывать о правильном выставлении уровней Stop Loss, что гарантированно защитит деньги от достижения уровней Stop Out. Часто Stop Loss выставляются в зависимости от стратегий, но стоит помнить, что при больших скоплениях ордеров они могут быть выбиты ценой.

Кредитное плечо – инструмент, без которого не обойтись частным трейдерам. Однако торговля на Форекс – высокорискованная сфера, нужно обладать определенными навыками и разумно подходить к выбору всех торговых условий, чтобы не потерять свой депозит и начать зарабатывать стабильную прибыль.

кредитное плечо форекс – это услуга брокеров валютного рынка по предоставлению денежного обеспечения, благодаря которой трейдер получает возможность открывать сделки на сумму, в большие разы превышающую его собственный торговый капитал. В числовом виде оно выражается дробью, показывающей, какую долю собственных средств должен вложить в сделку трейдер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что трейдер может покупать партии валюты, имея лишь 0,01 долю (1%) необходимого для этого капитала, а остальные 0,99 долей (99%) предоставляет ему форекс брокер, причем, делает это абсолютно бесплатно.

Например, трейдер хочет купить 1 лот (100000 единиц валюты) валютной пары EUR/USD по курсу 1,3500. Для этого ему необходима сумма 135000 долларов. Но благодаря использованию кредитного плеча 1:100, он может открыть эту сделку, имея на счете всего 1350 долларов, а остальные 133650 долларов в виде обеспечения под сделку предоставит ему дилинговый центр.

Предоставление кредитного плеча проходит в автоматическом режиме (заложено в функционал торгового терминала) и не требует оформления каких-либо специальных договоров.

Казалось бы, ничего себе, халява! Абсолютно бесплатный кредит в размере десятков и сотен тысяч долларов, безо всяких документов, без обеспечения и в считанные секунды!

Примерно так рекламируют свое кредитное плечо форекс дилинговые центры, причем, его размер в разных ДЦ колеблется в большинстве случаев от 1:100 до 1:500, а иногда размер кредитного плеча достигает даже 1:1000. Уверен, что любой здравомыслящий человек, даже далекий от торговли на форекс, сразу заподозрит здесь какой-то подвох. И, конечно же, будет абсолютно прав: подвох здесь есть, да еще какой!

Все дело в том, что услуга предоставления кредитного плеча продумана таким образом, что форекс брокер своими деньгами, своим плечом не рискует. В принципе, это логично. Но зато своей сотой, двухсотой или пятисотой долей рискует трейдер. Что это означает на практике? А то, что как только валютная котировка сдвинется в убыточную сторону на долю собственного капитала трейдера, сделка автоматически закроется (ведь дилинговый центр своей остальной долей средств, вложенных в сделку, рисковать не может), и трейдер полностью потеряет свой капитал, участвующий в сделке.

А вероятность такого развития событий очень высока. Ну подумайте сами: с какой вероятностью валютный курс может измениться на 1% (кредитное плечо 1:100)? Для примера, скажем, по валютной паре EUR/USD: была котировка 1,3600, стала – 1,3464. Да легко, даже на протяжении суток! А на 0,2% (кредитное плечо 1:500)? Да вообще запросто, причем, за считанные часы, а иногда – и минуты!
Таким образом, кредитное плечо форекс не только позволяет трейдеру покупать валюту на сумму в 100-500 раз превышающую его торговый капитал, но и в такое же количество раз повышает его риски потери капитала!

Чтобы хорошо понять это, достаточно провести аналогию с покупкой валюты в банках или обменных пунктах, где кредитное плечо не используется вообще.

Допустим, человек имеет на руках 100000 рублей и решил подзаработать на валютных спекуляциях. Он идет в банк и покупает на эту сумму доллары по курсу 35,0 рублей за доллар, в надежде, что курс доллара будет расти. У него на руках оказывается 2857 долларов. Но прогноз роста не сбывается, и доллар, наоборот, падает на 1%, его курс становится равен 34,65 рублей за доллар. На этом этапе наш спекулянт потеряет этот же 1% от своего капитала, то есть, примерно 28,57 долларов или 1005 рублей, ведь продав эту сумму по текущему курсу, он выручит уже 98995 рублей. Но он не потеряет весь капитал, потому что курс доллара не упадет до нуля! Это очень важно! К тому же, ему не обязательно осуществлять эту невыгодную продажу: он может подождать, пока тенденция поменяется, и курс станет выше того, по которому он покупал.

Теперь что произойдет, если этот человек придет со своей суммой зарабатывать на форекс, и получит от дилингового центра супер услугу: кредитное плечо 1:100. Тогда на свои 100000 рублей он купит по валютной паре доллар/рубль не 2857 долларов, а в 100 раз больше – 285700 долларов. И вот, если курс доллара упадет на 1% до 34,65, в этот момент сделка автоматически закроется, и трейдер потеряет весь свой капитал – все 100000 рублей или 2857 долларов.

Хотя, справедливости ради, стоит заметить, что если бы курс доллара пошел в нужном направлении и вырос на 1%, в случае с банком спекулянт заработал бы 1% от своих вложений, а при торговле на форекс – удвоил бы свой капитал.
Таким образом, что лучше: иметь в 100 раз большие возможности для заработка, но, одновременно, и в 100 раз большие риски, или же не иметь ни того и ни другого – решать вам.

Лично я считаю, что кредитное плечо оказывает трейдеру медвежью услугу, поскольку для меня на первом плане стоит минимизация рисков. Если вы спросите меня, какое кредитное плечо выбрать новичку, то я отвечу, что чем меньше будет кредитное плечо – тем лучше для трейдера, а в идеале, конечно – полное его отсутствие. Я бы категорически не рекомендовал торговать с кредитным плечом 1:200 и особенно 1:500 или 1:1000.

Да и 1:100 – это тоже колоссальные риски, и одна из ключевых причин, по которой подавляющее большинство начинающих трейдеров теряет на форексе свои деньги. А меньший его размер не предлагает практически ни один дилинговый центр. В результате многие, потеряв деньги, начинают считать, что форекс – обман. И в этом есть доля правды: вот попросите ДЦ предоставить вам возможность торговать без кредитного плеча. Уверен, что вы получите отказ, мотивированный, например, тем, что для этого вам придется вкладывать в торговлю сотни тысяч долларов, чтобы самостоятельно оплачивать все сделки, а такой суммы у вас все равно нет. Но все это – заговаривание зубов…

Фактически, при помощи кредитного плеча форекс брокер получает возможность не только зарабатывать на спреде, но и присваивать себе потерянный при таких рисках капитал трейдера. Ведь никто не может проверить вывод средств и ведение торговли на реальном рынке форекс, и дилинговые центры этим активно пользуются.

Кстати, при торговле на фондовом рынке кредитное плечо обычно гораздо меньше (например, 1:20), а иногда и вообще отсутствует. Поэтому в данном контексте рынок ценных бумаг выглядит для спекулянта безопаснее (но там есть другие риски: акции могут быстро упасть в стоимости до нуля, а валюта не может).

Да и банки, предоставляющие клиентам доступ на форекс, используют гораздо меньшее кредитное плечо или не используют его вообще. При торговле на форекс через банки придется вкладывать более существенный капитал (но это не сотни тысяч долларов, скорее – десятки), но при этом можно будет совершать валютные спекуляции гораздо безопаснее.
Если говорить о том, какое кредитное плечо выбрать, то мой ответ таков: чем меньше – тем лучше! В идеале – полное его отсутствие.

Открывая сделки только со своими средствами без кредитного плеча, нужно иметь внушительный размер депозита, величиной от нескольких десятков тысяч долларов. Если размер лота составляет 100 тысяч единиц валюты, то один пункт будет соответствовать всего 10 долларам.

Однако не каждый трейдер имеет возможность вести торговлю столь крупными суммами. И чтобы дать ему возможность вывести свои средства на реальный рынок, брокерские компании и предоставляют кредитные средства, называемые кредитное плечо.

Размер кредитного плеча устанавливается самим брокером. Как правило, трейдерам предлагается выбрать для себя кредитное плечо из нескольких вариантов. Трейдер имеет возможность выбрать именно ту величину, при которой кредитное плечо будет обеспечивать достойную прибыль и разумную степень риска.

Какой размер кредитного плеча лучше выбрать

Величина кредитного плеча позволяет получать прибыль в разных объемах, и чем выше пропорция, тем больше сумма прибыли приходится на один пройденный ценой пункт. То есть, плечо 1:500 принесет в сделке куда большую прибыль, чем 1:100.

Однако наравне с этим очевидным достоинством есть и немалый риск. С той же величиной объема, с которой поступает прибыль, может образоваться и убыток. Таким образом, перед тем как выбрать кредитное плечо, следует учитывать следующие обстоятельства:

Торговую модель трейдинга – агрессивную или консервативную. Для частых и рискованных сделок на коротких таймфреймах лучше остановить выбор на небольшом размере плеча – от 1:50 до 1:200. Если модель торговых сделок менее активная, то можно выбрать кредитное плечо от 1:200 для получения большей прибыли.

Временные интервалы. Долгосрочный трейдинг не стоит начинать с большими размерами плеча — депозит на этом пути может опуститься до минимального значения.

Мани менеджмент – это одна из главных основ, регламентирующих, какое именно кредитное плечо будет кстати. В это понимание включается общий размер депозитного счета, количество участвующих в сделках средств и свободный их остаток на депозите.

И, безусловно, опыт – еще один аргумент в выборе плеча. Начинающему трейдеру было бы благоразумно начать с небольшого размера.

Как используется кредитное плечо в своей торговле

Главное правило – это ограничение риска. При большом размере кредитного плеча не стоит устанавливать стоп лосс на большом расстоянии.

Как используется кредитное плечо в своей торговле

Если вы используете большое кредитное плечо, то необходимо следить за остатком средств на депозите, так как маржинальное обеспечение (залог) будет больше, а это значит, что открывать сразу несколько сделок нежелательно.

И еще одно важное условие – величина плеча не должна доставлять дискомфорта в принятии торговых решений. Поэтому рекомендуется начинать с небольших размеров, постепенно их увеличивая.

Следует также обращать внимание и на особенности торговых инструментов. Некоторые валютные пары слишком волатильны, и при большом кредитном плече торговля может оказаться весьма рискованной.

Изначально трейдер начинает свою работу с маленьким депозитом, понятное дело ни кто его с маленькой суммой до рынка форекс не допустит.

Как правило, это 100 или чуть более долларов США. Также есть и центовые счета, предлагаемые множеством компаний и дилинговых центров форекс, с которыми можно начать торговлю вообще со смехотворных сумм.

Все, что предлагается кредитным плечом — это повышение объема имеющихся средств на счету трейдера для доступа к торговле.

Если трейдер заключает сделку без плеча, то его убыток будет пропорционален сумме ставки.

Также ситуация обстоит и с кредитным плечом: убытки отсчитываются именно от той суммы, которая участвовала в сделке, то есть именно от баланса трейдера, еще важным моментом в этом, является лот форекс (перейди по ссылке и прочитай, что такое лот и как он влияет на прибыль и убыток).

И еще существуют долларовые и центовые счета, обязательно перейди по ссылке, там я подробно об этом рассказал, а сейчас, я приведу конкретные сравнения, чтобы вам было понятно:

Для долларового счета при объёме лота равном 1, стандартный лот равен ста тысячам долларов.
Для долларового счета при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен 1000 долларам.
На центовом счете при объёме лота 1 стандартный лот равен (100 тыс. центов) 1000 долларам.
На центовом счете при минимальном лоте 0,01, стандартный лот равен (1000 центов) или десять долларов.

При этом существует зависимость между лотом и стоимостью одного пункта.
Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта
Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар
Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент
Центовый 1 1000 долларов 1 цент
Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента

Известный финансист Александр Элдер (читай — о стратегии три экрана Элдера) в своей книге «Основы биржевой торговли» рассказывает о том, что на одной сделке целесообразно рисковать не боле, чем 2 процентами капитала.

При этом, движение в 100 пунктов совершенно нормально для продолжительность например в один день. При средней зарплате по России в 30 тысяч рублей, уверен, что на торговлю может быть выделено не многим более 5000 рублей или что-то около 150 долларов. 2 процента от 150 долларов находится по формуле. 150/100*2=3 доллара.

Это максимально допустимый риск. Давайте посмотрим сколько пунктов форекс должен пройти курс для того, чтобы дойти до убытка в три доллара
Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта Убыток
Долларовый 1 100000 долларов 1 доллар 3 пункта
Долларовый 0,01 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
Центовый 1 1000 долларов 1 цент 300 пунктов
Центовый 0,01 10 долларов 0,01 цента 30000 пунктов

Мы видим, что для того, чтобы торговать на счете в 150 долларов, оптимальным вариантом является центовый счет. Поэтому, далее мы будем рассматривать именно его.

Но как обеспечить вход в рынок одним объемом для получения прибыли, например, равной 100 пунктов или одному доллару, когда стандартный лот для входа в рынок 1000 долларов, а у нас только 150.

В этом случае нам поможет механизм торгового плеча, который, по сути, является некоей формой кредита.

Кредиты появились достаточно давно. Ещё в шестом веке до нашей эры есть об этом упоминания. Например, слово «ипотека» берёт своё начало с эпохи до царя Соломона.

В то время иудеи применяли личный кредит, что означало, что за долги можно было отправиться в долговое рабство. Царь запретил этот вид рабства и сделал из личной ответственности имущественную.

Он создал закон, который обязывал должника перед кредитором отвечать имуществом. На земле человека, за которым числился долг, ставили столб, где было написано, что имущество принадлежит его кредитору. Столб о залоге стали называть ипотекой.

Первые кредиты появились из-за нужды, которая возникала у крестьян, Они не были связаны с желанием получить прибыль. Когда приходили неурожаи. Владелец фермы был вынужден занимать деньги до следующего урожая, чтобы не умереть с голоду.

Современные потребительские кредиты предоставляются, например, физическим лицам на личное потребление. Этот кредит можно получить не только в банке, но и в специальных кредитно-финансовых организациях, в торговых организациях, в фирмах предоставляющих кредиты сотрудникам и так далее.

На рынке Форекс, а именно, при торговле спотовыми дериватами для того, чтобы войти в рынок, имея за душой 150 долларов, вам понадобится кредитное плечо равное не менее чем 1:7.

Благо, у современных брокеров кредитное плечо может ровняться 1:500. Чем нужно обеспечить такое кредитное плече.

Во-первых, вам потребуется уплатить залог.

Как рассчитать залог или margin, для того чтобы поддержать открытой позицию.

Формула, для расчета залога при торговле на парах с долларом в левой части описания пары, будет выглядеть так:

Залог = 1000 долларов x объем лота / плечо

Это значит, что при плече 1:7 и объёме 1, залог составит 1000*1/7=142 доллара. Видим, что свободными у нас остаются только 8 долларов. Но этого должно хватить, для того, чтобы провести успешную сделку.

Мы можем применить и другое плече. Например, 1:500, тогда залог снизится до 2 долларов и у нас появится возможность торговать одновременно несколькими валютными парами или открывать сделки на одной и той же паре.
Кстати, открытие двух сделок на одной и той же паре: одной на рост, другой на падение курса называется хеджированием. Так вот хеджирование позволяет не вносить требуемый залог, если суммы залога по сделкам равны.

Если суммы залога не равны, то из большей вычитается меньшая и это и будет нужной залоговой стоимостью.

Для пар, где доллар не является базовой валютой, расчет залога проводится с учетом текущего курса по формуле:
Залог = текущая котировка * объём лота * 1000 долларов / плечо

Другой важной характеристикой, также связанной с кредитным плечом, а также с залогом является Margin Level или Уровень.

Этот показатель важен, потому, что может вызвать предупреждение о необходимости внести деньги на счет Маржин кол, и последующее закрытие сделки Стоп аут.

Например, нормальным является Стоп аут на уровне 30% и Маржин кол на уровне 50 процентов. Уровень рассчитывается по формуле:
Уровень = (Средства/Залог)*100

Давайте посмотрим, как будет изменяться наш Уровень при плече 1:7 и объёме 1 на капитале 150

Как только мы вошли в сделку, наш убыток будет равен примерно 2 пунктам или 0,02 доллара. Это значит, что Средства = 150-0,02= 149,08

Залог мы уже рассчитывали, он равен 1000*1/7=142. Находим Уровень. (149,8/142)*100= 105

Давайте найдем, чему будет равен показатель Средства, когда Уровень станет 50 и приведет к Маржин колу

Составим уравнение:

х/142*100=50
Где х – это, как раз, искомые Средства.
Х=50/100*142
Х= 71

Интересной особенностью является то, что от наших 149,8 долларов, которые остались нам на торговлю после входа в рынок нам останется только 78,8 что равно 7880 пунктам.

Этого вполне достаточно, для того, чтобы успешно торговать. Проблема остается только в том, что если мы потеряем больше 8 долларов во время торговли, то рынок не примет нашу сделку, так как она не будет выдерживать условия кредитного обеспечения залога.

Кстати прочитайте статью, что такое — MetaTrader 4 – что означает: баланс, средства, залог, свободно, уровень и вот перейдите по ссылке — метатрейдер 4, где можно скачать данный торговый терминал.

Когда брокер занимается привлечением капитала для торговли на рынке Форекс его партнером трейдером, его главная задача – показать дружественность механизма торговли на рынке Форекс.

Особенно важно для работника на телефоне обеспечить значительную прибыль компании, на которую он работает. Для этого необходимо создать атмосферу бесконечных возможностей для клиента, которые открываются ему на рынке Форекс по покупке на деньги из прибыли дома, машины, яхты и так далее.

При этом, вкладывая достаточно небольшой объём средств. Он должен понимать, что сделка, которая принесет ему за несколько часов 1 миллион долларов, требует следующих инвестиций:

Итак, в течение дня движение может составить 100 пунктов. Максимальная прибыль на пункте будет равна 25 долларам на пункте следующего счета:

Счет Объем Стандартный лот Стоимость пункта
Долларовый 25 100000 долларов 1 доллар

Это значит, что движение в 100 пунктов принесет 2500 долларов. Соответственно, для того, чтобы получить прибыль в один миллион понадобится открыть четыреста одновременных сделок. Какова сумма залога по этим сделкам?

(100000 * 25 / 500 )*400 = 2 миллиона долларов.

Если клиент намерен провести сделку только единожды, ему понадобится именно эта сумма.

Характеристика кредитного плеча

Кредитное плечо предоставляется брокерами и оптимизирует торговлю на бирже. При этом единственной характеристикой плеча является его размер. Он существенно различается у разных дилинговых центров.

Варианты различий следующие:

1:20,
1:50,
1:100,
1:500.

Некоторые центры даже предлагают плечо 1:1000, однако это характерно для центовых счетов и для некоторых небольших депозитов.

Кредитное плечо Форекс – можно сказать, что это взаимоотношение объема депозита трейдера к объему валютных средств, каким он осуществляет торговлю.

Величина кредитного плеча стандартно указывается как соответствие 2-ух чисел. К примеру, применяя кредитное плечо 1:100, возможно с депозитом в размере 1000 USD торговать на необходимую сумму в сто раз превосходящую депозит, а именно покупать прочую денежную единицу на сумму 100 000 USD.

Кредит механично выдается дилинговой компанией Альпари в этап осуществления сделки под залог депозита.

Кредитное плечо форекс преумножает перспективы трейдера (продавца-покупателя валюты на Форекс) и дает возможность, обладая маленькими суммами на депозите осуществлять довольно солидные сделки.

Кстати, платить трейдер за кредитное плечо форекс не будет.

В настоящее время дилинговые центры делают отличное предложение разными размерами кредитного плеча: от 1:1 до 1:1000.

И чем больше плечо, тем пуще у трейдера вероятностей заработать на форекс много денег.

Но помните кредитное плечо Форекс в состоянии во много раз поднять ваши заработки на Форекс, так и приумножить ваши убытки в случае неудачных сделок.

Дилинговая команда в случае убытков игрока-трейдера ничего не потеряет – счет станет заблокирован при наборе необходимой суммы, а трейдер рискует утратить собственные денежные средства.

Благодаря этому новичкам трейдерам не следует применить кредитное плечо форекс с наибольшими значениями.

Подходящим считается кредитное плечо от 1:20 до 1:100.

Значение кредитного плеча для брокера

Сразу стоит сказать, что, предоставляя кредитное плечо, брокер не рискует ни на йоту. Это связано с тем, что брокерские деньги не идут в счет погашения убытков на торгах.

Это значит, что при неправильном предсказании направления движения курса убыток списывается со баланса трейдера. Это его залоговый депозит.

И если размеры убытков будут приближаться к размеру депозита трейдера, то сделка будет закрыта. Брокерские деньги, составлявшие размер кредитного плеча, будут возвращаться на его же счет в целости.
Потому брокеры не станут лениться выдавать кредитные плечи даже начинающим трейдерам, ведь сами они не потеряют своих денег, а получат еще и часть прибыли от успешной сделки.

Система регулирования убытков на счету трейдера

Стоит разобрать ситуацию, согласно которой происходит закрытие убыточных сделок с учетом кредитного плеча брокера. К примеру, суммарный депозит трейдера составляет 1100 долларов.

Он открывает ордер на форекс в пределах лота 1,00 и несет убытки. Когда сумма убытка начинает сравниваться с залоговой, то тогда возникает риск закрытия сделки.

Ранее, когда Форекс был реализован, как телекоммуникационная некомпьютеризированная система, брокеры могли звонить своим трейдерам и предлагать добавить денег на счет для продолжения торгов.

К слову, во время длительно открытых позиций убыток часто сопоставим с суммой залога, хотя при долгосрочных сделках котировка может изменяться и в другом направлении, гарантируя доход. Однако для его получения необходимо было переждать период убытков.

Как только убыток приближался к залоговой сумме, брокер без получения новых денег в счет залога, мог задействовать функцию Margin Call.

Звонок по телефону информировал трейдера о том, что он несет существенные убытки, а потому сделка будет прекращена брокером, если не будут внесены дополнительные деньги в счет залога.

Разумеется, с приходом компьютеров и массовым их использованием функция Margin Call больше не используется брокером, а, вернее, он не звонит по телефону, так как подразумевает, что трейдер и так видит всю ситуацию на своем компьютере.

А потому, если в счет залога не будет внесена сумма, то сделка будет закрыта. И снова брокер вернет свои деньги в полном объеме, да и еще возьмет мизерную комиссию.

Это значит, что брокером не будут понесены убытки, так как он будет возмещать их за счет трейдера.

Размер кредитного плеча позволяет трейдеру заключать более объемные сделки, а потому получать прибыль, не ожидая сильных изменений в котировках в нужном направлении.

Такая ситуация бывает моментальной, а потому трейдер может не успеть закрыть сделку, либо не наступает вообще. А кредитное плечо позволяет получить прибыль желаемого размера уже после того, как котировка несколько отклонится от уровня комиссионного сбора, то есть в том случае, когда трейдер начнет получать чистую прибыль по факту.

Второй вывод – это закономерность рисков. Брокер не должен вообще предоставлять деньги, однако, он это делает. Того, что он зарабатывает ими, явно недостаточно для его финансовой стабильности, а потому ему самому проще отдать деньги для совершения торгов.

Однако же, он занимается их предоставлением трейдерам. А потому не стоит удивляться факту, что он не должен нести убытки, так как в сделке ими распоряжается сам трейдер.

Третий вывод – это отсутствие практического риска при коротких позициях со ставкой на незначительное отклонение. Прибыль с кредитным плечом по причине большого количества денег на счете появляется быстрее, что позволяет закрывать сделки в момент, когда котировки еще продолжают движение по направлению прибыли.

И такая тактика оптимальна, потому что не стоит гнаться за огромным доходом, так как достаточно и той суммы, которая будет заработана за одну сделку. Потому кредитное плечо – это гарант успешных торгов, если они нацелены на краткосрочные позиции.


Кредитное плечо – это одна из причин, почему торговля на Форекс настолько привлекательна и популярна. С его помощью трейдеры имеют возможность торговать суммами, значительно превышающими их собственный депозит, и за короткий срок увеличить начальный капитал в несколько раз.

Как работает кредитное плечо?

Трейдеры пользуются услугой кредитного плеча, если сумма их собственного депозита недостаточна для проведения крупной сделки. Фактически заемные средства не поступают на счет трейдера, но его торговые возможности увеличиваются. Рассмотрим на примере.

На счете трейдера находится $1000. С помощью кредитного плеча 1:100 он получает возможность совершать торговые сделки на сумму 100 000$. При этом, $1000, которые принадлежат трейдеру, брокер блокирует в качестве залога.

Совершая сделки объемом в 1 лот, за каждый пункт, который цена пройдет в выгодную для него сторону, трейдер получит $10. Без кредитного плеча, его доход за один пункт составил бы $0,1. Как видим, разница существенная. Тем не менее, в случае неудачной торговли трейдер получит убыток, который будет в 10 раз больше, чем, если бы он торговал с использованием только собственных средств.

Как снизить риски при использовании кредитного плеча?

Стоит отметить, что, торгуя с кредитным плечом, трейдер не рискует «уйти в минус». Если величина убытка сравняется с суммой залоговых средств, позиция автоматически закрывается. Поэтому в случае проигрыша, трейдер рискует только собственным депозитом и ничего не будет должен брокеру.

Чем большее кредитное плечо использует трейдер, тем больше он рискует своим депозитом. Открыв сделку, превышающую в 500 раз его собственный капитал, он рискует в считанные секунды лишиться всех своих средств. Предотвратить это позволяет разумное управление капиталом.

Суть управления капиталом заключается в том, чтобы устанавливать приемлемый уровень риска для каждой сделки. Он рассчитывается в процентах от общей суммы собственных средств. Оптимальный уровень риска – 2%. Это значит, что, заключая сделки даже с использованием кредитного плеча, трейдер должен учитывать, что он может потерять не более 2% от своего депозита. Однако в этом случае снижается стоимость пункта, что соответственно, влияет на величину потенциальной прибыли.

Также на рынке Форекс имеется возможность использовать стоп-ордера, которые позволяют трейдерам избежать разорения. Они автоматически срабатывают и закрывают позиции в случае, если цена подошла к установленному значению, которое по мнению трейдера является критичным для конкретной сделки. Величина стоп-ордера зависит от способа управления капиталом и торговой тактики трейдера.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000! При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче)

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?


Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.

Как этого избежать?

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%. Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.

2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск. Более подробно тему защиты от потерь разбирал в статье, используя описанные принципы, можно гарантированно защитить себя от потерь капитала или ограничить их на заранее установленном уровне.

Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия. Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь.

Кредитное плечо и залог (маржа).

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки. Давайте рассмотрим 3 примера с разным кредитным плечом и проследим за изменением маржи.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000). То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар. Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара. При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма. :-)

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли. Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги. При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать.



Рейтинг:
(голосов: 1)



Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Полужирный Наклонный текст Подчеркнутый текст Зачеркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите код:



Популярное

Можно бесплатно смотреть фильмы онлайн и не забудьте о шаблоны dle на нашем ресурсе бесплатно скачать фильмы c хорошего ресурса

Последние статьи

Какую ОС используете?
новую Windows 10
быструю Windows 8
стабильную Windows 7
требовательную Windows Vista
старинную Windows XP