Как узнать свой пароль от Wi-Fi сети
Как увеличить быстродействие компьютера
Лучшие антивирусы 2015 года
Как найти человека в интернете
Как удалить вирусы с ПК
Как установить Windows 10

Инвесторы ищут проекты для инвестирования (частные бизнес риск строительство участие найти привлечь иностранных поиск куда вложить деньги)

admin
|
|
просмотров: 2264
|
Опубликовано: 16-11-2018, 19:37
Инвесторы ищут проекты для инвестирования (частные бизнес риск строительство участие найти привлечь иностранных поиск куда вложить деньги)
Инвестиции связаны с риском. Часто кажущиеся инвесторам прибыльными бизнес проекты приносят убытки и наоборот, изначально невзрачные идеи «выстреливают», приносят доход.

Экономическое или финансовое образование не всегда гарантирует успех. Гораздо большее значение имеет аналитический склад ума, отслеживание тенденций рынка, планирование, а также, к сожалению, удача.

Вкладывать следует только свободные средства, которые не требуются (а также не потребуются в ближайшее время) для бизнеса и жизни.

Несколько инвестиционных проектов с большей вероятностью принесут доход, чем один. Однако для нескольких вложений потребуется значительно больше средств. В любом случае, вкладывать все деньги в один проект точно не стоит.

Не ждите баснословной прибыли. Случаи, когда первоначальный капитал увеличивается в десятки раз — скорее исключение из правил. Хорошим результатом будет рост свыше 50%, а наиболее стандартным — от 30% до 50%.

Разновидности инвестиций


Если вы ещё только начинаете разбираться в данной сфере и ищете что-то похожее на книгу «Инвестирование для чайников», вам будет полезно узнать, что существует несколько разновидностей инвестиций, а также несколько вариантов классификации инвестиции в бизнес-проекты.

По форме вложений выделяют следующие разновидности инвестиций:

Финансовые. К ним относится покупка акций и ценных бумаг компании, то есть, по сути, передача им финансовых средств.

Реальные (материальные). Эта разновидность инвестирования предполагает покупку для компании каких-либо материальных благ — оборудования, техники, сырья.

Спекулятивные. Особенная разновидность, целью которой является получение прибыли в максимально короткие сроки. Например, покупка валюты или драгоценных металлов при ожидании увеличения цены на них.

Инвестиции
Cуществует несколько разновидностей инвестиций, а также несколько вариантов классификации инвестиции в бизнес-проекты.

По сроку инвестирования

Эта классификация более простая, так как разделяет все вложения по сроку ожидаемой от них прибыли:

краткосрочные (до 1 года);
среднесрочные (от 1 года до 3 лет);
долговременные (свыше 3 лет).

По форме собственности инвестируемых ресурсов

Данная классификация разделяет все вложения в зависимости от их собственника:

Частные. В качестве инвестора выступает физическое или юридическое лицо, индивидуальные предприниматели. Наиболее распространённая форма инвестиций.

Иностранные. Для реализации проекта привлекаются средства иностранных граждан или компаний.

Государственные или муниципальные. В роли вкладчика выступают государственные или муниципальные учреждения. Например, для строительства олимпийских объектов в Сочи или стадионов для чемпионата мира по футболу привлечены существенные бюджетные средства с целью впоследствии получать прибыль (в том числе в бюджет) от использования этих объектов.

Смешанные — когда для реализации проекта привлекаются средства разных собственников.

Поиск инвестора для своей бизнес-идеи

Многие предприниматели озабочены поиском инвестора для своего бизнеса. Средства нужны для развития уже действующих компаний и для открытия бизнеса. Москва и другие крупные города более перспективны в части поиска средств для предпринимательства. Но с другой стороны, интернет во многом упрощает этот процесс.

Найти инвестора в действующий бизнес несколько проще, чем привлечь средства на этапе разработки проекта. В таком случае предприниматель может продемонстрировать будущим инвесторам успехи, уже достигнутые компанией на рынке.

Поиск спонсора для своего проекта можно осуществлять разными способами, но наиболее эффективными являются следующие:

Регистрация на платформах, где инвестор ищет проекты для инвестирования. В сети довольно много крупных и проверенных платформ, позволяющим зарегистрировать свой проект в системе, чтобы найти для него средства. При регистрации указываются основные характеристики проекта, отрасль, необходимые средства.

Платформа покажет ваше объявление всем заинтересованным лицам и вы сумеете собрать нужную сумму на его реализацию. Среди российских лидируют сервисы: AngelList, StartupPoint, Napartner, Wanted Venture Capital, PitchBook.

Самостоятельный поиск через публикации в интернете и социальных сетях. Этот вариант больше подходит для действующих проектов. Если у вашей компании есть сайт или активные страницы в популярных социальных сетях, можно размещать информацию о поиске средств там.

Плюсом данного способа является возможность наглядно представлять все достижения компании и подробно пояснять преимущества вложения в неё. Минус — только незначительная часть целевой аудитории потенциальных вкладчиков увидит это объявление.

Обращение в инвестиционные фонды. Предприниматель, разработавший какой-либо проект, может попробовать обратиться напрямую в инвестиционные фонды. Если проект или бизнес-план покажутся представителям фонда перспективными, они одобрят инвестирование.

Краудфандинг. Это не совсем инвестиции, а сбор добровольных пожертвований на проект, который, однако, может быть полезен компаниям, ищущим средства. Отличие от инвестиций в том, что вкладчики не получают долю прибыли за своё пожертвование. Самой известной краудфандинговой платформой является Kickstarter, а среди российских — Starttrack и «Планета».

Поиск инвестора

Найти инвестора в действующий бизнес несколько проще, чем привлечь средства на этапе разработки проекта.

Если вы располагаете свободными средствами и хотите в перспективе приумножить их, начать нужно с определения стартового капитала. Сколько средств вы можете инвестировать без риска разориться? Второй шаг — определение срока инвестирования. Вы хотите быструю прибыль через несколько месяцев или готовы ждать несколько лет?

Затем определите, какая отрасль бизнеса вас интересует или какая на данный момент является более перспективной. Изучите соответствующие форумы, специализированную литературу. Постарайтесь найти мнения экспертов, отслеживайте их прогнозы.

С чего начать поиск объекта для инвестирования? Следующим шагом должно стать изучение специализированных платформ, где ищущие инвесторов предприниматели размещают свои проекты. Оценивайте качество выполнения каждого заинтересовавшего бизнес-плана, анализируйте, насколько реальны обещания окупаемости. Если какой-то проект заинтересовал вас, вступите в переписку с его автором и обсудите все детали сотрудничества.

Стратегия инвестирования

Заработок на инвестициях во многом непредсказуем. Инвестиции для начинающих вовсе могут показаться лотереей или игрой в казино. Но тем не менее каждый успешный инвестор имеет собственную стратегию вложения средств.

Прочитайте рекомендации, представленные в книгах всемирно известных Уоррена Баффета, Джона К. Богла, Бертона Малкиела, Бартона Биггса и других. Советы опытных вкладчиков, увеличивших свои богатства через инвестирование, безусловно помогут вам сформировать собственный подход к этому делу.

Примеры удачного вложения средств

Практика показывает, что большинству успешных или даже просто стабильных проектов нужен инвестор. Они существуют за счёт привлечения частных вложений. В истории бизнеса есть немало примеров успешного инвестирования, показывающих, что даже кажущийся изначально убыточным проект в итоге может принести прибыль создателям и поверившим в него инвесторам.

Например, китайская технологическая компания Xiaomi, укрепляющаяся в настоящее время и на российском рынке, в качестве начальных инвестиций имела 507 миллионов долларов. В настоящее время стоимость её активов превышает 10 миллиардов долларов, то есть первоначальный капитал увеличился в 20 раз.

Облачный сервис Dropbox сейчас любят более 200 миллионов пользователей по всему миру. Между тем компания начинала с капитала в 257,2 миллиона долларов. За 6 лет цена на Dropbox дошла до 10 миллиардов долларов, то есть увеличилась больше чем на 9 миллиардов долларов.

Российская экономика также может продемонстрировать примеры успешного вложения и приумножения средств. Например, сервис для изучения английского языка LinguaLeo — изначально русскоязычный, а сейчас адаптированный для Турции и Бразилии — с 2009 года постепенно шёл к успеху засчёт привлечения инвестиций. Несмотря на то, что у компании было много трудностей, часть из которых не решена до сих пор (низкий процент платных подписчиков), LinguaLeo вышли на чистую прибыль и осваивают новые рынки.

Заработок на инвестициях во многом непредсказуем.

В сожалению, изучая инвестирование для начинающих, нельзя избежать упоминания провального инвестирования. Вложение средств всегда связано с рисками, а утверждать со стопроцентной уверенностью, какой проект будет успешен, не могут даже самые опытные бизнесмены. Одна из проблем инвестирования в том, что внезапно выйти в убыток может даже самый продвинутый проект.

Например, социальная сеть MySpace в 2006 году входила в топ-5 самых посещаемых сайтов в США. На тот момент её стоимость составляла 580 миллионов долларов — именно за эту сумму MySpace приобрел медиахолдинг News Corp. Покупка обещала быть выгодной, но всего за несколько лет цена активов MySpace упала до 34 миллионов долларов (то есть убыток составил 546 млн долларов).

Печальный пример неудачных инвестиций есть и в России. В 2007 году банк ВТБ (второй по величине в России на тот момент и сейчас) реализовал 22,5% своих акций по смешной цене в 13,6 копейки (впрочем, порог вхождения был 30 тысяч рублей). Целью этого мероприятия было привлечение к инвестированию широких слоёв населения страны.

В ходе кампании удалось привлечь 1,5 миллиарда долларов, а акционерами ВТБ стали 120 тысяч человек. Однако уже в том же 2007 году цена акции опустилась ниже 13 копеек, а в кризисный 2008 — ниже трёх копеек. Акционеры потеряли ¾ своих вложений.

Активом при этом может выступать что угодно: начиная от небольшого частного бизнеса, заканчивая, например, огромным городом или целым регионом. Главное – должен быть соблюден основной принцип инвестирования: деньги вкладываются не для того, чтобы “закрыть финансовые дыры”, а для того, чтобы создать источник дохода и в дальнейшем получать прибыль.

Вся суть инвестиционного проекта сводится к тому, чтобы описать, рассчитать и экономически обосновать: стоит ли вкладывать капитал в актив или не стоит. По своей сути инвестиционный проект очень похож на бизнес-план, однако имеет более широкое и глобальное значение. Бизнес-план можно составить только для открытия бизнеса, а инвестиционный проект – для самых разных направлений деятельности, например, для научно-технических разработок, для развития определенного региона или территории и т.д.

Цели инвестиционных проектов.

Составление инвестиционных проектов может преследовать 2 основные цели:

Убедить инвестора вложить деньги в определенный проект. В этом случае под инвестором может подразумеваться как частный инвестор, так и какая-то финансовая или промышленная структура или даже государство, а разработчиком инвестиционного проекта выступает некий бизнесмен, структура, город, желающие привлечь инвестиции в свой проект.

Убедиться, что проект окупится и будет прибыльным. В этом случае разработчиком или заказчиком инвестиционного проекта выступает сам инвестор, дабы адекватно оценить все инвестиционные риски, предполагаемые при вложении в этот проект.

Чаще всего преследуются цели инвестиционных проектов, обозначенные под номером 1, но, в то же время и второй вариант является не менее важным. Ведь если инвестор будет вкладывать капитал, не оценивая риски – он очень быстро его лишится.

Структура инвестиционного проекта.

Можно обозначить примерную структуру инвестиционного проекта – он должен включать в себя следующие основные моменты (разделы):

Краткое описание проекта. Здесь коротко должна быть обозначена суть инвестиционного проекта: сколько, куда и зачем вложить.

Подробное описание проекта. После краткого анонса инвестиционный проект расписывается более подробно, с указанием всех тонкостей и нюансов. Сюда следует включить анализ рынка, описание продукции или услуг, на которых планируется зарабатывать, технологии их создания и продвижения, маркетинг-план, предполагаемую структуру управления проектом и другие моменты, касающиеся предмета описания.

Финансово-экономическое обоснование проекта. Отдельным разделом в структуре инвестиционного проекта всегда должны присутствовать математические расчеты, подтверждающие окупаемость и прибыльность вложения инвестиций. Причем, они должны быть максимально подробными и реалистичными.

Заключение (резюме) проекта. В конце – краткий вывод о целесообразности вложения средств в данный инвестиционный проект.

Это лишь примерная, общая структура инвестиционного проекта. Для разных видов проектов можно использовать разные шаблоны написания, самое главное, чтобы документ не был формальным, а действительно выполнял свою поставленную цель – доказывал целесообразность инвестирования.

Виды инвестиционных проектов.

Теперь рассмотрим основные виды инвестиционных проектов. Их можно классифицировать по разным признакам.

Например, по срокам реализации инвестиционные проекты могут быть:

Краткосрочные (реализуемые в срок до 1 года);
Среднесрочные (реализуемые в срок от 1 года до 3-5 лет);
Долгосрочные (реализуемые в срок от 3-5 лет и более).

По объемам финансовых вложений, это деление весьма условное, для каждого инвестора оно может быть разным:

Малые (инвестиции до 10000 долларов);
Средние (инвестиции от 10 до 500 тыс. долларов);
Крупные (инвестиции от 500 тыс. до 10 млн. долларов);
Грандиозные (инвестиции от 10-100 млн. долларов и выше).

По составу и масштабам можно выделить такие виды инвестиционных проектов:

Монопроекты (инвестпроекты, направленные на создание/развитие какого-то одного конкретного актива, например, бизнеса);
Мультипроекты (инвестпроекты, объединяющие в себе несколько монопроектов, направленные на создание небольшой группы активов);

Мегапроекты (комплексные инвестиционные проекты, объединяющие в себе несколько моно- и мультипроектов, например, проекты развития города, региона, области).

Также можно выделить виды инвестиционных проектов по сферам деятельности:

Промышленные (направленные на создание/модернизацию промышленного объекта, производство определенного товара/услуги);
Финансово-экономические (направленные на создание финансового актива, приносящего доход, приватизацию, реформирование финансовой системы и т.д.);

Научно-исследовательские (направленные на финансирование научно-технических исследований с целью создания высокотехнологичной продукции);

Социальные (инвестиционные проекты, направленные на реформирование социальной сферы, позволяющее, к примеру, сократить расходы в каком-то направлении, что позволило бы инвестиции окупиться).

И напоследок я хотел бы заострить внимание на видах инвестиционных проектов по форме реализации, на мой взгляд, это самая важная классификация:

Строительство (проекты, ведущую долю в которых занимают затраты на строительство неких объектов);
Покупка недвижимости и ЦИК (инвестиционные проекты, направленные на приобретение недвижимости или целостных имущественных комплексов с коммерческими целями);

Производство (проекты, предполагающие создание производства некого товара или услуги);

Перепрофилирование (проекты, предполагающие переориентацию работы какого-либо объекта на новый вид деятельности);
Модернизация (инвестиционные проекты, направленные на усовершенствование применяемых технологий);
Разработка (проекты, направленные на создание новых продуктов/услуг);

Интернет-проекты (отдельно хочу выделить этот относительно новый вид инвестиционных проектов – сюда относится создание сайтов в интернете с целью заработка).

Стадии реализации инвестиционного проекта.

Продолжим тему рассмотрением основных стадий реализации инвестиционного проекта. Прежде всего, можно выделить 4 стадии инвестиционного проекта.

Идея (проект только задумывается);
Разработка (проект составляется, просчитывается, подготавливается для потенциального инвестора или для себя, если вы – и есть инвестор);

Согласование (инвестор одобряет проект, либо не одобряет, возвращает на доработку и т.д.);
Реализация (начинаются реальные инвестиции в проект).

При этом время от появления идеи до окончания его реализации называют жизненным циклом проекта или проектным циклом. На стадии реализации проектный цикл включает в себя 3 фазы:

Доинвестиционная фаза (производится подготовка к началу инвестиционного процесса);
Инвестиционная фаза (осуществляются непосредственные инвестиции, за счет которых оплачивается все, что необходимо для реализации проекта);

Эксплуатационная фаза (уже запущенный проект эксплуатируется, выходит на окупаемость и начинает приносить прибыль инвестору).

Оценка инвестиционного проекта.

Отдельным предметом для обсуждения является т.н. оценка инвестиционного проекта. Это очень объемная тема, поэтому сегодня я рассмотрю ее очень кратко, возможно, потом поговорим об этом более подробно в отдельной статье.

Итак, оценка инвестиционного проекта – это и есть определение потенциальным инвестором целесообразности его реализации.

Основных моментов, на которые смотрит инвестор, проводя такую оценку, четыре:

Размер инвестиций (то есть, сколько реальных денег нужно вложить для полноценной реализации инвестиционного проекта);
Период окупаемости инвестиций (за какое время предполагаемая прибыль от реализации проекта полностью покроет вложенную сумму инвестиций);

Прибыльность инвестиций (на какую чистую прибыль в месяц/год может рассчитывать инвестор, после того как проект выйдет на самоокупаемость);

Уровень риска (и, наконец, самый важный момент: насколько велик риск неполучения планируемой прибыли или даже частичной/полной потери вложенного капитала).

Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.

Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.

Какие бывают инвесторы

Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.

Где найти инвестора для проекта

Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.

Краудфандинг

Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму привлечения финансовых средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.

Что может заинтересовать инвестора?

Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?

Где найти инвестора для стартапа

Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.

Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.

Где можно найти инвестора для бизнеса

Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.

Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.

Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?

Как найти инвестора для стартапа?

Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.

Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.

Где реально найти инвестора

Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение венчурных инвестиций, краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя.

Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для реализации проекта. Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.

Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?

Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.

Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - краудфандинговых платформ. Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.

Как искать инвестора для малого предприятия?

Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.

Как найти инвесторов и где их искать

Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.

Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.

Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?

Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.

Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.


Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.

Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.

Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации

Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.

Где найти инвестора для малого бизнеса

Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.

Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.

Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также управленческую отчетность. Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.

Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.

ТОП сайтов, где стартаперы могут разместить свой инвестиционный проект и найти инвестора, привлечь инвестиции в свой бизнес, а инвесторы могут ознакомиться с самыми разными проверенными предложениями о продаже готового бизнеса, франшизы или поиске партнера.

towave.ru. Сайт о стартапах. Требует регистрации, но подтверждение аккаунта происходит на сразу. Ваш профиль некоторое время висит на модерации, что весьма неудобно, приходиться возвращаться к сайту снова.

napartner.ru. Площадка предлагает услуги для предпринимателей и инвесторов. Возможно сопровождение инвестиционной сделки командой napartner. Для владельца стартапа предлагается весьма подробно описать все нюансы существования и развития проекта, что весьма удобно для инвесторов при выборе стартапа. Также на площадке можно узнать об истории успешных бизнес-идей от момента зарождения до выхода на рынок и полноценного развития (см. Поиск и привлечение инвестора для бизнеса и стартапа).

investgo24.com. Здесь вы можете ознакомиться с инвест-проектами, предложениями о продаже бизнеса, а также найти предложения инвестиционных фондов. Для общего развития и ответов на вопросы вашему вниманию предоставлена база статей на инвестиционную тематику. Сообщения с сайта приходят прямо к вам на почту, инвесторы весьма активны на этой площадке.

townmoney.ru. Данная площадка предлагает вам получить займ на развитие бизнеса, гарантии, получение электронной подписи. На площадке «Город денег» бизнесмены могут разместить свои проекты для инвесторов, а инвесторы могут ознакомиться с портфельными продуктами, получить гарантии возврата инвестиций, а также поучаствовать во взаимном кредитовании.

investors.partners. Поможем открыть свое дело и найти начальный капитал, расширить действующий бизнес. Команда investors.partners для вас найдут надежного и опытного инвестора-партнера и даже найдут инвестора бесплатно.

start2up.ru. площадка, созданная для объединения людей, ищущих инвестиции, желающих вложить деньги и желающих начать совместный бизнес!

business-platform.ru. Бизнес-Платформа для авторов, которые ищут инвестиции, для инвесторов, которые перспективные прибыльные инвестиционные ищут проекты, для предпринимателей, которые продают бизнес и для блогеров, которые во всем этом разбираются!
angel.co. Международная площадка angelist создана для объединения инвесторов и стартаперов по всему миру!

avito.ru площадка объявлений, которая весьма неплохо справляется с задачей привлечения инвесторов в бизнес и продажей готового бизнеса посредством размещения простым объявлений.

rusinvestproject.ru. поможет найти инвестора и проект без посредников в России СНГ и за рубежом, это огромная база полезных контактов.

simex.global.ru. Краудинвестиционная площадка SIMEX — это международная платформа для осуществления инвестиции в реальный сектор экономики для начинающих и профессиональных инвесторов. (см. Российский краудфандинг — внедрение альтернативных механизмов финансирования)

innovationportal.ru. Единый портал инноваций и уникальных изобретений в сфере инноваций, который поможет инвесторам и изобретателям найти взаимовыгодное сотрудничество.

investclub.ru. Площадка с большим количеством активных пользователей, которые ищут инвесторов и инвестиции.

www.beboss.ru. Здесь представлены все отрасли, рассматриваются любые суммы, а также каталог франшиз, оптовые предложения, бизнес-идеи и бизнес-планы.

fbip.ru. Это Федеральная база инвестиционных площадок.

С вопросом, как найти инвестора для бизнеса, сталкиваются как новички, так и уже состоявшиеся предприятия малого и среднего бизнеса. Необходимо понимать, где чаще всего проводят время потенциальные вкладчики капитала, чему отдают предпочтение, какие цели преследуют, где их искать. Следует посещать мероприятия, где сможете пообщаться с лицом, которое профинансирует вашу бизнес-идею, вести переписку на форумах единомышленников, это позволит вам свободно владеть темой проекта, которую вы представляете, не стесняясь говорить о своих мыслях посторонним, может, среди них найдется посредник между вами и инвестором, либо сам инвестор.

Держите руку на пульсе и всегда будьте в курсе новшеств. Используйте все возможные способы заявить о себе. И, конечно, помните, что любого инвестора интересует материальная сторона вопроса больше, чем идейная, поэтому необходимо составить конструктивный расчет.

Структура бизнес-плана:

Описание и цели предоставляемых услуг или товаров компании.
Экономические и маркетинговые стратегии.
Производственный, финансовый и организационный планы.
Оценка эффективности предприятия.
Гарантии и риски.
Примечания (графики, таблицы, диаграммы).

Вам следует как можно детальнее и грамотнее подойти к оформлению бизнес-плана фирмы. Описывая само предприятие и цели, расскажите о том, чем вы занимаетесь, какой товар или услугу предоставляете, в чем заключается особенность, ссылайтесь на авторитетные источники, экономические прогнозы сегмента рынка и проведенные исследования в сфере деятельности, которою вы планируете представлять.

Предоставьте план экономических стратегий, в котором будут указаны цены товара, услуги, объемы выпускаемого продукта, сравнительный анализ цен таких же производителей, подтвердите качество сертификатами, убедите инвестора в получении максимальной экономической выгоды в кратчайшие сроки. Расскажите о ваших долгосрочных маркетинговых стратегиях: предоставьте статистическую выборку покупательской способности (возраст, пол, финансовое положение, потребности), пропишите способы SMM-продвижения проекта, сделайте отчет об уже проведенных рекламных кампаниях, упомяните все известные и использованные вами методы рекламы товара или услуги.

В производственном плане отразите, какой инвентарь необходим для производства продукции или предоставления услуг, какие ресурсы вы хотите использовать, где будет располагаться офис компании. В организационном плане укажите на то, какие вы уже провели подготовительные мероприятия (разработали веб-сайт, подготовили оборудование и помещение), кто сотрудники, их должности, зарплата, амортизация оборудования, устав предприятия. Что касается финансового плана, то в нем нужно очень точно указать статьи доходов и расходов на предпринимательскую деятельность, определить точное количество необходимых средств и срок, в который будут они возвращены (желательно расписать на каждый год суммы прибыли инвестора).

Попросите специализированного экономиста произвести оценку эффективности предприятия, возможные риски и точные гарантии. Прилагайте графики, таблицы, диаграммы, фото и видеоматериалы, чтобы полностью раскрыть суть вашего производства и экономических выгод.

Бизнес-план готов, места скопления инвесторов знаем, теперь нужно найти компанию, которая предоставит финансовые средства для развития вашего малого или среднего бизнеса с нуля или идейного проекта.

Ваши возможные инвесторы:

родственники и знакомые;
венчурные компании;
государственные гранты;
банки;
краудфандинг;
бизнес-ангелы.

Ваши возможные инвесторы:

Родственники и знакомые – это одни из первых, кто узнает о ваших идеях, проектах и если достаточно грамотно выстроить свою информационную политику, то можно надеяться на поддержку с их стороны. Данный вид финансирования отвечает на вопрос, как найти инвестора для бизнеса с нуля, потому что на стадии становления предприятия очень тяжело подыскать крупного компанию, которая согласится вкладывать капитал в развитие проекта.

Венчурные компании или венчурные инвесторы – это, крупные частные предприятия, лидеры отрасли, государственные структуры и специальные фонды, которые обладают достаточными материальными средствами для вложения в заинтересовавший проект. Такие вкладчики предпочитают не рисковать и вкладывают капитал в дело, которое с огромной вероятностью окупится и принесет прибыль в короткие сроки. Данный вид инвестиций показывает, как найти инвестора для малого бизнеса и предполагает, что часть проекта перейдет в собственность инвестора и даст право контроля и участия в деятельности предприятия. При получении запланированной прибыли можно продать свою часть совладельцу либо третьему лицу.

Положительным моментом считается возможность получения в короткие сроки необходимого количества финансов. Для малого и среднего бизнеса это возможность выйти на новый уровень продаж, качественности и эксклюзивности в предоставлении услуг с помощью венчурных инвестиций. Но стоит помнить о том, что вы уступаете часть своего дела, предприятия инвестору и ограничиваете себя в свободе действий.

Государственный грант. Этот вид финансирования доступен далеко не всем, потому что предпочтение отдается научным разработкам, нанотехнологиям и социально важным проектам. Гранты возвращать не нужно, но обязательно полученные средства будут подвергнуты аудиту, который проводится государством на конкурсной основе чаще в ВУЗах и НИИ. В силу ограниченности бюджета страны не стоит рассчитывать на большие суммы инвестиций. Если вы молодой перспективный ученый – дерзайте, если вы предприниматель с амбициозными идеями, ориентирован на защиту окружающей среды – воспользуйтесь своим шансом быть профинансированными государством.

Банки. Деятельность финансовых учреждений укоренилась в нашем обществе и приобрела масштабность, поэтому неудивительно, что они могут инвестировать в развитие предпринимателей и получать свою процентную прибыль от суммы займа. При получении такого финансирования требуется собрать большое количество справок и документов, предоставить четкий бизнес-план, залоговое имущество, а также, если имеется, – устав предприятия, статистический отчет, правоустанавливающие документы. Высокие процентные ставки по предпринимательским кредитам могут негативно сказаться на деятельности бизнеса и тормозить его развитие, а также получение максимальной прибыли.

Краудфандинг (с английского – «финансирование толпой»). Интернет не зря называют глобальной паутиной, потому что большая часть населения давно крепко осела и живет там своей жизнью. Именно это пространство и позволит найти инвесторов для вашего бизнес-проекта или иновационной идеи. Специальные доски объявлений, социальные сети, онлайн-проекты, бесплатные вебинары (интеллектуальные инвестиции много значат для начинающего предпринимателя) – все способы SMM-продвижения в помощь вам. Здесь вы найдете единомышленников, помощников, инвесторов.

Краудфандинг примечателен тем, что вы можете получить заявленное количество средств на безвозвратной основе, конечно, придется попотеть над презентацией проекта, но харизматичным и талантливым это по плечу. Если вы не соберете необходимой суммы денег – не отчаивайтесь, всегда можно прибегнуть к перечисленным выше способам получения финансирования. Данный вид инвестирования удобен для стартаперов.

Как построить взаимовыгодные отношения с инвестором?

Где и как можно найти инвестора для бизнеса, вы уже знаете, теперь разберемся в механизме взаимодействия с ним. У вас отличная бизнес-идея – пора ее пустить в дело, отправляйтесь на переговоры с потенциальным инвестором подготовленным: грамотная речь, безупречный внешний вид, эстетически оформленный бизнес-план, оригинальный проект. Докажите, что именно ваше предприятие сможет не только вернуть инвестиционные средства, но даст возможность нарастить прибыль.

Если вас оценили – составьте письменный договор с инвестором, обсудите форму отношений в коммерческой деятельности, процентные ставки, долю в бизнесе, оговорите сроки сотрудничества, права и обязанности сторон. Читайте внимательно договор или пригласите грамотного юриста. С момента получения инвестиционных средств ваши взаимоотношения с инвестором регламентируются уставом, поэтому четко поставленные требования помогут избежать судебных тяжб.

Классические способы привлечения инвестиций

Получить деньги на бизнес можно через инвестиционные фонды, фонды содействия малому предпринимательству. Это довольно сложная задача. Кроме того, что начинающий предприниматель обязан найти серьезные основания для получения инвестиций, часть средств он должен вложить сам, но для этого далеко не у всех есть возможности.

Можно обратиться за помощью в венчурные фонды, однако необходимо учитывать, что они дают средства на развитие проектов, имеющих перспективы. В первую очередь – в сфере инноваций и IТ-технологий.

Еще один вариант – особая площадка для инвестирования в бизнес-проекты, бизнес -инкубатор. Но, чтобы получить деньги, нужно победить в конкурсе и пройти собеседование.

624235477bb5642d78 620x350 - Как сделать свой проект привлекательным для инвесторов. Пошаговый лайфхак

Потенциальными инвесторами могут стать и успешные бизнесмены, которые хотели бы иметь пассивный доход. Найти инвесторов и сделать их партнерами – наиболее приемлемый и простой путь. А для этого вам нужно уметь хорошо презентовать свой проект, доказать его состоятельность и востребованность.
Привлечение инвестиций через мейнстримы

Один из самых популярных способов привлечения инвестиций – краудфандинг, который представляет собой сбор средств на бизнес у обычных людей. В интернете есть краудфайдинговые площадки, предназначенные для того, чтобы на них можно было оставлять предложения о сборе средств на проект, или вкладывать в проект свои деньги. Но, чтобы прибегнуть к такому способу, нужно или быть известным человеком, или суметь очень хорошо прорекламировать свою идею, что, к сожалению, не делается на краудфандинговых площадках.

Можно попробовать привлечь инвестиции через криптовалюты и электронные платежные системы. Необходимо отметить, что некоторые популярные сегодня криптовалюты, например, эфириум, были созданы на деньги пользователей.
Платформы для поиска инвесторов

Если вы не знаете, где искать инвесторов, то мы предлагаем вам несколько крупных платформ по их поиску.

business-platform.ru. Федеральная бизнес платформа. Кроме проектов и предложений по продаже готового бизнеса, здесь можно найти базу инвесторов. Основная задача платформы – соединять инвесторов и авторов бизнес-проектов в онлайн-режиме.

beboss.ru. Ресурс предоставляет возможность для поиска инвесторов для любой отрасли, а также каталог франшиз, бизнес-планы и бизнес идеи.

napartner.ru. Платформа предлагает различные услуги для стартаперов и инвесторов, например, сопровождение сделки. Начинающим бизнесменам нужно будет описать нюансы своего проекта, чтобы инвесторы получали как можно больше информации.

investclub.ru. Ресурс предполагает широкие возможности для поиска инвестиций и инвесторов.

rusinvestproject.ru. Площадка для поиска инвесторов как в России, так и в странах СНГ.
Как действовать. Основные правила для привлечения инвесторов

Желающих получить инвестиции много и конкуренция достаточно велика, поэтому перед тем как искать инвестора, необходимо усвоить несколько правил.

Чем больше вы предоставите информации для инвесторов, тем больше вам будут доверять.

Если вы знаете сколько можете заработать, как будет развиваться ваш проект – можно смело выходить на беседу с инвестором. Подсчитайте, сколько конкретно вам нужно денег и для чего.

Пример – стартап Talkdesk. Его авторы предложили разработку облачных технологий, которые должны использоваться в call-центрах. Перед тем, как встретиться с представителем венчурного фонда Силиконовой долины, от которого команда проекта впоследствии получила 12 000 000 долларов, она уже имела вложения от других инвесторов в размере 4 000 000 долларов и получила 1 000 000 прибыли. Инвесторов покорило умение команды экономить и всецело отдаваться работе. Все выводы они сделали на основе предоставленной информации о проекте.

Чем больше вы знаете об инвесторе, тем больше у вас возможностей его заинтересовать.

Какой предпочитает стиль общения? Как ведет дела? Как быстро принимает решения? Любая самая незначительная мелочь может оказаться важной.

Пример – получение инвестиций для проекта Glowforge. Прежде чем обращаться за инвестициями, автор проекта просмотрел блоги партнеров фонда. Изучая их, он сделал вывод, что, делая презентацию, нужно основываться не на цифрах, а на продукте. Всего проект привлек 9 000 000 долларов для производства лазерных 3-D принтеров от венчурных фондов Foundry Group и True Ventures в 2015 году.
Как сделать свой проект привлекательным для инвесторов. Пошаговый лайфхак

Проект также установил краудфайдинговый рекорд, так как смог привлечь еще 28 000 000 долларов на площадках. То есть автор проекта Дэн Шапиро успешно использовал второе правило, но самое главное – третье правило.

Чем больше вы уверены в своем успехе, тем больше будут верить в него другие.

Инвесторы предпочитают грамотных и настойчивых людей, знающих чего они хотят и умеющих обосновать свои планы. Доказывайте, что вы способны сделать то, что предлагаете. Откажитесь от слов «хочу» и «желаю», говорите «делаю» и «действую». Сконцентрируйтесь на целях. Правильно поставленные цели непременно приведут к успеху.

Как сделать проект привлекательным: на что обратит внимание инвестор

Согласно статистическим данным, из десяти проектов инвестиции получает только один. Что же нужно сделать для того, чтобы ваш проект стал интересен инвесторам?

Вы и ваша команда

Прежде всего, любого инвестора заинтересует с какими людьми ему придется работать. Интересны как личностные качества автора проекта, так и его мотивация, готовность идти до конца. Вы должны доказать, что сможете идти вперед, несмотря на трудности. Это важно как вы добиваетесь цели, так как любой инвестор ценит свое время и деньги.

Правильные расчеты

К сожалению, 95% начинающих предприниматели, ищущих инвесторов, плохо представляет себе на какие доходы они могут рассчитывать. Представленные ими на презентации цифры порой не соответствуют действительности. Постоянно растущие продажи и миллионная прибыль, которую предлагают авторы проектов, часто ничего общего не имеют с реальным положением вещей. Ищите как оптимизировать расходы, укажите на что конкретно хотите получить инвестиции.

Потенциал проекта

Одно из самых важных моментов в общении с инвестором – определение потенциала проекта. Инвестор должен знать, когда проект принесет доход, как вы определите потенциальных клиентов, наконец, когда проект полностью окупится. Желательно, в течение года, максимум – трех лет.

Чтобы определиться с потенциальными клиентами, неплохо провести краудфандинговую кампанию. В том случае, если вашим проектом заинтересуются пользователи, у вас будет шанс вызвать интерес у инвесторов.

Как подготовиться к общению с инвестором: от питча до заключения договора

Наступает период, когда инвестор поверит, что он должен выбрать именно ваш проект. В среднем, от знакомства с инвестором до заключения договора у бизнесменов уходит 3-9 месяцев. Возможно, что придется готовить не одну версию бизнес-плана и отвечать на множество вопросов, к которым вы не совсем готовы. Поэтому тщательно готовьтесь не только к презентации, но даже к короткой встрече и телефонному разговору. Каждый этап общения требует своей подготовки.

Этап 1. Знакомство

Оно может быть как очным, так и заочным. Здесь главное заинтересовать инвестора своим проектом. Для этого можно использовать следующие способы.

Еlevator pitch или презентация в лифте. Короткая презентация названа так потому, что бизнесмены и стартаперы «ловили» потенциальных инвесторов в лифтах и представляли им свою бизнес-идею за 30 секунд. В вашу мини-презентацию обязательно нужно включить:

проблему, которую вы решаете;
описание продукта;
способ монетизации.

Главное – привлечь внимание, для чего можно использовать интересные факты или цифры. Например, презентация SpaceX состояла всего из трех предложений: о стоимости запуска, которая не снижалась десятилетиями, возможности ее снижения на 90 процентов и впечатляющей суммы, которую можно заработать.

Переписка. Вполне можно установить связь, ведя переписку по e-mаil. Для индивидуальных обращений этот способ работает лучше всего. Письмо, кроме обращения, должно включать:

описание продукта или услуг;
описание потребителей;
бизнес модель;
основание для вложений.

Этап 2. Деловая встреча

Презентация. Если потенциальный инвестор заинтересовался презентацией в лифте или вашим письмом, он пригласит вас на личную встречу, к которой тоже нужно подготовиться. Собираясь на встречу, нужно определиться, что вы от нее хотите конкретно. Если получить деньги, то нужно об этом сказать. Такой call to action вполне применим и работает.

Теперь о самой презентации. Она должна быть короткой и яркой. Хорошо следовать правилу 10/ 20/ 30. Постарайтесь не останавливаться на подробностях и уложиться в 20-минутную презентацию, которая состоит из 10 слайдов и набрана 30 шрифтом.

Внешний вид. Судьба вашего проекта будет зависеть не только от хорошей презентации, но и от вашего поведения и внешнего вида. Поэтому:

не опаздывайте;
приходите в деловом костюме;
соблюдайте правила этикета.

Очень важны ваше умение держать себя уверенно, ваши энергия и харизма.

Этап 3. Получение финансирования

Финансы, финансы и еще раз финансы. Для инвестора главное – зарабатывание денег. Об этом нужно помнить прежде всего. Поэтому, даже если ваш проект должен “спасти мир”, но не имеет хорошего бизнес-плана и финансового плана, потенциального инвестора он не заинтересует. Необходима финансовая модель, которую может подкорректировать сам инвестор. Хорошо иметь:

результаты маркетинговых исследований;
письма от поставщиков.

Лучше готовить сразу три варианта: оптимистический, пессимистический и основной. Но, в любом случае, модель должна быть тщательно выверена. Только при таком раскладе можно надеяться на заключение сделки. Важно показать, что вы хорошо знаете рынок, убедить в целесообразности внедрения вашего продукта. Инвестор должен верить, что вложив деньги в вашу идею, он сможет не только быстро окупить вложения, но и хорошо заработать.

Как правильно подготовить презентацию: 5 фишек для инвесторов

Очень важна презентация, от которой во многом будет зависеть получение инвестиций. Многие предприниматели, готовясь к презентации, не понимают до конца интересы инвесторов и не знают, как правильно представить свой проект. Какие пункты должна содержать презентация?

Определение проблемы. Если она есть, то ее нужно подтвердить. Подтверждение спроса должно определяться реальными цифрами.
Решение проблемы. Ваше решение не может быть единственно правильным. Но это ваше решение, и вам нужно убедить инвестора в том, что оно работает, что люди готовы купить продукт. Лучше всего приходить к инвесторам уже с определенными результатами. Для этого можно предпринять такие шаги:

сделать тестирование продукта;
поставить в известность о внесении изменений в проект;
познакомить с имеющимися результатами.

Поиск возможностей реализации продукта. Готовность купить еще не значит, что продукт будет хорошо продаваться. Даже если человек купит услугу или продукт один раз, нет уверенности, что он обратиться к вам в следующий раз. Поэтому нужно учитывать прибыль и убыток на одного клиента, так называемую юнит-экономику, а также способы привлечения и удержания клиентов.

Поиск рынка и определение стратегии выхода на него. Нужно искать те рынки, которые растут, а не исчезают, как, например, рынок по ремонту сотовых телефонов.

Если в презентации будет представлено как ваши доходы будут расти через 3-5 лет, то ваша финансовая модель вызовет интерес у инвесторов.

Определение суммы инвестиций. На последнем этапе обязательно нужно сказать инвестору на что вам нужны деньги и какую сумму вы хотите, а также какую сумму готовы вложить сами.

Правильный выбор инвестора, серьезная подготовка к разговору с ним, а также хорошая презентация проекта помогут получить шанс на инвестирование именно в ваш проект.

С чего начать?

Инвестирование отличается от других способов получения дохода длительностью процесса. Эффект от ваших действий может наступить только через несколько месяцев или лет. Потому важно не отвлекаться на спонтанные операции, но следовать изначальной стратегии, при разработке которой рекомендуем использовать несколько правил:

Определите главную цель и промежуточные точки. Что вы хотите получить через год, через три, в конечном итоге? Речь идет о фиксированном ежемесячном доходе или общем размере капитала?

Выберите направление инвестиций, близкое вам по духу. Обычно инвесторы ищут проекты в тех областях, в которых обладают достаточными знаниями: недвижимость, ценные бумаги, металлы, венчурные фонды и много другое;

Составьте план, которого будете придерживаться в процессе инвестирования. Какие инструменты, на каком этапе вы будете использовать? Как лучше разделить капитал? Какую его часть вложить в стабильные проекты, а какую – в рискованные?

Изучите доступные материалы в избранной вами области, пройдите обучающие курсы, посетите семинары. Знание тонкостей процесса, умение оценить динамику рынка и верно составить прогнозы, характерны для успешных инвесторов;

Начните с небольших сумм. Это сформирует у вас необходимые навыки, позволит приобрести опыт и разобраться с тем, как стать инвестором с нуля. Рисковать всем имеющимся капиталом не следует ни в коем случае;

Не вкладывайте деньги в проекты и направления, в которых вы не разбираетесь. Если вы работали с недвижимостью, но получили предложение инвестировать в сельское хозяйство – не принимайте решение, пока не изучите рынок;

Не вкладывайте в один проект более трети капитала. Всегда есть риски, форс-мажоры и другие обстоятельства, которые невозможно предусмотреть при самом глубоком анализе. Диверсификация – старая проверенная стратегия, и никто еще не пожалел о ее применении.

Как выбрать направление?

Опытный инвестор ищет проекты для инвестирования одновременно в трех-четырех не связанных друг с другом направлениях, основываясь на:

Объемах предназначенного для инвестирования капитала и пороге входа на рынок;
Экономических прогнозах и аналитических исследованиях для выбранного сегмента;
Ликвидности инвестиций.

При этом все инструменты можно разделить на две группы:

Надежные вложения с низким уровнем доходности и гарантией сохранности капитала;
Высокодоходные с большим риском потери не только прибыли, но и основного вклада. Инструмента, одновременного гарантирующего одновременно как безопасность, так и высокую прибыль, не существует. Обычно инвестор ищет бизнес проекты в обеих группах, после чего разделяет вклады в зависимости от уровня риска.

Доход от вложения в надежные источники составляет 10–20%, что примерно соответствует уровню инфляции. Подобные инвестиции вряд ли могут быть использованы для увеличения капитала — речь скорее идет о его сохранности.

К таким инструментам можно отнести:

Банковские депозиты;
Недвижимость;
Драгоценные металлы;
Государственные инвестиционные фонды;
Облигации;
Покупку валюты.

Прибыльные проекты в 2019 году частные инвесторы ищут в таких областях, как:

Акции, ценные бумаги;
Инвестиции в промышленность и бизнес;
Венчурные инвестиции в стартапы;
Микрофинансовые организации;
Работа на фондовой и валютной бирже;
Доверительное управление, инвестиции в ПАММ-счета.

Уровень дохода здесь может составить сотни процентов, но и риск очень высок: к примеру, только два из десяти стартапов оказываются жизнеспособными.

Ниже мы рассмотрим несколько направлений с различным уровнем риска, в которых привлечение инвесторов в проект является распространенной практикой.

Инвестирование в недвижимость

Недвижимость, вполне обоснованно, приводится в качестве классического примера во всех учебниках по инвестированию. Несмотря на то, что такие долгосрочные вложения обладают низкой ликвидностью, их можно отнести к выгодным, по ряду причин:

Высокая рентабельность и гарантированный возврат инвестиций;
Права собственности можно утратить только в судебном порядке;
Недвижимость не подвержена инфляции;
Недвижимость позволяет получить пассивный доход от арендной платы.

Кроме того, привлекательность этого инструмента обусловлена многообразием объектов и возможностью диверсифицировать капитал, работая в разных направлениях с разными застройщиками. Чаще всего крупные инвесторы ищут проекты, связанные со строительством и эксплуатацией:

Жилых комплексов и домов;
Коммерческих помещений под магазины, салоны и торговые центры;
Гостиничных комплексов и хостелов;
Промышленных зданий и сооружений.

Основной целью здесь может быть как сдача недвижимости в аренду, так и последующая перепродажа, которая является особенно перспективной при прямом участии в строительстве. Связано это с тем, что стоимость квартир и коммерческих помещений возрастает по мере развития инфраструктуры вблизи вновь построенных жилых комплексов.

Существует несколько способов, делающих возможным участие инвесторов в проекте. Самый распространенный из них – это заключение договоров долевого участия между застройщиком и группой пайщиков. При этом доля каждого из них может быть продана в любой момент, но стоимость ее возрастает по мере завершения строительства. Возможные риски при таком инвестировании – это мошенничество застройщика, продающего одну долю несколько раз, или его банкротство.

Второй способ – это пай в жилищно-накопительном кооперативе. Каждый член такой организации обязуется регулярно оплачивать паевые взносы, по мере накопления которых кооператив заключает с застройщиками договоры о строительстве жилых домов либо выкупает уже построенные помещения.

Наконец, можно заключить договор сотрудничества с фондом финансирования строительства, который выполняет функции посредника между покупателями и застройщиком. При этом в обязанности фонда, входят контроль хода строительства, наблюдение за целевым расходованием средств инвесторов, а также юридическая поддержка. Кроме того, фонд уполномочен расторгать договора с недобросовестными застройщиками или применять к ним штрафные санкции, что невозможно в случае покупки доли лично или посредством членства в кооперативе.

Венчурное инвестирование

Сложно найти инвестиции с таким же уровнем риска, как вложения в новые компании. Вероятность успеха при этом определяется множеством факторов, в числе которых уникальность самой идеи бизнеса, способ ее реализации и профессионализм команды начинающих предпринимателей. Частный инвестор ищет проекты для инвестирования именно в расчете на бурный рост вновь созданного предприятия. В этом случае одна удачная инвестиция из десяти способна покрыть убытки от провала всех остальных. В целом же к числу достоинств венчурного инвестирования можно отнести:

Доходность на уровне 55–75% даже с учетом всех рисков;
Возможность стать совладельцем бизнеса и не имеющей аналогов уникальной разработки;
Большой выбор направлений, от сельского хозяйства до нанотехнологий;
Низкий уровень входа (несколько тысяч рублей) при работе с помощью инвестиционных площадок или ярмарок стартапов.

Главный недостаток здесь – это риск. Его уровень обусловлен высокой конкуренцией, ошибочной оценкой рынка сбыта и неправильным подбором команды для участия в проекте. Совокупность этих факторов приводит к тому, что 85-90% проектов закрываются либо до официального запуска, либо вскоре после него.

Минимизировать риски можно, если выбирать стартапы для инвестиционного портфеля с учетом нескольких параметров:

Потенциал рынка и емкость выбранной ниши;
Привлекательность продукта для покупателей, наличие спроса;
Конкурентоспособность товара или услуги, их превосходство над аналогами;
Потенциал проекта в расширении и масштабировании;
Личность и профессиональная квалификация предпринимателя, его команды.

Кроме этого, решающее значение может иметь стадия развития проекта. Чаще всего инвесторы и компаньоны ищут проекты для вкладов, а также оценивают примерный объем необходимых вложений именно по этому признаку:

На первой стадии в стартапе нет ничего, кроме основателя с презентацией проекта, идеи и бизнес-плана. В этом случае оправданы инвестиции в размере 400–600 тысяч рублей;

На второй стадии создатели уже создали базовую модель, запустили бизнес, произвели первые продажи, но еще не нашли каналов сбыта. Такой проект можно оценить в 4,5–5 млн рублей, а основателям зачастую нужна минимальная помощь в 500–700 тысяч рублей, чтобы инициировать бурный рост предприятия. Считается, что это оптимальный момент для инвестирования;

Третья стадия характеризуется созданием полной версии продукта, налаженными каналами сбыта и работающим бизнесом. Минимальной помощью здесь уже не обойтись, а для расширения производства размер инвестиций измеряется миллионами. Сама компания может быть оценена при этом в 25–30 млн рублей.

Инвестирование в бизнес

Долгосрочные вложения в действующий бизнес менее рискованны, чем работа со стартапами: предприятие обычно уже имеет в своем распоряжении активы, помещения, основные средства, организованные каналы поставок и сбыта, опытную команду. Инвестиции в этом случае требуются для реализации новых проектов или расширения существующего производства.

Обычно инвесторы ищут инвестиционные проекты с одним условием: предприниматель должен вложить в проект 30-70% своих средств. Таким образом, софинансирование является дополнительной гарантией безопасности вкладчика.

Перед инвестированием в бизнес следует тщательно изучить область деятельности и качество организации бизнес-процессов на предприятии, оценить долю рынка, активность конкурентов. В таком случае лучше воспользоваться консультацией независимого эксперта.

На следующем этапе ознакомьтесь с бизнес-планом проекта. Обратит внимание на расчеты внутренней нормы доходности, рентабельности и сроков окупаемости. Также в бизнес-плане должны быть учтены риски и указан запас прочности предприятия.

Затем оцените свои силы. Объемы свободных средств должны перекрывать требуемые инвестиции хотя бы на 20%. Это позволит избежать привлечения посторонней помощи в том случае, когда проекту срочно понадобится дополнительное финансирование.

Наконец, по возможности, станьте совладельцем предприятия. Чаще всего инвесторы ищут проекты 2019 года на условиях приобретения пакета акций или доли учредителя в ООО. Также следует заключить инвестиционный договор, в котором указать условия входа в бизнес и возврата инвестиций, а также ответственность сторон в случае неудачной реализации проекта.

Кроме прямых инвестиций, есть и более безопасные способы финансирования частного бизнеса, связанные с предоставлением в пользование неких активов:

Вложить в бизнес имеющуюся или вновь купленную недвижимость. Отношения регулируются договором долгосрочной аренды, но вмешиваться в бизнес-процессы инвестору при этом необязательно;

Приобрести для бизнеса оборудование, транспорт, спецтехнику, технологические линии или другие основные активы;
Приобрести франшизу и передать ее в распоряжение предпринимателя, после чего получать периодические фиксированные отчисления (роялти);
Предоставить технику, приобретенную в лизинг.

Во всех этих случаях инвестор остается собственником актива, а бизнесмен пользуется им на определенных условиях – по фиксированной ставке или за процент от прибыли. Разумеется, в случае невыполнения условий договора собственник может немедленно вернуть принадлежащее ему имущество.

Инвестирование в сельское хозяйство

Важнейшая причина, по которой инвесторы ищут проекты в сельском хозяйстве – это неизменный спрос на продукты питания. Причем речь идет не только о внутреннем потреблении, но и о работе на внешних рынках, которые становятся доступными благодаря заключению Россией новых торговых союзов – ЕАЭС, БРИКС и многих других.

Следует отметить, что несмотря на активную государственную поддержку, небольшие частные вкладчики весьма осторожно финансируют агропромышленный сектор по нескольким причинам:

Долгосрочные вложения. Урожай нужно собрать, сохранить, переработать и продать. Мясные фермы и птичники окупают себя за 3–4 года, но с молоком работать намного сложнее: здесь возврата инвестиций не следует ждать раньше, чем через 8–12 лет;

Высокие риски. Урожай зависит от множества факторов, в числе которых климатические изменения, погодные условия и нашествие вредителей. Животноводство же подвержено эпидемиям, уничтожающим порой целые поголовья;

Необходимость модернизации. Фермерские хозяйства средних размеров приобретают или арендуют современную спецтехнику, но масштабное перевооружение отрасли требует миллиардных инвестиций, и не может быть проведено без поддержки государства.

При этом государство не осталось в стороне: субсидии на обустройство одного фермерского хозяйства составляют до полутора миллионов рублей, а работающий фермер может рассчитывать на компенсацию до 90% расходов, связанных с расширением производства. Дополнительно субсидируется закупка ГСМ, семян и удобрений. Предпринимаются и другие шаги, направленные на развитие отрасли:

Налоговые льготы. Производители в сельском хозяйстве, не занимающиеся подакцизной продукцией, имеют право воспользоваться упрощенной системой ЕСХН, включающей единый налог на прибыль в размере 6%;

Льготы и субсидии при приобретении земли в собственность, делающие реальными перспективы инвестиций в участки с последующим повышением их стоимости;

Регулирование импорта. С целью защиты производителей государство устанавливает регулярно пересматриваемые квоты на импорт мясной продукции. При этом пошлина в пределах квот остается на уровне 15%, а при превышении установленного уровня – повышается до 30–60%;

Компании, занимающиеся инвестированием в сельское хозяйство, могут пользоваться льготным режимом налогообложения, запрашивать снижение процентных ставок по кредитам и договорам лизинга.

Инвестиционная емкость агропромышленного сектора остается достаточно высокой. По оценкам экспертов, на переоснащение требуется ежегодно до 150–160 миллиардов рублей. В то же время сами производители могут предоставить не более 25% от этой суммы.

Потому государство в последнее десятилетие уделяет особое внимание сельскому хозяйству: поощряет инвесторов и фермерские хозяйства прямыми или косвенными методами, создает благоприятные условия для импортозамещения, защищает производителей от падения спроса и манипуляций с ценами. Все это в совокупности определяет перспективы развития отрасли и делает ее привлекательной для инвестирования.

Для лучшего понимания предмета представим примерную структуру, типовые названия разделов инвестиционного проекта:

Краткое резюме, общее содержание бизнес-плана проекта;
Описание существующего или проектируемого предприятия. Характеристика производимого (планируемого) продукта или услуги;
Описание внешней среды предприятия (покупатели, поставщики, конкуренты и пр.) Разработка маркетинговой политики по продвижению конечного продукта (услуги);
Определение планируемого объема выпуска, выручки. Составление плана производства для выполнения поставленных задач. Технико-экономические расчеты, сметы, конкретизация проекта по звеньям технологического процесса. Поиск путей повышения производственной эффективности;
Разработка системы организации и управления. План по персоналу;
Определение сроков и порядка финансирования проекта;
Анализ возможных рисков при реализации плана. Разработка способов их минимизации;
Приложения к проекту.

Разработку инвестпроекта может взять на себя и инвестор, и получатель инвестиций, и иная заинтересованная сторона. Обычно работы такого масштаба являются плодом коллективного творчества будущих участников и привлеченных специалистов.

Готовый инвестиционный проект становится объектом изучения и оценки для заинтересованных лиц:

инвестора (если он не является автором);
получателя инвестиций;
государственных и контролирующих органов, если того требует законодательство;
кредитных организаций, при необходимости привлечения заемных средств;
будущих исполнителей проекта;
приглашенных консультантов и специалистов.

Все перечисленные лица могут высказывать свое мнение о предложенном плане, некоторые имеют даже право «вето», например государственные, контролирующие, а иногда и кредитные организации. Но право первого голоса обычно остается за инвестором.

Как инвестировать в бизнес-проекты?

Инвестировать в перспективные (на Ваш взгляд) бизнес-идеи можно несколькими способами. Разберем их по порядку: от непосредственного участия в проекте до пассивных инвестиций через управляющего.

Способ №1. Создать собственный бизнес

Свое дело – самый выгодный (потенциально) способ инвестировать в бизнес-проект. Прямые вложения могут принести и 10%, и 100% и даже 1000% годовых.

Однако собственное дело требует от своего «создателя» максимальной отдачи. И речь не только о первоначальных вложениях (хотя без них не обойтись). На собственный бизнес придется потратить кучу времени, сил и нервов.

На начальном этапе Вы побываете в роли бухгалтера и маркетолога, СЕО-шника и SMM-щика, дизайнера и логиста. И это без учета кропотливой работы над основным товаром, продуктом или услугой, на которых Вы планируете зарабатывать.

При этом первые «дивиденды» проект начнет приносить далеко не сразу. И не факт, что будет приносить в принципе. Свое дело – это не инвестиции, а активный способ заработка! Правда, огромный плюс способа в том, что потенциальная прибыль от вложений будет принадлежать Вам и только Вам.

Способ №2. Долевое участие в бизнесе

Именно этот способ инвестирования в проекты – один из самых популярных. Причем, и в России, и в Украине, и в Германии, и в США. Большая часть крупных и успешных компаний появились на свет благодаря долевому участию.

Плюсы способа: можно создать бизнес, не имея крупного первоначального капитала. Кроме того, ответственность за успех (или провал) распределяется между несколькими участниками.

Минусы: прибыль придется делить с партнерами. И как показывает практика, в 90% случаев это приводит к серьезным конфликтам. Вплоть до решения споров в суде.

Способ №3. Инвестиции в стартапы

Вкладывая деньги в абсолютно новый проект на стадии идеи, инвестор претендует на большую часть потенциальной прибыли. Автор идеи, как правило, занимается лишь реализацией проекта и доведением продукта «до ума». Причем, инвестор может находиться в Москве, а создатель проекта – в Минске.

Понятно, что инвестиции в стартапы – это покупка «кота в мешке». Проект может так и не выйти на окупаемость. Или принести инвестору символические 5-10% годовых. Или «выстрелить» — и сделать создателей по-настоящему богатыми.

На последний вариант надеются все. Но, к сожалению, образцы формата Google и Facebook появляются на свет гораздо реже, чем проекты-однодневки.

Инвестировать в стартапы проще и безопасней через специализированные краудфандинговые площадки. Там новые объявления проходят хотя бы минимальный отбор. Плюс любые предложения инвесторов и стартаперов рассматриваются в индивидуальном порядке.

На таких платформах инвестор может получить доход от вложений тремя способами:

Роялти (процент с прибыли)
Возврат всей суммы с процентами через заранее оговоренный срок (народное кредитование)
Получение доли в компании (акционерный краудинвестинг)

Способ №4. Инвестиции в акции

Акция – это ценная бумага, которая дает инвестору право на владение крохотным «кусочком» компании. Купить акции напрямую мелкий частник не может. Но посредник-брокер открывает доступ на фондовую биржу любому совершеннолетнему из Екатеринбурга, Твери или Магадана.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами:

Покупать дешевле – продавать дороже (спекулятивный вариант)
Получать дивиденды (пассивный вариант)

Какие акции можно купить, заключив договор, например, с брокером ФИНАМ? Да, практически, любые, которые торгуются на рынке. Цена многих акций доступна даже самым мелким инвесторам. К примеру, обыкновенная акция Газпрома на начало июля стоила около 122 руб., Сбербанка – 149 руб., Ростелекома – 71 руб.

Правда, акции, как правило, не продаются «поштучно» — только «пакетами». Кроме того, не стоит забывать о комиссиях брокера. Платить за посреднические услуги придется в любом случае. Даже, если акции Вы приобрели накануне банкротства компании.

И еще один нюанс, который стоит учесть перед формированием портфеля из ценных бумаг. Акции нельзя покупать интуитивно! Инвестор должен знать хотя бы азы финансовой грамотности, чтобы самостоятельно оценить перспективы той или иной компании.

Способ №5. Инвестиции в облигации

Облигации – тоже ценные бумаги, но менее рискованные, чем акции. Покупая облигацию, Вы становитесь для компании кредитором. Проще говоря, одалживаете ей деньги под проценты.

Покупка облигаций не дает инвестору право на участие в делах компании. Владелец долговой ценной бумаги не претендует на часть прибыли. Зато он гарантированно вернет себе деньги обратно в дату погашения (с премией). И будет получать дополнительную прибыль в виде купонного дохода.

Способ №6. Инвестиции в ПИФы

Инвестиции через фонды – самый простой, но и самый «непрямой» способ вложить деньги в бизнес.
Плюс: Вы вкладываете деньги в готовый портфель из ценных бумаг. Всего за пару тысяч рублей можно купить «кусочек» 10-20 мелких и крупных компаний.

Минусы: придется заплатить высокую комиссию управляющему. Да и вложиться напрямую в одну-две компании здесь не получится.
В какие направления инвестировать в 2018 2019-м?

Эксперты называют несколько направлений, востребованных на ближайшие годы.

Назову самые, на мой взгляд, интересные:

Гаджеты для здоровья (речь об удобных приложениях, которые можно установить на мобильное устройства: шагомеры, счетчики калорий и тому подобное)

Развивающие приложения для детей (на рынке крайне мало качественных продуктов, обучающих детей чему-то полезному в игровой форме)

Переработка отходов (за рубежом переработка мусора – одно из самых выгодных направлений в бизнесе. Я верю, что совсем скоро это поймут и в России).

Итак, вкладываться можно в:

Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.

Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).

Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.

Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.

Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

Основные классификации инвестирования

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.

Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.

Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.

Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.

Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.

Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.

Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

Лучшие инвестиции в стартапы

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

Основные направления инвестирования в стартапы:

Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.

Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

Преимущества инвестирования в бизнес:

Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
Возможность получать пассивный доход.
Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

Рассчитайте стоимость реализации идеи. Вычислите время на осуществление задумки. Инвестор должен понимать, во что вкладывает деньги, сколько и когда он будет зарабатывать на вашем проекте.

Составляющие бизнес-плана:

главная мысль проекта;
план производства;
план реализации продукта;
обоснование необходимых средств;
нормативно-правовая часть;
финансовые расчеты;
оценка рисков;
вывод.

Составить грамотно бизнес-план вы сможете, если владеете хотя бы азами бухгалтерии, маркетинга, финансов. Если хотите сэкономить время и быть уверенными в правильности всех расчетов – закажите бизнес-план у специалистов.

Как подать проект

Составьте бизнес-план.
Подготовьте презентацию. Формат зависит от того, сколько вас готовы слушать. Советуем составить несколько вариантов: на 3, 5, 10 минут.

Если вы хотите найти инвестора для производства, подготовьте опытный образец продукции. Перед этим протестируйте его. Соберите отзывы у первых потребителей.

Важно! Смотрите на проект с двух точек зрения: инвестора и собственной. Подумайте, что он получит взамен. Сформулировать инвестиционную привлекательность проекта или стартапа – это уже четверть дела.

Где и как найти инвестора для производства и стартапа

Кого ищем

Не хватайтесь за любой шанс привлечь в бизнес деньги. Есть разные инвесторы – и цели они преследуют свои. Задаваясь вопросом, как найти инвестора для бизнеса с нуля или действующего дела, мысленно нарисуйте его «портрет».

Финансовый инвестор. Хочет получать постоянный доход и побыстрее. Если вам нужно много вложений, которые окупятся не скоро – то это не ваш тип.

Стратегический инвестор. Заинтересован в контрольном пакете акций. Он хочет контролировать работу вашей компании. Рассчитывает принимать определяющие решения в развитии бизнеса. Прежде чем давать вкладчику такие полномочия подумайте, готовы ли вы к этому.

Где ищем

Где найти частного инвестора. Это может быть фонд или просто частное лицо. У них вы занимаете деньги под процент либо отдаете взамен на помощь часть акций вашей компании.

Обращаетесь в банк. Вы берете деньги в кредит или лизинг. Учтите, что банк требует подтверждение платежеспособности и страховку в виде залога или поручителей.

Просите государственной поддержки. В нашей стране работают специальные фонды. Если вы думаете, где найти инвестора для открытия малого бизнеса – то кредит на специальных условиях при содействии государственных фондов вам может помочь. Условия могут быть разные, например, фонд выступает гарантом перед банком – и вам не нужно искать поручителей.

Как распределить инвестиции

Распоряжайтесь средствами исходя из текущей стадии развития бизнеса. Не распаляйтесь на рекламу и дорогой офис, если еще не запустили производство. А вот если первая партия товара уже выпущена – то смело вкладывайте в рекламу и продвижение.

Помните! Вкладывает капитал не благотворитель. Вкладчик не дает деньги просто так. Инвестиции вы получите, если ваш бизнес уже успешно функционирует. Или вы в состоянии доказать жизнеспособность еще не реализованного проекта. Инвестиционные средства идут на развитие бизнеса. Если вы – банкрот, то едва ли кто-то осмелиться вложиться в ваше дело.

Для инвестора следует освятить несколько моментов:

креативность и уникальности будущего бизнеса;
сумму вклада;
сроки окупаемости новой идеи;
подробный расчет доходов.

Если будут найдены весомые аргументы по вышеизложенным критериям, то можно считать, что человек безоговорочно согласится сотрудничать.

Поиск инвестора для вложений в бизнес: 4 базовых действия

Действие №1: Разработка плана

Разработать план, который впоследствии будет презентован вкладчику.

Представленной презентацией необходимо убедить потенциального инвестора в прибыльности и скорой окупаемости проекта.

Пример информации, которую должен содержать бизнес-план для инвестора:

Бизнес-план для такой цели несколько отличается от стандартного.

Прежде всего, объемом.

Считается, что документ больше, чем на 15-20 страниц «сработает» в разы менее эффективно, чем его «собрат».

Также отличие состоит в том, что обычный бизнес-план – это руководство, как бы пошаговая инструкция для самого предпринимателя.

А вот приготовленный для инвесторов план – это маркетинговый инструмент.

Он должен не просто описать бизнес, а привлекательно презентовать.

С этой целью активно используют приложения, графики, таблички, диаграммы.

Создание такого документа лучше доверить специализированным компаниям-посредникам.

Действие №2: Какой необходим инвестор?

Определиться, какой именно инвестор необходим для развития идеи.

Например, можно найти вкладчика, который даст средства на приобретение необходимого оборудования для бизнеса или расширения предприятия под обусловленную процентную ставку.

Или найти инвестора, который проспонсирует бизнес, и в дальнейшем станет совладельцем.

Следует определить направление в поисках вкладчика и особенности вашего сотрудничества.

Действие №3: Помощь опытных бизнесменов

«Главное не эффект, а эффективность в действиях.»
Фархад Ахмедов

Обратиться за подсказкой и наставлениями к опытным бизнесменам, которые уже не один год работают в этом направлении.

Они помогут указать на возможные риски либо просто подсказать, как найти инвестора для бизнеса.

Действие №4: Специализированные сервисы

Поместить проект и краткое описание на специализированных базах стартапа, форумах для поиска инвесторов бизнеса.

После этого, спустя какое-то время, может, раздастся звонок от инвестора о заинтересованности инвестировать деньги в начинающийся бизнес.

Представляем самые популярные специализированные сервисы размещения идеи и поиска инвестора:

http://www.investclub.ru/view.php?id=10639 – сайт поможет найти инвестора для любого вида предпринимательской деятельности.

https://starttrack.ru/ – StartTrack 725 помогает заключать сделки между основателем и человеком, готовым вложить деньги в презентуемый проект.

На сегодняшний день на сайте присутствует 800 инвесторов и выставлено 40 проектов.

https://spark.ru/startups – это портал, на котором можно не только презентовать свою работу, но и поделиться опытом с другими начинающими предпринимателями.

На портале размещено 4 325 проектов, из которых 1 423 нуждаются в инвестировании.

http://www.napartner.ru/ – самая первая биржа стартапов на российском рынке.

На веб-сайте инновационных идей ожидают 1239 инвестора, 9983 «новатора» и 500 бизнес-идей.

Также существует раздел, в котором можно приобрести уже реализованный бизнес.

http://www.askcap.ru/– одна из крупнейших баз поиска инвесторов в стране.

Навеб-сайте помещены профили 6512 идей, львиная доля которых доступна для рассмотрения только после авторизации на портале.

С «Askcap» сотрудничают технопарки, инкубаторы, акселераторы, венчурные фонды.

https://angel.co/ – этот сервис является прародителем вышеперечисленных сайтов поиска инвесторов.

На портале 1 600 стартапов и 421 инвестора из РФ.

Как получить грант: пошаговая схема действий

Где осуществлять поиск инвесторов для бизнеса?


Перед поиском инвестора для бизнеса необходимо обратиться к специалистам в отрасли экономики, которые просчитают и составят детальный план действий.

Друзья и близкие

Поиск инвестора для бизнеса – дело не из легких.

Разумно будет к такому процессу привлечь всех родственников и друзей.

Это самый выигрышный способ, который позволит снизить предполагаемые риски до минимума.

К тому же, если воплощение идеи требует небольших капиталовложений, можно заинтересовать товарищей в выгодности проекта, и предложить вложить в раскрутку дела кровно заработанные.

Естественно, под определенный ежемесячный процент.

Бизнесмены с опытом

В каждом городе, независимо от того маленький он либо большой, есть бизнесмены, которые крепко стоят на «платформе» торговли и хотят, чтобы уже заработанные финансы не просто лежали в банке, а дополнительно ежемесячно приносили доход.

Следует расположить человека к новоиспеченной идее и предложить сделать вклад на выгодных для обеих сторон условиях.

Либо по желанию инвестора сделать его партнером.

Но последний вариант может сковать и ограничить в действиях самого основателя бизнеса.

На этот шаг необходимо идти в крайних случаях.

Фонды

Один из способов, как найти инвестора для бизнеса – это инвестиционные фонды или фонды, основанные для поддержания начинающих предпринимателей.

Но для этого необходимо предоставить весомые аргументы о том, что ваш проект жизненно необходим обществу.

Следует знать, что часто при обращении в эту организацию у бизнесмена уже должен быть некий начальный капитал и готовность вложить в его дело.

То бишь, этот способ больше подходит для уже действующих предприятий, которые хотят расширить свою площадь торговли и ассортимент продукции.

Для получения помощи также необходимо предоставить план развития бизнеса, анализ действующей компании.

Не забывайте следить за работой инвестиционных фондов, которые могут проводить конкурсы и отобрать перспективные работы.

Кто знает, может, повезет именно вам.

Рассмотрим самые популярные фонды, которые помогли многим начинающим предпринимателям:

http://www.runacap.com/

Основатель фонда – российский бизнесмен Сергей Белоусов.

Он открыл миру такие бренды, как «Rolsen» и является создателем «Parallels» (платформы для размещения облачных сервисов).

Если удаться сотрудничать с этой компанией, то можно не сомневаться в его прибыльности.

http://imi.vc/

Игорь Мацанюк после переезда из Мурманска в Москву основал фонд, специализированный на играх, сервисах и приложениях для телефонов.

Если предприниматель имеет креативную идею, связанную с компьютерными технологиями, то этот фонд именно для него.
http://www.kiteventures.com/ – еще один фонд для развития бизнеса.

Бизнес-инкубаторы


В РФ существует уже более сотни бизнес-инкубаторов.

Это структуры, которые созданы для помощи начинающим компаниям на старте их работы.

Бизнес-инкубаторы предлагают своим резидентам:

аренду помещений по льготной цене (а в некоторых случаях – вообще бесплатно);
переговорные комнаты;
поддержкув установлении контакта с инвесторами и покупателями;
консультации в консалтинговых и информационных вопросах.

Ключевое отличие бизнес-инкубатора от иных форм помощи инвесторов — это участие людей, которые наставляют начинающих предпринимателей.

Они выполняют функцию не просто «поставщиков финансов», но и партнеров по развитию, наставников бизнеса.

Если вам нужна поддержка опытных бизнесменов, обращайтесь в такие бизнес-инкубаторы:

http://www.osp.ru/news/2010/0913/13003512/
http://inc.hse.ru/
http://www.inmsu.ru/ru/
http://www.rea.ru/ru/org/managements/orgnirupr/Pages/bi.aspx
http://www.ranepa.ru/kto-ya-2/student-bakalavriata/studencheskaya-zhizn-v-akademii/biznes-inkubator
http://rb.ru/incubator/incube/
http://theoryandpractice.ru/organizations/3940-biznes-inkubator-incube-ankh

Как открыть свое дело без начального капитала?

Банк в качестве инвестора


Когда отсутствует даже малейшее представление или были рассмотренные все вышеперечисленные варианты, то кредит в банке – это один из вариантов получения желаемой суммы.

Но заполучить его не так уж просто.

Часто банки выдвигают завышенные требования относительно заемщика, с которыми последний не всегда справляется.

Для оформления кредита в банке предоставляют:

поручителя,
залоговую сумму,
пакет соответствующих документов.

Если банковские требования не исполнить, то можно остаться без бизнеса, да еще и с огромным долгом.

Банковский кредит идеально подойдет для открытия малого бизнеса, не требующего серьезных капиталовложений.

Поиск инвесторов для бизнеса – достаточно трудоемкое дело, требующее огромного терпения и усидчивости.

Необходимо кропотливо рассматривать каждый из имеющихся вариантов и просчитывать возможные финансовые потери.

Если все это будет сделано, то есть огромный шанс найти выгодного инвестора.
Инвесторы среди иностранных бизнесменов


Если все возможные способы испробованы, а инвестора найти все не выходит, то следует обратиться за помощью к иностранным предпринимателям.

В случае с заграничными инвесторами, можно забыть о своих прежних триумфах.

Такие люди смотрят исключительно на реальные достижения в бизнесе.

Также обычно рассматриваются только те проекты, которые могут принести многомиллионную прибыль (желательно, в валюте США).

Необязательно бизнес-идея должна быть технологического направления.

Рассматриваются любые задумки, которые во много раз приумножают капитал вкладчика.

Зарубежные инвесторы никогда не будут вкладывать свои капиталы в проект, основываясь только на амбициях создателя идеи.

Исключительно цифры и факты из подготовленного бизнес-плана будут весомыми аргументами для заключения сотрудничества.

Искать иностранных инвесторов для своей бизнес-идеи можно на таких сайтах:

http://investgo24.com/ – это международный портал, который поможет в поисках инвестиций для своей идеи.
http://start2up.ru/ – поможет найти человека, готового вложить деньги в дело, не только по регионам России, но и за рубежом.
http://www.magnat.su/ – с помощью этого сайта можно найти не только зарубежных партнеров, но и выставить на продажу собственный бизнес.

По франшизе


Поиск инвесторов для бизнеса методом франшизы гарантирует быстрое развитие и старт для выхода на рыночную платформу под покровительство известного бренда.

Финансы для развития дела по франшизе с большим удовольствием предоставляют банки.

Это один из немногих случаев, когда последний без проблем дает необходимые средства на открытие фирмы.

И это еще не все: предоставляется отсрочка платежа сроком в полгода.

С помощью этого начинающий бизнесмен сможет направить силы и энергию на раскрутку своего детища.

Тем самым ускорить процесс возврата долга перед банком.

Для получения такого вида займа необходимо расположить одного поручителя, и банк гарантированно одобрит заявку.

Как действует этот метод?

Допустим, у начинающего бизнесмена имеется перспективная и креативная идея, связанная с машиностроительной отраслью.

Основатель связывается с уполномоченной компанией (например, «Porsche»).

Её представителю он демонстрирует презентацию своей идеи.

И если компанию заинтересует эта инновация, она может дать свое покровительство проекту в виде финансовой помощи или разрешит использовать официальный логотип предприятия.

Когда фирма-новичок имеет «за спиной» такого покровителя, банки считают её достаточно надежной для выделения необходимой ссуды.

Плюсы (+) инвестиций в бизнес

Среди основных преимуществ, которые дает вложение финансового капитала в бизнес, можно выделить следующие:

Инвестор получает возможность влиять на деятельность организации, а также на решения, принимаемые руководством. Иногда именно инвестору переходит управление фирмой. При этом грамотное руководство позволяет развить бизнес, увеличить его доходность. В конечном итоге возрастает и уровень прибыльности вложенных средств.

Вложения в бизнес отличаются широким выбором форм и направлений для инвестирования. Инвестировать средства можно в компании, занимающиеся производством товаров, оказывающие какие-либо услуги – выбор здесь действительно огромен.
Возможность стать инвестором при наличии небольшого капитала. На первоначальном этапе не обязательно вкладывать огромные денежные суммы. Достаточно приобрести небольшую часть компании. В случае успешности инвестиций впоследствии можно покупать доли, принадлежащие другим лицам.

Если инвестиции в бизнес рассматриваются как деятельность, приносящая пассивный доход, их отличают простота и доступность. От инвестора не потребуется обладать багажом каких-либо знаний.

Инвестирование в бизнес – одна из немногих разновидностей вложений, в которых активы имеют реальную форму. Результат инвестиционной деятельности можно будет увидеть в активах компании.

Вкладывая деньги в предпринимательство, инвестор может выбрать компанию, действующую в той сфере, которая ему наиболее интересна и знакома.

Доход при таких вложениях в долгосрочном периоде ничем не ограничен. При правильном ведении бизнеса и достижением компанией лидирующих позиций есть все шансы достичь ежемесячной прибыли на уровне, значительно превышающем 100%. Со временем, чем лучше развивается компания, в которую вложены средства, тем выше будет уровень дохода инвестора.

2.2. Минусы (-) инвестиций в бизнес

Несмотря на значительное количество плюсов вложения в бизнес существует у такого вида инвестирования и целый ряд недостатков:

Инвестиции в бизнес сопровождаются высоким риском потери средств. При неправильном подходе к вложению можно лишиться не только части, но и всего инвестированного капитала.

Законодательные ограничения. Некоторые виды предпринимательской деятельности значительно ограничены законодательными актами, контролирующими и прочими государственными органами. В нашей стране достаточно сильно развита коррупция, поэтому этот недостаток важно принимать во внимание.

Неожиданное развитие событий. Далеко не всегда предпринимательская деятельность движется именно в том направлении, в котором планируют собственники и инвесторы. Существует риск неожиданного возникновения таких событий, которые сделают инвестиции неэффективными.

В случае долевого инвестирования в бизнес возникает вероятность разногласий. Если между инвесторами случится конфликт, и они не сумеют договориться, один из них может принять решения выйти из бизнеса, забрав свои средства. Это неизбежно повлияет на доходность проекта.

Если использовать вариант активного инвестирования, понадобятся определенные знания и опыт. В этом случае у инвестора будет возможность максимизировать возможный доход.

Отдача от инвестиций в бизнес зачастую нестабильна. Прибыль в различные периоды времени может сильно отличаться, изменяясь под влиянием огромного количества факторов. При абсолютно одинаковых начальных условиях различные фирмы могут принести инвестору разный доход. Вкладывая деньги в бизнес, приходится постоянно изучать рынок и подстраиваться под него. Только так можно получить наибольшую прибыль.

Нередко требуются дополнительные взносы денежных средств. Если не инвестировать в бизнес дополнительные деньги в определенный момент, можно получить значительное снижение доходности предыдущих вложений.

Прибыль будет поступать не сразу. Так как вложения в стартапы являются долгосрочными, получить доход получится только через достаточно длительный промежуток времени.

Таким образом, инвестирование денежных средств в бизнес имеет свои преимущества и недостатки. Важно помнить о них и учитывать в процессе вложений.

3. Классификация инвестиций в бизнес и их виды

Несмотря на то, что инвестиции в бизнес кажутся достаточно простыми, они очень разнообразны, каждый тип имеет свои нюансы. Поэтому важно классифицировать их.

Сделать это можно по нескольким признакам:

Признак 1. По праву собственности

По праву собственности различают инвестиции в собственный и в чужой бизнес.

Если у инвестора на первоначальном этапе имеется достаточный капитал, а также знания, опыт, и он хочет работать на себя, можно инвестировать средства в создание собственного дела. Многие инвесторы считают именно такой вариант самым интересным.

Плюсами такого типа вложений являются:

возможность реализовываться;
максимальная прибыльность вложений.

Есть у инвестирования в собственный бизнес и недостатки.

Среди них можно выделить следующие:

высокий уровень риска, так как предсказать развитие событий при создании бизнеса бывает непросто;
необходимость иметь определенные знания и умения;
потребуются не только материальные вложения, но и значительные затраты времени и сил;
большой первоначальный вклад.

Что касается инвестиций в чужое предпринимательство, этот способ гораздо проще. В этом случае не придется лично заниматься различными организационными моментами. После вложения денег специалисты сами будут заниматься проектом: реализовывать и раскручивать его.
Признак 2. По объему вложений

Можно классифицировать инвестиции в бизнес и по объему (доле) вложений.

В этом случае выделяют:

Полное финансирование деятельности. В этом случае финансовая нагрузка полностью ложится на одного инвестора. Такое инвестирование чаще всего встречается в случае развития собственного дела.
Частичное финансирование, которое также можно назвать долевым участием. При этом средства, поступившие от инвесторов, составляют только часть капитала образуемой фирмы.

Признак 3. По этапу инвестирования

Можно классифицировать инвестиции в бизнес и по тому, в какой момент осуществляются вложения средств:

Инвестирование в стартапы осуществляются в самом начале создания деятельности. В этом случае имеется идея, развитие которой планируется осуществлять, используя средства, привлеченные от инвесторов.
Вложения в существующие проекты. Нередко для развития бизнеса требуются дополнительные средства, которые привлекают от инвесторов. В этом случае компания уже существует, занимается определенным видом деятельности, имеет своих клиентов, приносит определенную прибыль.

Признак 4. По форме получаемой прибыли

По этому признаку можно выделить активный и пассивный доход. В первом случае инвестор обычно выполняет также функции руководителя компании. При пассивном доходе координация деятельности перекладывается на плече наемного управляющего.
Признак 5. По виду

По видовым признакам инвестиции в бизнес могут быть прямыми и портфельными.

Прямые инвестиции представляют собой вложение денежных средств в активы конкретной компании.
При портфельных вложениях капитал инвестора распределяется между акциями нескольких организаций. При этом совокупность приобретенных долей различных компаний называется портфелем.

Основные классификации для простоты восприятия сведены в таблицу:

Классификационный признак Виды инвестиций в бизнес

1. По праву собственности Инвестирование собственного бизнеса
Вложения в чужой бизнес
2. По объему вложений Полное
финансирование
Долевое участие в бизнесе
3. По этапу инвестирования Вложения в стартапы
Инвестиции в действующие проекты
4. По форме получаемой прибыли Активные инвестиции
Пассивные инвестиции
5. По виду Прямые
Портфельные

Таким образом, существует огромное количество видов инвестиций, которые выделяют по разным признакам.

способы инвестирования в бизнес-проекты
Популярные способы инвестирования (входа) в бизнес-проекты

4. 7 основных способов вложения денег в бизнес

Многие считают, что вкладывать средства можно только в собственный бизнес. Однако существует огромное количество вариантов подобных вложений, различающихся степенью участия инвестора, требуемой суммой и другими параметрами.

Ниже рассмотрены 7 основных способов инвестирования в бизнес:
Способ 1. Собственный бизнес

Об этом способе обычно в первую очередь думают те, кто слышит понятие инвестирование в бизнес.

Используя такой вариант вложений, потребуется вкладывать в деятельность не только деньги, но и собственные силы и время. То есть такой способ инвестирования является активным доходом.

Отдача от вложений начинается далеко не сразу. Но есть существенный плюс для инвестора – вся прибыль будет принадлежать ему безраздельно.

О своем бизнесе мечтают многие. Но следует понимать, что далеко не все способны вести и развивать его. Здесь потребуется вкладывать душу, опыт и знания, многому научиться.

Способ 2. Долевое участие в бизнесе

Такой вариант инвестирования и создания бизнеса является одним из самых популярных. Большинство компаний, занимающих лидирующие позиции в мире, появились именно благодаря этому способу.

Популярность этого способа инвестирования во многом объясняется тем, что далеко не все у кого есть деньги, могут самостоятельно вести бизнес.

Нередко получается именно так: один партнер вносит почти все необходимые деньги, другой – осуществляет руководство компанией.

Обычно степень влияния, а также прибыль делятся между партнерами в соответствии с долями в бизнесе, принадлежащими им. Чтобы в будущем не возникало разногласий, желательно все условия взаимодействия оговорить сразу и зафиксировать их в договоре долевого участия.

Способ 3. Вложения в стартапы

В этом случае вложения осуществляются в новые проекты. Чаще всего на этапе инвестирования есть только идея. При этом тот, кто ее разработал, не имеет денег для реализации.

Что такое стартап, какие виды бывают и так далее, мы писали в отдельной статье.

Инвестор, вкладывая капитал в проект, берет на себя все риски по его реализации. По этой причине он забирает себе большую часть прибыли (нередко до 90%). Автор проекта занимается непосредственным управлением им.

Такой способ инвестирования сопряжен со значительным риском. На фазе создания нельзя предсказать, как рынок отнесется к новому продукту. Проект может принести огромную прибыль, а может и потерпеть фиаско.

Способ 4. Вложения в акции

Предыдущие способы представляют собой прямые инвестиции в компании. Покупка акций представляет собой инвестиции через посредника, в качестве которого выступает биржа.

Акция представляет собой ценную бумагу, которая подтверждает право инвестора на маленькую часть компании.

Заработать на акциях можно несколькими способами:

спекулятивные операции – покупка по более низкой цене, продажа – по более высокой (Более подробно про игру на бирже мы писали в другом материале);

при ожидании падения стоимости акции следует взять их в долг у брокера, после чего продать, когда цена упадет, купить и вернуть долг. Разница в стоимости образует прибыль;

ежегодно или ежеквартально получать дивиденды по акциям (иногда их размер очень мал, бывает, что их и вовсе не выплачивают).

Владельцы пакета акций могут участвовать в собраниях акционеров. Если количество акций велико, инвесторы могут оказывать влияние на ведение деятельности организации. Однако чаще всего они получают лишь пассивный доход.

Дешевле всего стоят акции новых компаний. Однако уровень риска при их приобретении очень высок.

Прежде чем купить какие-либо ценные бумаги, инвестор должен внимательно изучить финансовое состояние и отчетность организации.

Осуществлять биржевую деятельность рекомендуем через надежных и проверенных брокеров, одним из которых является — OlympTrade.

Способ 5. Покупка облигаций

Облигации представляют собой ценные бумаги, которые подтверждают, что их покупатель дал компании деньги в долг. То есть, в этом случае инвестор предоставляет компании особенный заем.

Облигации представляют собой ценные бумаги, по которым уровень риска ниже, чем по акциям. Зарабатывать на них можно, спекулируя. Кроме того, существует постоянный доход по облигациям – купон.

Так как эти ценные бумаги являются долговыми, они считаются более надежными. Даже владельцы больших пакетов облигаций не имеют право вмешиваться в управление компанией, они лишь могут получить свои деньги, отданные в долг.

Риск по облигациям заключается в возможности их непогашения. Он тем выше, чем больший купонный доход по ним выплачивают.

Следует помнить, что компании, которым мало кто доверяет, увеличивают купонный доход по облигациям с целью привлечения большего объема средств.

Способ 6. ПИФы

Этот способ еще больше отдален от инвестиций, относящихся к прямым. Паевые инвестиционные фонды представляют собой определенный набор различных активов: ценных бумаг, недвижимости, гораздо реже – активов различных фондов и сырья.

Инвестор приобретает пай в каком-либо фонде. Тот самостоятельно принимает решение, каким образом диверсифицировать риски и куда вложить деньги.

Огромным минусом фондов является слишком сильная зависимость от катастроф биржевого рынка. При этом даже не поможет значительная диверсификация активов. Также получить доход, приобретая паи, можно лишь во время роста рынка.

Плюсом таких вложений является пассивность. Инвестору не нужно ничего делать, за него работают управляющие ПИФа. Более того, отсутствуют комиссионные. Все прибыли и убытки складываются из разницы в цене пая.

Способ 7. Хедж-фонды

В странах СНГ такой инструмент пока распространен слабо. По сути они похожи на ПИФы, но прибыль могут получать, спекулируя ценными бумагами, а также в виде купонов и дивидендов. Поэтому они вполне могут приносить доход и в периоды снижения рынка.

Участвовать в таком способе инвестирования могут только крупные инвесторы. Вход в хедж-фонды начинаются со 100 (ста) тысяч долларов.

Таким образом, существует 7 основных способов инвестирования бизнеса. Однако, если смотреть шире, абсолютно все инвестиции рано или поздно попадают в бизнес.

варианты стартапов в 2017-2018 в России, куда можно вложить деньги выгодно
Актуальные направления инвестирования в стартапы в 2018 в России, куда можно вложить деньги выгодно

5. Инвестиции в стартапы – ТОП-13 лучших направлений 2018 в России, куда можно вложить деньги

Стартап-рынок в России становится все более популярным, объемы инвестирования в него растут с каждым годом. Поэтому всем, кто решил вкладывать свои деньги в бизнес, важно знать, какие направления стартапа считаются наиболее востребованными.

Направления для инвестирования постепенно расширяются. Тем не менее, на протяжении длительного периода времени лидеры неизменны. К ним относятся IT-проекты (бизнес в интернете), а также малый бизнес, в том числе тот, который ведется с использованием франшиз (Более подробно и детально что такое франшиза простыми словами, мы писали в отдельной публикации).

Немного от увеличения инвестиции отстаёт сфера энергетики. Цены на нефть нестабильны, все больше внимания люди уделяют экологии. Поэтому в области энергетики наибольшую популярность среди инвесторов приобретают проекты, связанные с созданием альтернативных экологических источников энергии.

Разберемся, какие направления инвестиций в стартап наиболее популярны на данный момент. Специалисты считают, что именно они сохранят лидирующие позиции в ближайшие 5 лет.

1) 8 направлений в IT

Сфера IT представлена достаточно большим количеством разнообразных направлений.
Направление 1. Робототехника

Изобретатели и инвесторы тратят огромное количество времени и средств, чтобы достичь полного контроля над процессами при помощи дистанционного управления, например, в промышленности.

Другим востребованным направлением робототехники является социальное. В этом смысле робототехника призвана помочь людям, у которых ограничены возможности, а также провести программу их реабилитации.

Направление 2. Программы для 3D-принтеров

В последние годы 3D принтер стал прорывом в промышленности. Именно поэтому на данный момент огромную актуальность имеет деятельность по созданию программ, которые обеспечат максимально эффективное использование данных технологий.

Направление 3. Гаджеты для здоровья

Имеются в виду приложения, которые можно установить на мобильные устройства и превратить их в личного доктора или тренера, а также диетолога. На сегодняшний день вложения в подобные проекты являются одними из самых популярных на краудфандинговых площадках.

Про краудинвестинг, краудфандинг — что это такое, краудфандинговые площадки и так далее, мы писали в отдельном материале.

Специалисты утверждают, что в будущем подобные проекты будут приобретать все большую популярность. Без приложений, разрабатываемых с их помощью, не обойдется ни один человек.

Направление 4. Облачное хранение данных

Профессионалы утверждают, что в ближайшие годы будет сохраняться инвесторский интерес облачным технологиям, а также возможностям хранения огромных объемов необходимой информации. На первое место сейчас выдвигаются не столько удобства и интуитивно понятный интерфейс, сколько безопасность загруженных данных.

Специалисты считают, что тот, кто сможет разработать лучшую программу по конспирации информации, с легкостью завоюет рынок подобных технологий.

Направление 5. Большие данные (Big Data)

По-прежнему сохраняют популярность проекты, связанные с созданием программ предназначенных для хранения, а также работы с огромными массивами информации.

Основными потребителями подобных продуктов были и остаются ритейлеры.

Направление 6. Дистанционное обучение

Это направление инвестирования считается одним из самых перспективных. Программы позволяющие получать дистанционное образование сегодня обретают огромную популярность.

Спрос на подобные услуги находится на очень высоком уровне, поэтому в ближайшее время продолжится развитие таких программ, а значит и будет выгодно инвестировать средства в подобные проекты.

Направление 7. Детские приложения для развития

Мобильные устройства в современном мире есть у каждого ребенка. При этом действительно интересных программ, которые позволяют учить их в игровом режиме, очень мало. Подобные проекты вызывают огромный интерес среди инвесторов.

Направление 8. Мобильные консультации

Приложения, которые позволяют сделать жизнь каждого человека легче, помогают ему эффективно управлять денежными потоками, временем, образованием и другими жизненно важными вопросами. На сегодняшний день подобные программы очень популярны.

При этом таких приложений на рынке представлено огромное количество. Поэтому любому стартаперу придется постараться, чтобы найти действительно уникальный продукт.

Однако варианты есть, можно создавать такие программы которые будут максимально локализованы, например, подходить для жителей определенного города или района мегаполиса.

Направления инвестирования в малый бизнес

2) 5 направлений в малом бизнесе

Самые популярные стартапы есть не только в сфере IT, но и в малом бизнесе. Ниже рассмотрены самые актуальные из них.

Направление 1. Переработка отходов

Экологические тенденции проникают в каждую сферу жизни. Поэтому вопросы, касающиеся переработки всевозможных отходов, на сегодняшний день являются самыми актуальными для многих людей.

Для подобных стартапов найти деньги не трудно. Необходимое оборудование и технику можно взять как в кредит, таки и в лизинг. Что такое лизинг мы писали в нашем прошлом материале. Плюс ко всему такие программы привлекают интересы не только частных инвесторов, но и различных государственных структур.

Направление 2. Обучение работе на компьютере

Всевозможные программы, позволяющие людям научиться программировать, создавать сайты и анимацию, а также монтировать видео, работать с фотографиями представляют собой весьма перспективную деятельность.

Направление 3. Аутсорсинг

Любой начинающий предприниматель понимает значимость компаний, оказывающих услуги аутсорсинга. Такие фирмы позволяют сэкономить значительное количество денег и при этом получить качественную услугу.

Именно поэтому многие специалисты считают, что аутсорсинг – это направление будущего.

Направление 4. Переводчики контента

В маркетинге на сегодняшний день огромное значение имеет предоставляемая информация. Огромное количество контента берется с различных зарубежных сайтов.

Поэтому стартаперы считают, что компании по переводу контента являются одним из перспективных направлений развития.

Такая деятельность в обязательном порядке будет пользоваться достаточно большим спросом в сфере интернет-маркетинга.

Направление 5. Тестирование проектов

Подобная услуга позволяет еще до выведения проекта в массы проверить его эффективность. Такой анализ дает возможность выпускать на рынок только те продукты, которые отличаются конкурентоспособностью. В результате уже на старте проекта начинающие предприниматели могут сэкономить значительное количество вкладываемых средств.

Таким образом, существует несколько перспективных направлений для вложения средств в стартапы. Любой инвестор должен ориентироваться на свои знания и предпочтения, желательно иметь представление о тех областях, которые планируется финансировать.

Основные способы инвестиций в стартап-проекты

6. Инвестиции в бизнес-проекты — 5 основных способов инвестирования в стартапы

Принимая решение вкладывать денежные средства в стартапы, инвестор должен определиться, каким образом он будет это делать.

Существует несколько способов инвестирования стартапов:
Способ 1. Посредством краудинвестинговых платформ

Этот способ идеален для новичков. Через такие платформы можно распределить капитал между несколькими проектами, вложив в каждый из них небольшую сумму. Этот вариант поможет начинающему инвестору получить первоначальные знания и опыт.

Получение прибыли при таких вложениях возможно несколькими способами:

в виде роялти, под которым понимаются проценты с прибыли;
при так называемом народном кредитовании через определенный период времени инвестору возвращаются вложенные средства вместе с процентами;
при использовании акционерного краудинвестинга инвестор получает долю в организации.

Инвесторы, пользующиеся названным способом, должны понимать, что он является достаточно рискованным. Здесь есть шанс, что проект так и не будет реализован.

Кроме того, российское законодательство не определяет четкого отношения к такому инвестированию. Какие-либо гарантии предоставляются только при приобретении акций компании.

Способ 2. Бизнес-ангелы

При таком варианте необходимо регулярно вносить средства, чтобы получить долю или скидку на покупку акций, когда наступит следующий этап. Традиционно имеется ввиду сумма в диапазоне от 50 (пятидесяти) до 300 (трехсот) тысяч долларов.

Нередко поддержка оказывается стартапам, у которых нет бюджета, на прототип продукта. В результате риски инвестирования значительно возрастают.

Поэтому ангелы со значительным опытом, чтобы диверсифицировать риски, вкладывают капитал в несколько проектов одновременно.

Для инвестирования рассматриваемым способом требуются знания о сфере бизнеса, в которую вкладываются средства. Это позволит сделать грамотную оценку представленных проектов.

Способ 3. Клубы инвесторов

При этом инвестор передает денежные средства клубу, который по его заявке осуществляет поиск проекта. За это клуб взимает с инвестора комиссию. Инвестор значительно экономит личное время и в то же время он может контролировать весь процесс.

Такой способ вложений в стартапы подходит новичкам. Благодаря его использованию начинающий инвестор получает возможность участвовать в крупных перспективных проектах, имея небольшой капитал.

При участии в клубе также существует риск потери средств. Чаще всего его связывают с недобросовестностью клуба, который увеличивает количество проводимых операций, значительно занижая требования к проектам для участия.

Способ 4. Вложение в венчурные фонды

Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Недостатком такого способа инвестирования является то, что он плохо развит. Сложно найти такие компании, которые добились успеха в нескольких циклах инвестирования.

Более того, зачастую венчурные фонды ставят инвесторов в жесткие рамки: минимальные вложения обычно находятся на уровне 500 тысяч долларов.

Способ 5. Создание собственного венчурного фонда

Инвесторы, у которых есть 10 миллионов долларов, а также возможность содержать команду профессионалов и арендовать офис, могут попробовать свои силы в создании собственного фонда. Такие компании чаще всего вкладывают средства только в качественно подготовленные проекты. Тем не менее, чаще всего не более 30% из них приносят прибыль.

При таком способе инвестирования риски самые высокие. Однако в случае успеха доход будет также самый большой.

Сложностей при создании собственного венчурного фонда достаточно много, прежде всего они связаны с плохим развитием этого направления в России.

Таким образом, существует несколько способов вкладывать средства в стартапы. Инвестору следует выбирать подходящий, ориентируясь на опытность, размер капитала, а также приемлемый уровень риска.

7. Как начать инвестировать в свой бизнес – пошаговое руководство

На развитие бизнеса оказывает влияние огромное количество факторов. Прежде всего, психология, а также технология предпринимательства.

Правильно организованная деятельность оказывает непосредственное влияние на успешное начало и дальнейшее развитие бизнеса. Статистические данные подтверждают, что около 90% проектов становится убыточными уже в первые 2 (два) года своего существования.

При этом далеко не всегда причина кроется в высокой конкуренции. Чаще всего банкротство связывают с отсутствием четкого плана, а также концепции развития.

Минимизировать риски, а также повысить шансы выхода бизнеса в прибыль поможет инструкция для начинающих бизнесменов.

Шаг 1. Определиться с областью деятельности

Профессионалы утверждают, что найти сферу бизнеса, которая подходит именно вам бывает непросто. Это настоящее искусство.

Не стоит бояться начинать что-то неизведанное. Следует понимать, что чаще всего именно новичкам и первопроходцам достаются самые большие прибыли.

Более того, если найти перспективное направление бизнеса, в котором еще никто не работал, можно не только заработать большие денежные суммы, но и получить известность во всём мире. При этом возраст, а также уровень знаний значения не имеют.

Можно, конечно, выбрать и менее рискованные пути. Для этого достаточно применить уже имеющиеся схемы бизнеса. Не стоит бояться тех направлений деятельности, в которых существует огромная конкуренция.

Главное, чтобы ваш проект пользовался устойчивым спросом. Например, существование в мегаполисе огромного количества салонов красоты не может стать причиной убытков еще одного из них, так как данная услуга пользуется огромным спросом.

Главной задачей в начале любого бизнеса является создание такого предложения, которое будет уникальным на рынке. Оно должно предназначаться для определенной группы потребителей, именно их потребности нужно удовлетворить лучше, чем другие компании.

Шаг 2. Выбор налоговой системы

Любое предпринимательство связано с оплатой налогов. В России система налогообложения предусматривает возможность использования компаниями, относящимися к малому бизнесу, схему упрощенного налогообложения. Это позволяет снизить финансовую нагрузку (Про упрощенную систему налогообложения для ИП, читайте в специальной статье).

Однако следует учесть, что низкорентабельным компаниям гораздо выгоднее выбрать основную схему отчислений, так как в этом случае расчёт налога исходит из полученной прибыли.

Шаг 3. Регистрация деятельности

Любой начинающий вести бизнес может выбрать подходящую ему организационно-правовой форму. При этом следует ориентироваться на размер вложенного капитала, а также планируемую схему ведения деятельности. Чаще всего представители компаний, относящихся к малому бизнесу, могут выбрать одну из двух форм регистрации: ООО или ИП.

Какой вариант лучше, следует решать для каждого конкретного случая. Так при оформлении индивидуального предпринимательства процедура гораздо проще. Кроме того, ведение деятельности как ИП предполагает минимум сдаваемой отчетности. Для тех, кто только начинает вести бизнес и плохо разбирается в бухгалтерии, этот вариант наиболее предпочтителен. Регистрация ИП займет около недели, при этом пошлина составляет около 1000 рублей.

Когда оборот компании возрастет, нужно будет провести процедуру перерегистрации. При этом открывается ООО, которое уже является юридическим лицом, а значит, имеет соответствующие права. При этом значительно усложняется предоставляемая отчетность, а также увеличивается ответственность. За регистрацию ООО придется заплатить пошлину в размере около 5000 рублей.

Шаг 4. Открытие расчетного счета

Любая деятельность по вложению капитала в бизнес предполагает движение денежных средств. Его направления могут быть различны: пополнение активов, оплата счетов, поступление доходов. Поэтому ИП или ООО необходимо открыть банковский счет.

Некоторые начинающие бизнесмены решают пользоваться счетом, открытым на физическое лицо. Однако неверно смешивать деньги, связанные с ведением бизнеса, и личные финансы.

Открывая счет достаточно выбрать подходящий банк. С остальным помогут справиться банковские служащие. Некоторые кредитные организации предлагают открыть расчетный счет с использованием интернета (онлайн). При этом часть банков может привезти готовые документы по удобному адресу.

Шаг 5. Начало деятельности

Как только будет разработана идея, а предыдущие шаги — пройдены, можно начинать реализовывать проект. Для этого желательно подготовить подробный бизнес-план. Не стоит игнорировать этот этап создания бизнеса, иначе велик риск непредсказуемого развития событий. Как составить бизнес план для малого бизнеса мы писали в отдельном материале.

Оформленная документально стратегия развития поможет минимизировать риски. В случае неожиданных поворотов событий или при начале столкновений с конкурирующими фирмами именно бизнес-план поможет найти выход из сложной ситуации.

Когда план будет составлен, можно приступать непосредственно к ведению бизнеса. Для этого потребуется наладить взаимоотношения с поставщиками, потребителями, заказчиками и покупателями.

Важно быть готовым к тому, что становление бизнеса — процесс постепенный. Поэтому нет смысла переживать, если в самом начале бизнеса дела не пойдут в гору. Вначале деятельности всегда бывает трудно. Постепенно придет опыт и ориентироваться в бизнесе будет легче.

Начинающим предпринимателям не стоит небрежно относиться к представленной инструкции. Следование шагам и соблюдение их очередности помогает начать бизнес более эффективно.

8. Основные риски при инвестировании в бизнес и как их уменьшить


В любом инвестиционном процессе участвуют две стороны — непосредственно инвестор и владелец бизнеса.

Цель инвестора — выбрать такой бизнес, вложения в который помогут не только не потерять капитал, но и приумножить его. Получается, что для инвестора важен риск инвестирования.

Цель владельца компании несколько иная — привлечь в бизнес деньги и не потерять их. Именно этот вид риска важен для поиска инвесторов.

Получается, что оба участника процесса инвестиций имеют общую задачу — минимизировать риски.

К важнейшим рискам инвесторов относятся следующие группы:

организационные;
юридические;
экономические;
финансовые.

Управлять риском можно, если отношения в процесс инвестирования бизнеса закрепить в инвестиционном договоре. В интернете можно найти большое количество образцов подобных соглашений. Однако в реальности нередко встречаются ситуации, которые не вписываются в традиционные шаблоны.

Поэтому при инвестировании бизнеса лучше всего обратиться за помощью к профессиональным юристам. Особенно это актуально для договоров прямого инвестирования.

В этом случае при провале инвестиционного проекта у инвестора будет возможность получить назад хотя бы часть вложенных средств. А при успехе мероприятия он без проблем получит всю положенную ему прибыль.

Прежде чем вложить деньги в какой-либо проект, инвестору следует самостоятельно проанализировать его, либо привлечь для этого специалистов. Важно правильно оценить насколько эффективен проект.

Не меньшее значение имеет проверка исходной информации, а также условий существования проекта и вероятности его успеха. Кроме того, следует оценить, через какое время наступит его окупаемость.

Если владелец бизнеса предоставляет инвестору бизнес-план, важно провести тщательный анализ всех его разделов. Особенно осторожными надо быть с теми бизнес-планами, которые обещают слишком высокий уровень дохода. Нередко случаются ошибки в расчетах, более того, в случае желания смошенничать может быть и фальсификация данных.

Инвестиции в бизнес всегда включают 2 (две) составные части – это денежные средства, принадлежащие инвестору, и капитал непосредственно владельца проекта. Важно на первоначальном этапе сразу же определиться, хватит ли денег для реализации плана.

Если инвестор понимает, что бизнес-план подразумевает участие самого владельца, важно выяснить, достаточно ли у него денег либо есть ли варианты, где их получить. В этом случае инвестор страхует себя от необходимости дополнительных взносов денежных средств.

Таким образом, прежде чем вкладывать средства в бизнес-проекты, следует тщательно изучить сферу деятельности бизнеса. Если инвестор не разбирается в этой тематике либо у него нет специалистов, которые имеют достаточные знания в представленной сфере бизнеса, вкладывать деньги в проект не стоит.

Лучше всего инвестировать в такой бизнес, в котором вы разбираетесь либо который достаточно прост для понимания инвесторов. Найти бизнесмена, которому требуются денежные средства, проблемы не составляет. У инвестора же на первое место выходит эффективность проекта.

Важно инвестировать в такое предприятие, которое качественно организованно, принесет в дальнейшем прибыль. В ином случае деньги могут не вернуться.

Так же профессионалы рекомендуют инвесторам в обязательном порядке съездить на производство либо в офис компании, в которую планируется вкладывать средства. Зачастую это помогает инвесторам принять правильное решение по поводу возможности финансирования проекта, так как помогает визуально оценить организацию бизнеса в компании и на производстве.

9. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Инвестирование в бизнес является достаточно сложным процессом, поэтому неизбежно влечет возникновение большого количества вопросов. Попробуем ответить на самые часто задаваемые из них.

Вопрос 1. Хочу инвестировать деньги в перспективные молодые стартап-проекты. Как это можно сделать?

В самой статье мы уже ответили на данный вопрос, поэтому ответим на него более кратко и содержательно.

Вкладывать деньги в стартапы можно несколькими способами:

Инвестировать через краудинвестинговые платформы (starttrack.ru, mypio.ru);

Переквалифицироваться в бизнес-ангела. То есть инвестировать денежные средства в различные бизнес-проекты на ранних стадиях, за долю в компании или конвертируемый долг (когда инвестор в будущем со «скидкой» приобретает акций). Размер ангельских инвестиций, как правило, составляет от $45-50 тыс. до $300-350 тысяч.

Вкладывать деньги через клубы инвесторов. В данном случае инвесторы дают клубу свои параметры и характеристики (предпочтения) для объекта инвестирования, клуб находит проекты по нужным параметрам и подготавливает сделку, где получает за нее комиссию. Клуб ведет полный контроль за совершением сделки. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)

Передать денежные средства в управление венчурному фонду. Благодаря профессиональному и грамотному отбору перспективных проектов риски инвестора значительно снижаются. Работу со стартап-проектами ведет сам венчурный фонд, а инвестор платит комиссию за управление деньгами и получает дивиденды.

Создать свой собственный венчурный фонд. Для создания венчурного фонда необходимо создать компанию, снимать офис (коммерческое помещение), содержать профессиональную команду и иметь инвестиционный капитал, как минимум, 10 млн. долларов. Обычно такие фонды вкладывают деньги в более зрелые и развитые проекты, чем те же бизнес-ангелы. Как правило, сумма сделки находится в диапазоне от $1 млн. до $5 млн. (причем около 70 процентов всех инвестируемых проектов, как правило, не приносят прибыли).

В отдельной статье мы также рассказывали про способы инвестирования в Интернете более подробно.

Вопрос 2. Где искать стартапы?

Если вы решили самостоятельно найти стартап-проект и инвестировать туда деньги, то рекомендуем воспользоваться нашими рекомендациями.

1. Зарегистрироваться в базах стартапов как инвестор

В этих базах можно фильтровать стартап-проекты по нишам (выбрать сферу туризма, IT и пр.). Как правило, в базах хорошо структурировано описание проекта, так как все проекты проходят минимальную модерацию ресурса. Преимущество такого поиска — быстро и наглядное сравнение стартапов.

В мире существует очень много таких площадок, но мы рекомендуем:

AngelList - главный мировой сервис для поиска инвестиции и стартапов (является основоположником области стартапов), на базе которого завелось большое количество клонов. В базе сервиса находится более 1600 стартапов и 380 инвесторов из РФ (и их количество постоянно увеличивается)

Starttrack.ru — это краудинвестинговая площадка, которая имеет функции базы стартапов. Площадка позволяет заключать синдицированные сделки. Сделки проводятся в том числе и на закрытых встречах частных инвесторов. Как правило, на подобные мероприятия приглашают инвесторов, которые готовы вложить в проект от 300 тыс. рублей. В базе насчитывается около 800 инвесторов.

Spark - сервис для поиска инвестора, но в последнее время туда загружаются новые интересные и технологические проекты, где создатели делятся своим опытом и выгружают проекты для инвестирования. В базе насчитывается околок 4500 проектов, где около 1500 нуждаются в инвестициях.

2. Смотреть информацию через открытые базы данных о стартапах

Здесь можно смотреть проекты, которые уже привлекли инвестиции.

Crunchbase.com - одна из самых крупнейших баз данных о венчурном рынке, которая содержит более 700 тысяч профилей инвесторов и стартапов.
Rb.ru/deals/ — Российская площадка с хронологией сделок, профилями частных инвесторов и стартапов, фондов и т.д.

3. Следить за финалами конкурсов

В процессе конкурса каждый проект выдерживает жесткую конкуренцию и оценку жюри. В итоге остаются только действительно качественные проекты. Которые заслуживают внимания инвесторов.

Рекомендуется следить за различными конкурсами среди стартап-проектов и регулярно посещать их. Сюда можно отнести - GenerationS, Web Ready, Russian Startup Tour и так далее.

4. Следить за выпусками акселераторов

Также следите за выпусками акселераторов. Акселератор — это компания, где деятельность заключается в помощи другим компаниям (резидентам акселератора). Помощь акселератора заключается в развитии, продвижении, узнаваемости компании (бренда) и т.д.

Акселератор представляет собой программу, которая быстрыми темпами позволяет развить проект с момента возникновения до момента, когда они становятся интересны инвестору. Дошедшие до конца проекты самые сильные, ведь им удалось преодолеть несколько этапов отбора.

Акселераторы зарабатывают деньги, перепродавая доли компании, которые в прошлом были получены (выкуплены).

К акселераторам можно отнести следующие — Акселератор ФРИИ, iDealMachine, «МетаБета» и другие.

Инвесторы должны знать, что успех инвестиций определяется, в том числе, багажом знаний. Даже участие в клубе не освобождает полностью от рисков.

Проверка стартапа перед инвестированием

Вопрос 3. Как проверить стартап инвестору самостоятельно?

Чтобы получить объективное мнение о предполагаемом объекте инвестирования, нужно совершить ряд действий. Они объединяются понятием DUE diligence. Такие действия важно осуществлять пред тем, как сделать какие-либо вложения, купить компанию или произвести ее слияние с другой фирмой.

Дью-дилидженс эффективен в процессе принятия решения о любом сотрудничестве с какой-либо компанией.

Несмотря на важность рассматриваемой процедуры многие инвесторы игнорируют ее. Однако дью-дилидженс помогает инвесторам сохранить большую часть капитала, поэтому рассмотрим действия, которые следует совершить.

1) Продукт

Инвестору в обязательном порядке следует самому попробовать продукт или попросить сделать это знакомого, который попадает в целевую аудиторию.

Не меньшее значение имеет попытка реализации продукта кому-либо из знакомых. В результате таких действий, наверняка, отсеется огромное количество никому не нужных вещей.

2) Команда

Важно тщательно изучить основных действующих лиц (основателей) проекта. Для этого можно воспользоваться соцсетью Facebook, LinkedIn и т.д... Здесь следует оценить профили людей, найти их в других сетях и попробовать понять, что объединяет их.

Так можно понять, насколько инвестор готов сотрудничать с такими людьми. Еще один хитрый ход – пригласить кого-либо на собеседование. В ходе него вполне можно вытянуть огромное количество информации о компании, с которой планируется взаимодействовать.

3) Инвестор

Нет смысла спрашивать мнения у других инвесторов о каком-либо проекте. Вряд ли удастся получить достоверный ответ. Лучше поступить иначе: позвонить инвестору, который никак с вами не связан и предложить стать соинвестором. Скорее всего, в ответ удастся услышать правдивое мнение.

Таким образом, оценить проект для инвестирования вполне можно самостоятельно. Главное придерживаться определенных правил.

Вопрос 4. Каковы особенности и порядок оформления договора инвестирования в бизнес (инвестиционного договора)?

Заключение договора инвестирования представляет собой важный этап осуществления вложений в любой бизнес. Он представляет собой соглашение, заключенное между сторонами сделки, которыми являются инвестор и владелец бизнеса.

Целью подписания такого договора является регулирование взаимоотношений сторон сделки, в первую очередь, по поводу того, каким образом будут делиться расходы и доходы в ходе реализации проекта.

Для каждой из сторон соглашения в договоре в обязательном порядке должны быть зафиксированы планируемые доходы и расходы.

В соответствии с рассматриваемым договором стороны сделки берут на себя обязательства прикладывать общие усилия для претворения в жизнь инвестиционного плана.

Важно отметить, что основная задача инвестора – вкладывать средства, а владельца бизнеса – использовать их исключительно по назначению в соответствии с бизнес-планом проекта.

Инвестор может иметь различный статус: юридического либо физического лица. Он осуществляет вложение средств в определенный бизнес-проект. Целью инвестирования является, прежде всего, получение дохода в какой-либо форме. При этом инвестор принимает на себя определенные риски. Они связаны с возможностью потерять вложенные денежные средства, как полностью, так и частично.

Задачей владельца бизнеса является привлечение денежных средств. При этом целью таких действий является достигнуть определенного результата в ходе проведения инвестиционной деятельности. Под такой деятельностью в финансовом мире понимают действия инвесторов, складывающиеся из практической и аналитической составляющей, которые направлены на достижение поставленной в плане цели.

До момента подписания инвестиционного договора важно осуществить ряд мероприятий:

Переговоры должны быть проведены в обязательном порядке. В ходе их осуществления инвестор и владелец бизнеса должны определить взаимные обязательства, а также порядок распределения доходов и расходов. Итогом переговоров становится заключения соглашения.

Владелец проекта должен составить бизнес-план, предназначенный для целей инвестора. В обязательном порядке в этом документе должны быть рассмотрены: анализ важнейших конкурентов компании, рынка товара в целом, а также ниши, занимаемой компанией. Немаловажными являются и финансовые расчеты, в том числе предполагаемого риска. Также следует описать, чем ценно, актуально предложение и в чем состоит его новизна. В конце бизнес-плана приводятся перспективы проекта, а также возможные сценарии развития событий.

Договор инвестирования имеет юридическую силу только в том случае, если он будет заключен в письменной форме. Делать это следует только после того, как будут проведены переговоры и составлен бизнес-план.

Если по каким-либо вопросам стороны не придут к обоюдному решению, они должны составить протокол разногласий. Впоследствии этот документ играет огромное значение, особенно на стадии подписания договоренностей. В этом момент он считается неотъемлемой частью соглашения.

Образцов договора инвестирования в интернете можно найти очень много. Они несколько отличаются друг от друга.

Однако есть пункты, которые в обязательном порядке должны присутствовать в каждом договоре:

описание правового статуса каждой стороны;
перечисление важнейших терминов, используемых в соглашении с обязательным определением всех понятий;
конкретная ссылка на предмет договора – какой инвестиционный проект им является с приведением наименования и описания проекты, его основной цели, следует также указать, кто является разработчиком проекта;
на какой срок заключается договор;

каким образом осуществляются расчеты по договору. Если сторонами достигнуто соглашение о праве инвестора не только на основное, но и на дополнительное вознаграждение, об этом должно быть сказано в договоре;
права, которые приобретают стороны;

какие обязанности у сторон возникают в случае подписания договора;
каким образом инвестор получит результат инвестиционной деятельности;
каковы имущественные права каждой стороны после того, как будут получены результаты инвестиционной деятельности;
какую ответственность в ходе реализации проекта несет каждая сторона;
каким образом договор может быть расторгнут;

как вносятся изменения в заключенный договор инвестирования;
ссылка на форс-мажорные обстоятельства;
каким образом и где решаются возникшие у сторон договора разногласия.

К инвестиционному договору в обязательном порядке прикладываются:

акт о распределении между сторонами имущественных прав;
имеющийся протокол разногласий;
протокол согласования разработанных разногласий.

Обычно инвестору и владельцу бизнеса бывает трудно составить договор, который удовлетворил бы обе стороны и учитывал их персональные условия. Поэтому лучшим решением будет воспользоваться помощью профессионального юриста.

Вы определились – будете развивать собственный бизнес. В одиночестве или в команде единомышленников Вы безотрывно совершенствуете Вашу бизнес – идею, изучаете рынок, приглядываетесь к возможным конкурентам. И неизбежно настает момент, когда Вы понимаете, каких первоначальных инвестиций требует Ваш проекта. Вложения на старте могут отличаться в разы, но в девяноста пяти процентах случаев у начинающего бизнесмена необходимой суммы свободных средств нет. Выходом из сложившейся ситуации будет поиск инвестора для бизнеса.

Что нужно сделать перед поиском инвестора?

Во-первых, Вы должны четко понимать Вашу бизнес-идею и сопутствующую ей бизнес-миссию. Если Вы сами не можете сформулировать, чем конкретно Ваш будущий товар или услуга отличается от существующих на рынке, не ожидайте, что инвестора заинтересует Ваша идея.

Пример плохого представления бизнес-идеи: открытие частного детского сада в одном из городов Подмосковья.

Пример хорошего представления бизнес-идеи: открытие частного детского сада на 100 мест в поселке Нахабино Московской области с целью удовлетворить повышенный спрос на детские сады при отсутствии предложения.

Ответьте себе честно на вопросы, лучше письменно:

Почему я считаю, что мой будущий товар/услуга лучше того, что уже есть на рынке?
Какую целевую аудиторию он может заинтересовать?
Насколько мой товар/услуга будет востребованным?
Каким образом я планирую организовать производство товара/указание услуги? Здесь уместно будет описать кратко технологический процесс.

На встрече с Вами инвестор будет задавать эти вопросы, поэтому в ответах Вы должны быть уверенны на 100%. Также развернутые ответы на описанные выше вопросы будет содержать бизнес-план, с которым Вы отправитесь к инвестору на презентацию проекта.
Без хорошего бизнес-плана поток инвестиций на вас не рухнет

Без хорошего бизнес-плана поток инвестиций на вас не рухнет

Во-вторых, Вам нужен хорошо написанный, работающий бизнес-план. Информации по написанию бизнес-планов много и в интернете, и в специализированной литературе, Вам нужно лишь изучить данный вопрос и следовать при написании рекомендованным разделам. Если у Вас нет времени или навыков в написании подобных документов, вы всегда можете обратиться за помощью к профессионалам. В интернете огромный выбор предложений услуг по написанию бизнес-планов. Но!

Хороший бизнес-план – это не красиво написанный документ, и не профессионально представленная информация о рынке и продукте. Это, прежде всего, детальное описание именно Вашей идеи и доказательства того, что идея будет приносить прибыль. Кстати, о том, как написать бизнес-план, мы рассказывали в одной из прошлых статей.

Пишете ли Вы самостоятельно, или делегируете написание бизнес-плана, Вы должны знать наизусть и быть уверенны в каждом предложении, а в технологической и финансовой части особенно. Будьте готовы к тому, что каждое Ваше утверждение будет поставлено инвестором под сомнение.

Инвестора в первую очередь интересуют:

Сумма инвестиций, на которую Вы претендуете, а также какую долю будут занимать инвестиции в общей сумме капиталовложений в проект.
Доходная процентная ставка на вложения. Ставка по безрисковым и низкорисковым вложениям (депозитам, облигациям, надежным акциям) стремится к 14-15% годовых, поэтому Вы должны предлагать ставку выше.
Период окупаемости – срок в месяцах, через который прибыль от бизнеса покроет понесенные изначально затраты.
Риски проекта. Стартап – лидер среди рискованных вложений капитала. Честно напишите о всех рисках, все равно опытные инвесторы о них знают.

Показатели, которые обязательно должны присутствовать на титульном листе бизнес-плана:

Сумма инвестиций.
Доходная процентная ставка.
Период окупаемости.

Если инвестор не будет удовлетворен вышеперечисленными показателями, на остальную информацию он смотреть не будет. Поставьте себя на его место. Он отдает свои, заработанные кровью и потом, деньги. Чего он ждет? Инновационности? Социальной значимости? ПРИБЫЛИ. Все остальное его интересует постольку поскольку. Так дайте ему прибыль.
Любой инвестор ждёт прибыль от инвестиций

Любой инвестор ждёт прибыль от инвестиций

Третьим пунктом подготовки к встрече с инвестором будет создание презентации Вашего бизнес-проекта. Будет ли это полноценная презентация в Power Point, напечатанный методом полиграфии альбом или же набор листов с ключевыми цифрами, таблицами, изображениями, решать Вам. Все зависит от масштабности спартапа и требований инвестора, к которому Вы обратитесь. Главное – это Ваша способность убедительно презентовать проект с помощью подготовленных материалов. Помните, главное – Ваша подготовленная речь и харизма, а потом уже красиво оформленная презентация. Заинтересуйте инвестора, дайте ему повод для размышлений, «заразите» его своей идеей.

Когда подготовка закончена, можно приступать к поискам.

Где найти инвестора?
Кредитные организации

Самым очевидным решением для начинающего бизнесмена будет обратиться в банк. Многие, очень многие начинающие предприниматели брали так называемые кредиты на развитие бизнеса или даже потребительские кредиты и успешно развивали свое дело. Но банки хотят вкладывать деньги только в надежные проекты и получать при этом неплохой процентный доход.

Если Вы изберете такой путь поиска инвестиций, то рекомендуем обращаться в банк, в котором у Вас открыт счет и/или есть положительная кредитная история. Если таковых нет, обращайтесь в крупные банки с известным именем, избегайте микрофинансовых организаций.

Список наиболее интересных на сегодняшний день предложений по бизнес-кредитам приведен в таблице.

Таблица 1. Бизнес-кредиты в банках России

Банк Название кредита Сумма Срок Процентная ставка Обеспечение
Банк

Название кредита

Сумма

Срок

Процентная ставка

Обеспечение

Банк Интеза «Расходы вниз» от 3 млн. руб. 1 год и 1 мес.—10 лет от 12,5% требуется
Урал ФД «Бизнес-Ипoтeкa» 500 тыс. руб.—14.5 млн. руб. 6 мес.—10 лет 13—13,5% недвижимость
Севергазбанк «Модернизация» 500 тыс. руб.—5 млн руб. 1—5 лет 9,9—13,5% требуется
Росбанк «Коммерческая ипотека» 1 млн. руб.—100 млн.руб. 3 мес.—7 лет 12,22—13,76% требуется

Список интересных потребительских кредитов приведен в таблице 2.

Таблица 2. Потребительские кредиты, которые можно использовать в качестве инвестиций для бизнеса.

Банк Название кредита Сумма Срок Процентная ставка Обеспечение
Банк

Название кредита

Сумма

Срок

Процентная ставка

Обеспечение
Сбербанк России Потребительский под залог недвижимости до 10 млн. руб до 20 лет 12,50% требуется
ВТБ Банк Москвы Наличными до 3 млн. руб до 60 мес. от 14,90% Не требуется, требуется подтверждение дохода
Банк Жилищного Финансирования Универсальный до 8 млн.руб до 20 лет 12,89% требуется
Газпромбанк Под залог недвижимости до 30 млн. руб до 15 лет 12,70% требуется

Плюсы: высокая вероятность получения средств при предоставлении всех документов и обеспечений, прозрачная и проверенная схема привлечения средств.

Минусы: высокая процентная ставка, практически всегда необходимо обеспечение и подтверждение дохода, поручительства третьих лиц или организаций.

Частные инвесторы, бизнес-ангелы, краудинвестинг

Если вариант обращения в банк кажется Вам слишком «дорогим» (а он такой и есть), или Вы не хотите предоставлять банку свою квартиру в качестве обеспечения, стоит присмотреться к частным инвесторам и так называемым «бизнес-ангелам». Частные инвесторы – это чаще всего люди, которые уже заработали достаточно денег на своем бизнесе. И теперь вкладывают их в другие бизнесы и получают пассивный доход. Бизнес-ангелы кроме инвестиций оказывают экспертную поддержку молодому бизнесу, могут вывести Вас в определенные деловые круги, посоветовать работающие бизнес-модели, подсказать способы оптимизации бизнеса.

Забейте в поисковике слова «частный инвестор», «бизнес-ангел» и найдете больше миллиона предложений от потенциальных инвесторов. Среди предложений будут и биржи инвестирования, самые известные из которых:

start2up
EASTWESTGROUP
investorov.net
business-platform
СБАР (сообщество бизнес-ангелов России)

Однако не стройте напрасных иллюзий, что, разместив объявление с описанием Вашего проекта, Вы будете получать сотни предложений от потенциальных инвесторов. Вам придется самостоятельно писать письма и звонить, и не по одному разу. Отправив сто заявок, Вы можете получить всего три-пять откликов.

Остерегайтесь мошенников, которых на просторах интернета достаточное количество. Никогда не вносите ни за что деньги, ни под каким предлогом. И внимательно читайте договор.

Зарегистрируйтесь на форумах для профессионального общения ТОП-менеджеров, таких как E-xecutive и Up-pro. На них общаются солидные сотрудники крупных фирм. Свободные финансовые средства у них есть, а вот времени развивать собственный бизнес — нет. Хорошая возможность для Вас заявить о себе.

Еще одним интересным подвидом частных инвестиций являются краудфандинговые и краудинвестинговые проекты.

Термин «краудфандинг» происходит от английских слов «crowd» — толпа и «funding» — финансирование, обеспечение. Понятно, что речь идет о коллективном сборе средств на какой-либо проект. Это может быть как коммерческое начинание, так и благотворительная акция. Краудинвестинг – это тоже коллективный сбор средств, но объектом инвестиций уже становятся спартапы, коммерческие начинания. От таких вложений инвесторы ждут прибыли..

Оба вида сравнительно новые в мире инвестирования и динамично развивающиеся. Правда, для успешного поиска группы невзаимосвязанных инвесторов в интернете Ваш проект должен быть либо очень ярким, либо очень современным, трендовым. Предложение должно «цеплять» взгляд. Подойдут высокие технологии, IT, проекты с социальной нагрузкой, с творческой составляющей и прочее. И большие инвестиции (более 1 миллиона рублей) Вы вряд ли получите, так как на таких сайтах регистрируются, в основном, молодые начинающие инвесторы с долей авантюризма, но без крупных средств.

Загляните на российские краудфандинговые площадки:

Planeta.ru;
BoomStarter;
Simex;
Crowdsourcing.ru.

Стоит отметить, что Ваши родственники и друзья тоже могут оказаться инвесторами для Вашего проекта. Но не стоит относиться к таким инвестициям спустя рукава. Ведите предварительную подготовку к встрече с близким человеком так же, как если бы Вы презентовали проект незнакомому инвестору.

Плюсы: частные инвесторы требуют меньше документов и зачастую дают деньги без обеспечения, могут помочь бизнесу опытом и связями, для небольших, амбициозных проектов инвестиции находятся быстро.

Минусы: целевая доходная процентная ставка часто бывает выше, чем в банках, высок риск попасть на мошенников.
Видео — Привлечение инвестиций

В этом видео Олег Карнаух, основатель проекта «Smart Business», рассказывает:

на каком этапе малому бизнесу нужны инвестиции,
какими аргументами заручиться для разговора с инвестором
как остаться хозяином своего бизнеса
как масштабировать бизнес.

Инвестиционные венчурные фонды

Переходим к наиболее сложным, но и наиболее интересным путям привлечения инвестиций.

Для начала определимся, что же такое «венчурный фонд».

Венчурный фонд происходит от английского слова «venture» — авантюра, смелая затея, рискованное предприятие. Такие фонды вкладывают деньги с большой долей риска, но и с большой прибылью. 80% вложений венчурных фондов обесцениваются, зато 20% приносят такую прибыль, что она в разы превышает затраты.

Если Ваш будущий бизнес не относится к:

высокотехнологичному сектору,
IT и телекоммуникациям,
здравоохранению,
интернет и интернет-коммерции,

можете смело пропускать этот пункт статьи и переходить к следующему.

Для оставшихся раскрываем схему работы венчурных фондов. В команде фонда работают опытные финансисты, имеющие дело в основном с высокорисковыми инвестициями. Все заявки проходят несколько этапов рассмотрения.

Этап 1. Рассмотрение поданных заявок. Проверяется бизнес-план и другие документы на правильность написания, соответствие политике фонда, прибыльность. 90% заявок не проходят этот этап.

Этап 2. Проведение исследований в области конкурентоспособности нового продукта, финансовой эффективности будущего бизнеса, компетентности руководства. 9% заявок не проходят этот этап.

Этап 3. Ведение переговоров и заключение договора. 1% из подавших заявки становятся обладателями искомой суммы для развития бизнеса.

Мы рекомендуем подавать заявки в венчурные фонды и активно интересоваться новыми венчурными проектами. Даже если Ваша заявка отсеется на первом этапе — это не повод останавливаться, а возможность проанализировать свои ошибки и подать документы еще раз. Фактически, это бесплатный мастер-класс по привлечению инвестиций от опытных инвесторов.

В таблице 3 перечислены самые крупные венчурные фонды, оперирующие в России.

Таблица 3. Крупный российские венчурные фонды

Наименование фонда Область инвестирования Средние суммы инвестирования Ожидаемая доля в компании
Наименование фонда

Область инвестирования

Средние суммы инвестирования

Ожидаемая доля в компании

Runa Capital IT, мобильные технологии $3 млн 20 - 40%
ABRT Технологические проекты, интернет От $1 млн 30 - 35%
e.ventures IT, интернет До $10 млн 30 - 35%
РВК (Фонд посевных инвестиций) Наука и техника, точные технологии Не определена, инвестиции только с партнером 25%
Russian Ventures Интернет, -услуги $35 – 500 тыс 15-20%

Надо понимать, что если Вы хотите получать прибыль со своего проекта, то он должен, как минимум, приносить 40-45% рентабельности, ведь 30 -35% Вы отдадите вендору. Вы готовы к такому вызову?

Плюсы: возможность найти средства на начальном этапе, без обеспечения; само понятие венчурных инвестиций подразумевает, что инвестор в случае неудачи проекта может потерять деньги.

Минусы: подходит не для всех проектов, долгий и сложный конкурс на получение средств, высокая доля инвестора в компании.
Видео — Конференция Фонда развития инновации и инициатив

Посмотрев данный ролик, вы узнаете, как вывести IT-стартап на рынок международного венчурного капитала. А также как, где и по какой ставке просить деньги на инновации

Гранты и субсидии

Наиболее вожделенный вид привлечения инвестиций для любого начинающего бизнесмена — это, конечно, грант или субсидия. Ведь их не нужно отдавать! Или нужно, но по прошествии определенного срока и без процентов. Поэтому желающих получить такую финансовую помощь извне пруд пруди. Однако, для того чтобы претендовать на грант или субсидию, Ваш бизнес-проект должен приносить не только прибыль Вам, но и пользу обществу. Только проекты, имеющие социальную нагрузку, удостаиваются внимания некоммерческих фондов.

Фонды, оказывающие поддержку новому и малому бизнесу, делятся на государственные и негосударственные.

Целевые сферы, субсидируемые государственными грантами:

Сельское хозяйство;
Инновационные технологии;
Образование;
Реклама и маркетинг;
Туризм;
Здравоохранение;
Производство товаров на экспорт.

Негосударственные фонды субсидируют перечисленные отрасли:

Сельское хозяйство;
Инновационное производство;
IT и телекоммуникации;
Интернет-торговля;
Здравоохранение;
Социальный бизнес;
Творчество.

Давайте рассмотрим наиболее интересные меры государственной и негосударственной поддержки малого и нового бизнеса.

Государственные гранты на открытие малого бизнеса составят пятьсот тысяч рублей. Для того, чтобы получить их, нужно подать заявку в центр занятости и выиграть конкурс. Использовать полученные средства можно по любому направлению развития бизнеса кроме аренды и заработной платы. Подходящий для гранта бизнес должен существовать не более двух лет, никогда ранее не являться объектом субсидирования.

Также начинающий предприниматель может обратиться к государству за кредитом по сниженной процентной ставке (0 — 6% годовых). Среди фирм, потенциально претендующих на такие условия кредитования: производства в инновационной сфере; предприятия, работающие на импортозамещение; компании, осуществляющие производство машин и механизмов для добычи и переработки углеводородов; фирмы, строящие жилье эконом-класса; организации, применяющие экологические технологии в производстве.

Кроме финансирования государство оказывает имущественную поддержку начинающих предпринимателей. Для малого бизнеса предоставляются объекты недвижимости из государственных фондов по льготным арендным ставкам; также государство организует продажу своего имущества по низким ценам; по всей стране создаются бизнес-инкубаторы, технопарки и другие объекты инфраструктуры, призванные помочь молодому бизнесу пережить период становления.

Сейчас реализуются несколько государственных программ субсидирования стартап-проектов, таких как:
«Фонд содействия развитию малых форм предприятий» поддерживает функционирующие и вновь созданные компании, ориентированные на инновации и высокие технологии. Фонд выдает гранты на конкурсной основе по нескольким направлениям, в том числе подходящим Вам:

«Умник» — поддержка талантливой молодежи. Инноватору должно быть от 18 до 30 лет, сумма гранта 500 тыс. рублей

«Старт» — Поддержка малых инновационных предприятий на ранних стадиях развития. Среди условий участия в конкурсе такие: компании должны функционировать не более двух лет, годовая выручка должна быть меньше одного миллиона рублей. Претендовать можно на сумму до девяти миллионов рублей.

«Комитет по развитию малого и среднего бизнеса» работает на территориальной основе, то есть в каждом субъекте федерации есть свой комитет. Например, в Москве данная организация предоставляет:

Субсидии для инновационных предприятий на нужды производства.

Субсидии на создание центров инновационного творчества молодежи.

Субсидии на возврат части процентов по кредитам для организаций, работающих в сфере инновационных производств и другие.

Инновационный фонд Сколково принимает заявки от предпринимателей, работающих в сферах IT, биомедтехнологии,
энерготехнологии, космос, ядерные технологии. В таблице показано, на какую поддержку могут рассчитывать резиденты фонда.

Гранты "Сколково"

«Программа микрогрантового финансирования», еще одна возможность. предоставляемая фондом «Сколково». Программа позволяет в течение месяца получить денежное финансирование для развития инновационного бизнеса. Для того, чтобы претендовать на грант, Вы должны быть резидентом Сколково и работать в одной из высокотехнологичных отраслей. Вы можете подавать заявку на микрогрантовое финансирование неограниченное количество раз, при этом финансирование одной заявки составляет максимум полтора миллиона рублей, в год участник программы может быть субсидирован максимум на 4 миллиона рублей.

Microsoft оказывает поддержку развивающимся IT компаниям. Сумма заявленного лидером ИТ отрасли гранта может достигать $100000, но есть два условия – проект должен уже существовать какое-то время на рынке и использовать технологии компании Microsoft.

Создатель сети ВКонтакте Павел Дуров совместно с бизнесменом Евгением Мильнером выдают гранты по $25 000 стартап-проектам, работающим в сфере интернет и мобильных приложений.

Плюсы: полученные гранды не нужно возвращать, субсидии даются либо на безвозвратной основе, либо без процентов.

Минусы: такой вид финансирования доступен не для всех проектов, за полученные деньги нужно будет регулярно отчитываться.

Инвестор пригласил Вас на встречу. Что дальше?

Вооружившись бизнес-планом и презентацией проекта, Вы спешите на переговоры. На данном этапе основная задача для Вас – рассказать о Вашей бизнес-идее настолько убедительно, насколько это возможно. И продать ее максимально дорого.

Да-да, это не опечатка. На переговорах Вы продаете свою бизнес идею и свои усилия по ее реализации, а в обмен получаете деньги по ставке дохода, которая устраивает и Вас, и инвестора.

Переговоры – отнюдь не дружеская встреча, а своеобразная битва с инвестором за будущую прибыль, поэтому запомните несколько важных правил.

По возможности тщательно изучите банк, фонд или человека, к которому Вы обращаетесь за деньгами. В какие бизнесы он инвестирует? Как он относится к риску в инвестировании? Какие цели он преследует? В переговорах используйте полученную информацию

Всегда делайте акценты на выгоде для инвестора, а не на своих финансовых целях
Подготовьте примерную структуру встречи, продумайте ответы на возможные вопросы
В течение переговоров записывайте все ключевые моменты, иначе важная информация может потом попросту выпасть из вашего внимания.

Будьте гибкими, рассматривайте предложения инвестора
В завершении встречи пропишите все достигнутые договоренности. Подготовьте совместно подтверждающие документы.

Одной из важных тем переговоров с инвестором будет выбор формы инвестирования. Таких форм для малого бизнеса существует две: кредитование и выкуп доли в бизнесе. Рассмотрим в таблице 4 сравнительные характеристики двух форм и определим плюсы и минусы каждой из них.

Таблица 4. Характеристики различных форм инвестирования

Показатели Кредитование Выкуп доли в бизнесе

Показатели

Кредитование

Выкуп доли в бизнесе

Возвратность инвестиций Нужно возвращать Не нужно возвращать
Доходная часть Проценты на сумму долга Процент от прибыли бизнеса

Собственность Вы полностью остаетесь собственником бизнеса Часть бизнеса переходит в собственность инвестора
Принятие решений Кредитор не влияет на принятие Вами решений Инвестор оказывает влияние на принятие решений, уровень влияния определяется долей инвестора в бизнесе

Риски В случае несостоятельности бизнеса кредитор не несет рисков или несет минимальные риски Инвестор несет риски вместе с Вами пропорционально доле в бизнесе

Плюсы Вы остаетесь хозяином своего бизнеса и можете, погасив кредит, всю заработанную прибыль забирать себе Вы делите ответственность за успешность бизнеса с инвестором. Нет прибыли – нет выплат инвестору

Минусы Если бизнес будет испытывать финансовые проблемы, кредит нужно будет отдать в первую очередь Любое более-менее важное решение нужно обговаривать с инвестором

Заключительным этапом переговоров с потенциальным инвестором будет заключение договора инвестирования. Чаще всего Вам предложат договор, разработанный инвестором, и, соответственно, ориентированный на его интересы.

по влиянию друг на друга выделяют:

Дополняющие друг друга;
Полностью независимые. Решение, принятое по одному из них, не оказывает влияния на другие;
Альтернативные – проекты-конкуренты. Примером такого проекта служит процесс разработки новых месторождений полезных ископаемых. Реализация подобных проектов полностью исчерпывает ресурсы компании.

По времени:

Долгосрочные (реализуются в срок более 5 лет);
Краткосрочные (реализуются в срок до 3-х лет);
Среднесрочные.

По степени риска:

Рисковые (вложения в развитие новых технологий);
Надежные (примером служат государственные).

По влиянию на экономику:

Международные. В реализации участвует несколько стран;
Действующие локально, в масштабах одного предприятия. На экономику региона в целом не влияют;
Действующие в крупных масштабах. Иначе говоря, охватывающие крупные отрасли, сюда можно отнести сельскохозяйственные, в строительстве и так далее;

По объему вложенных средств:

Малые;
Средние;
Крупные;
Мега-проект.

По виду деятельности:

Коммерческого типа – разрабатываются с целью заработка денег;
Социального типа – разрабатываются, чтобы решать различные проблемы общества и людей;
Экологического направления – разработаны с целью решения проблем окружающей среды.

Помимо этих видов, стоит рассмотреть и несколько не менее важных.

Приоритетные

Таким проектам поддержку оказывает государство, используя средства федерального бюджета. К приоритетным можно отнести проекты, которые реализуются в следующих отраслях: машиностроение, военно-промышленный комплекс, металлургия, самолетостроение, медицина и фармацевтическая промышленность.

Инвестиционные проекты в интернете

Да, такие действительно существуют, причем приносят своим участникам приличный доход. Самыми яркими примерами служат: работа с Форекс, хайпы (высокодоходные инвестиционные программы), инвестиции в обезличенные металлические счета и т. д.

Инвестиционные проекты в сфере недвижимости

Инвестиции в недвижимость условно делятся на 2 типа: одни финансируются за счет собственных средств, другие с привлечением средств кредитных организаций. Примером служит строительство жилого дома.

Составление инвестиционного проекта

Составить инвестиционный проект не так просто, как кажется на первый взгляд. В большинстве своем, инвесторы – опытные люди, которые вложились во многие компании и предприятия, получают стабильную прибыль от своих инвестиций и всегда знают, чего хотят. И именно таких акул инвестиционного бизнеса потребуется убедить в целесообразности, и что более важно в прибыльности их вложений.

При составлении инвестиционного проекта, основное внимание нужно уделять именно расчетам. Вы должны всеми методами показать инвесторам, что их вложения не только окупятся, но и будут приносить им стабильную прибыль. При этом никогда нельзя оперировать общими фразами. Всегда нужны конкретные цифры, с указанием того, какая сумма и куда будет потрачена.

Не стоит забывать и о рисках. Каждый разумный инвестор понимает, что стабильного дохода нельзя добиться со 100%-ой вероятностью. Именно поэтому смело говорите о том, какие риски могут возникнуть у вашего проекта, и что более важно – как вы будете с ними справляться.

Но всегда следует делать акцент на доходности и что именно с этим конкретным проектом, инвестор сможет получить стабильный пассивный доход.

Теперь пошаговая инструкция по тому, как создать инвестиционный проект.

Шаг 1. Генерация идеи

В этом этапе создатель проекта изучает все возможные ниши, в которых есть возможность создать свое дело, которое принесет стабильно высокий доход. Для этого необходимо начинать анализировать все направления, в которых бизнесмен разбирается в той или иной мере.

Это позволит на первоначальном этапе снизить временные расходы на обучение, минимизировать риски неудач из-за неправильных управленческих решений, а также иметь возможность напрямую влиять на рабочие процессы из-за своего опыта в сфере.

В России существуют биржи, которые объединяют инвесторов и создателей инвестиционных проектов. Сейчас выгоднее всего пользоваться услугами данных сайтов.

Советы по выбору идеи:

Понятность;
Прибыльность;
Окупаемость;
Рентабельность;
Интерес от потребителя;
Своя отличительная черта.

При этом нужно понимать, где та самая грань, при переходе через которую оригинальность идеи идет вразрез со здравым смыслом.

Чтобы не быть голословным, достаточно привести примеры нескольких реальных инвестиционных проектов:

Открытие хозяйства по производству топинамбура;
Создание солнечных батарей в Сахаре;
Создание кафе на базе городских трамваев.

Эти идеи очень близки к статусу оригинальности, но до инновационности им достаточно далеко. Идея, которую другие еще не озвучивали, необязательно будет действительно прибыльной. Скорее то, что её не озвучили другие, подразумевает то, что её реализация потребует либо чрезмерных финансовых и физических затрат, либо не принесет финансовой выгоды.

Действительно оригинальной идее очень сложно пробиться сквозь тысячи других, более стабильных проектов. Помимо стабильных проектов, препятствием на пути к получению инвестиций для большинства проектов является их специфика. Для того чтобы подходящим образом выбрать нишу, а внутри нее создать интересную идею, можно воспользоваться проверенными идеями успешных людей.

При этом нужно понимать, что при выборе идеи для инвестирования, можно воспользоваться принципом «Смотри на успешных людей и делай также». Этот способ работает не в том плане, что нужно выбирать такие же идеи для инвестиционных проектов, как и другие.

Гораздо более правильно было бы сказать: делайте при выборе проектов такие же умозаключения, что и успешные люди. Анализируйте, полагаясь на их опыт, изучайте рынок в соответствии с рекомендациями более опытных коллег, и вы заметите, что идеи находят свою реализацию гораздо чаще.

Шаг 2. Оценка рисков

От выбора ниши приступаем к оценке рисков. Риски можно разделить на два типа: производственные и нишевые. Вторым мы уделили достаточное внимание в предыдущем пункте, поэтому с их оценкой не должно возникнуть проблем. Что касается производственных рисков, то тут анализ сложнее.

Для того чтобы оценить производственные риски, вам потребуется:

Объем предполагаемых инвестиций;
Срок окупаемости инвестиций;
Срок на первоначальный запуск проекта;
Количество конкурентов;
Уровень конкурентоспособности товара/услуги;
Насыщенность рынка.

Каждый из этих показателей нельзя воспринимать отдельно. Они должны работать вкупе. От объема предполагаемых инвестиций зависит, какого объема бизнес вы будете открывать.

Нельзя построить маленькую строительную компанию, которая сделает один-два дома, а с большими инвестициями не получится семейной кондитерской. Объем инвестиций также определяет, как инвесторы будут относиться к проекту – как к рисковому среднему бизнесу или к большой и стабильной пачке денег в будущем.

Срок окупаемости инвестиций – время, за которое окупятся вложенные средства. Один из главных показателей. Никто не захочет вкладываться на 10-15 лет с целью получения прибыли в 20% только через 7-8 лет. Чем ниже срок окупаемости – тем ниже риски.

Та же самая ситуация и со скоростью запуска проекта.

Конкурентоспособность товара и насыщенность рынка зависит от того, насколько уникальный товар или услугу вы предлагаете рынку. При этом не стоит гнаться за новинками. Они могут и не выстрелить. Оптимальный вариант – что-то проверенное временем (есть на рынке 1-2 года) и с какой-то оригинальной подачей.

Шаг 3. Подготовка и утверждение проекта

Наступает момент, когда пора переходить от теоретической подготовки к практике. Именно на этом этапе вы начинаете создавать свой инвестиционный проект. Разработка проекта будет напоминать составление бизнес-плана, именно поэтому те требования, которые предъявляются к хорошему бизнес-плану, будут характерны и для инвестиционного проекта.

После составления потребуется утвердить проект. Для этого потребуется представить его всем потенциальным инвесторам, и заключить инвестиционные договоры. В момент представления, вам потребуются все ваши знания, а также ораторское мастерство, чтобы убедить акул бизнеса в том, что вложение денег в вас окупится.

Небольшой совет. Заранее подготовьте речь и ответы на популярные вопросы, которые как вам кажется, инвесторы могут задать.

Если дело касается банков, то помимо хорошего проекта, вам потребуется солидный стартовый капитал. Потребуется от 20 до 50% от стоимости инвестиционного проекта.

Шаг 4. Реализация идеи

Здесь все просто. Деньги получены, идея есть на бумаге. Осталось воплотить её в жизнь. Но нужно не забывать держать в курсе своих инвесторов: как проходит реализация, когда выйдете на ожидаемую прибыль, как растет бизнес и т. д.

Всего 4 простых шага, но каждый из которых может растянуться на неделю. При этом, если соблюдать эту инструкцию и вложенные в нее небольшие советы, можно создать вполне рабочий инвестиционный проект.

Математическая оценка инвестиционного проекта

Оценка инвестиционного проекта

Метод, который позволит оптимально оценивать перспективы инвестиционных проектов даже профессиональные инвесторы еще не придумали. При этом для оценки большинства проектов могут браться не только внутренние показатели проектов: доходность, срок окупаемости, размер вложений, рентабельность и т. д. Но и внешние показатели, такие как состояние рынка, насыщенность товаром, законодательная поддержка и т. д.

Каждый хороший инвестор сам решает, какие из показателей ему важнее. Но в большинстве своем, инвесторы для оценки рентабельности проекта предпочитают пользоваться формульными методами.

Как пример индивидуальности расчетов можно привести банки. Они для оценки кредитоспособности заемщика самостоятельно формируют формулы, которые разрабатываются отдельно в каждой кредитной организации. Вы не встретите два банка, которые одинаково подходят к оценке потенциального заемщика, хоть эти алгоритмы и похожи.

Для того чтобы правильно оценивать инвестиционные проекты, нужно следить за тремя показателями:

Внутренняя норма доходности;
Срок окупаемости проекта;
Ликвидность инвестиций.

Расскажем об этих показателях более подробно.
Внутренняя норма доходности

Внутренняя норма доходности – один из важных показателей для анализа потенциала инвестиционного проекта.

Но прежде чем его характеризовать, нужно объяснить два понятия:

Ставка дисконтирования;
Чистая приведенная стоимость.

Ставка дисконтирования – ставка привлечения денежных средств. По сути, это затраты на привлечение 1 рубля капитала. Для инвестиционных компаний ставкой дисконтирования могут быть: проценты по кредиту, альтернативная доходность другого проекта, банковский депозит и т. д. Для физических лиц чаще ставкой дисконтирования будет какая-то величина альтернативного дохода или инфляция.

Чистую приведенная стоимость проекта – показатель реальной доходности проекта за вычетом затрат. Мы сможем его найти с помощью ставки дисконтирования. При этом нужно понимать, что со временем затраты бы выросли – из 100 рублей, которые мы потратим сейчас, затраты будут в 150 рублей через 3-5 лет. Именно поэтому следует использовать формулу сложной процентной ставки – (1+R) в степени N, где r – ставка дисконтирования.

Внутренняя норма доходности очень сильно связана с этими двумя понятиями.

Внутренняя норма доходности – ставка окупаемости проекта. Т. е. при каком уровне затрат наш инвестиционный проект выйдет в ноль. Внутренняя норма доходности чаще всего используется инвесторами, для того чтобы сравнивать проекты. При отсутствии затрат на сбор средств для инвестиций, мы получаем просто показатель доходности.

Срок окупаемости инвестиционного проекта

Срок окупаемости проекта также является одним из самых важных показателей для большинства инвесторов. Экономический его смысл в следующем.

Срок окупаемости – промежуток времени, через который сумма полученных денежных средств сравняется с вложенной. Иными словами – через какое время проект начнет приносить первую прибыль.

В зависимости от применения ставки дисконтирования, будет применяться два вида расчетов срока окупаемости:

Простой;
Динамичный.

Простой способ: достаточно легко подсчитать, в каком периоде денежные средства, вложенные в проект, будут полностью возвращены.

Преимущество такого способа в его простоте. Не нужно рассчитывать показатели, искать дополнительные ставки и т. д. Ваша главная задача – сделать так, чтобы на бумаге вы вышли в ноль. Минус способа очевиден – вы не учитываете обесценивание денег, и в тот период, когда на бумаге вы будете выходить в ноль, по факту вы все еще останетесь в минусе.

Динамический способ позволяет более точно посчитать срок окупаемости инвестиционного проекта с учетом постоянного снижения стоимости денежных средств.

Динамический способ оценки

Преимущество такого способа тоже очевидно. Если принимать за ставку дисконтирования показатель инфляции, то мы увидим, какой реальный объем денежных средств мы бы получили. Это позволит прогнозировать РЕАЛЬНЫЙ доход – чистый дисконтированный доход.

Как говорилось ранее, в роли ставки дисконтирования можно использовать разные показатели, но чаще всего это будет инфляция или затраты на реализацию проекта.

Естественно, что любой разумный инвестор сочтет более интересным проект с меньшим сроком окупаемости, несмотря на высокую доходность. Ведь долгосрочные вложения, даже с заявленной высокой доходностью, повышают риски, а это недопустимо, особенно в инвестировании.

Можно вывести прямую зависимость между рисками и сроком инвестирования (сроком окупаемости соответственно). Чем дольше окупаются средства, тем больше непредвиденных обстоятельств, которые могут повлиять на прибыль, могут возникнуть.

Как обычно, воспользуемся банковским опытом, как самого рационального инвестора.

Краткосрочные банковские депозиты на средние суммы признаются более надежными, чем депозиты на ту же сумму, но на срок более 3 лет. Именно поэтому, помимо показателей надежности заемщика, одним из важных критериев будет выступать срок. Поэтому банки, за счет увеличения процентной ставки, будут сокращать срок окупаемости своих инвестиций.

Ликвидность инвестиционного проекта

Тот показатель, который большинство новичков упускают из вида. Ликвидность инвестиционного проекта – способность продать долю в нем с минимальными затратами. Показатель ликвидности определяет, насколько легко вы сможете избавиться от проекта в своем инвестиционном портфеле, и как быстро вы сможете возместить траты.

Ликвидность отвечает за «пластичность» капитала. То есть, видя проект, который удовлетворяет вашим требованиям к доходности, срокам окупаемости и капиталу, вы в большинстве случаев принимаете положительное решение об инвестициях. Но в зависимости от ситуации, вам могут понадобиться деньги на финансирование других проектов (даже не инвестиционных) и уход от инвестиционной деятельности в другую сферу.

Есть еще множество ситуаций, когда может потребоваться резко аккумулировать денежную сумму. Учитывая это, большинство инвесторов предпочитают вкладываться в ликвидные активы.

Ликвидные инвестиции – доля в каком-то проекте, которую можно достаточно быстро, в течение 1 — 7 дней продать без особого убытка. Считается ликвидность через спред – разницу между ценой покупки и продажи.

Спред не должен превышать 10-15%. В случае если это будет так, то инвестиционный проект можно называть неликвидным, так как он принесет убытки в случае отказа. Но следует понимать, что продавать долю в инвестиционном проекте стандартными методами достаточно глупо, поэтому придется подключать особые площадки или знакомых инвесторов.

Методика расчета инвестиционных проектов

Теперь попробуем собрать все данные о расчетах показателей инвестиционных проектов в одно место. Первый и один из самых интересных показателей – внутренняя норма доходности инвестиционного проекта. Её рассчитывают для того чтобы посмотреть саму доходность проекта и сам показатель затрат, который можно покрыть.

Если есть какие-либо затраты на привлечение средств, то показатель внутренней нормы доходности должен быть выше. В противном случае проект окажется убыточен.

Следом профессиональные инвесторы рассчитывают срок окупаемости инвестиционного проекта. При этом нужно понимать, что обычный срок окупаемости недостаточно хорошо показывает реальный поток инвестиций проекта, и не учитывает обесценивание денег, что позволяет выйти в ноль гораздо раньше реального срока. Воспользовавшись сложным методом и дисконтировав инфляцию, вы увидите когда окупится проект, и окупится ли он вообще.

Затем оценивается ликвидность проекта, путем прогнозирования продажи доли в проекте. Это самое сложное, так как требует взаимодействия с рынком и расчета исходя из приблизительных показателей, а также прогнозирования движения компании и самого реализованного проекта.

Но это все математические показатели, для части инвесторов они имеют лишь второстепенное значение. Первое – внешняя оценка привлекательности инвестиционного проекта.

В сети часто пишут о том, что важным показателем инвестиционного проекта будет индекс доходности. Он рассчитывается как отношение вложений и доходов с проекта. Также, некоторые предпочитают дисконтировать доходность на показатель инфляции. И если индекс доходности будет больше 1, то проект признается успешным.

Весь математический смысл операции в том, что если весь номинальный (нереальный) доход с проекта будет больше расходов, то необходимо вкладываться в проект. Но при этом привести примерную годовую доходность проекта с помощью индекса доходности сложно.

Оценить перспективы просто нереально. Именно поэтому индекс доходности – один из бесполезных показателей, которые не дадут инвестору никакой информации о реальной доходности проекта, о том, окупятся ли его инвестиции и насколько.

Примерно такую же информацию дает срок окупаемости, с той лишь разницей, что он показывает, когда окупятся вложения.

Использовать индекс доходности можно для того, чтобы определить, будет ли прибыльным проект, если вложить в него n-ое количество средств.

Пример: Мы вкладываем 10 000 у. е. А проект принесет по всем периодам: 3000 у. е.; 4000 у. е; 5000 у. е. и 3000 у. е. В итоге, если проведем несложные вычисления, то получим индекс доходности: 1.5. За четыре отчетных периода вы получаете номинальное увеличение средств на 50%. Но по факту, мы просто видим, что этот проект будет не таким уж и выгодным, а его 50% доходности смело можно делить на 2.

Внешняя оценка инвестиционного проекта

Внешняя оценка инвестиционного проекта – измерение перспектив идеи и анализ того, насколько целесообразны заявленные цифровые показатели. Бизнесмены, особенно новички, склонны неверно оценивать рынок и без каких-то тестов говорить о том, что та или иная ниша способна приносить определенный доход.

Разумный инвестор сам должен понимать, насколько успешным будет тот или иной бизнес, как ему придется противостоять конкуренции и вообще, каким образом проект будет получать свою прибыль.

При этом на все эти вопросы, помимо инвестора, так или иначе, должен отвечать потенциальный заемщик. Именно поэтому как для анализа инвестиционного проекта, так и для того чтобы заинтересовать потенциального инвестора, мы подготовили для вас пять пунктов, которым нужно уделить особое внимание.

Анализ привлекательности проекта для самого инвестора

Первое, на что обращает внимание инвестор – насколько близок ему инвестиционный проект.

Говоря совсем просто – вряд ли человек, который проработал всю жизнь в строительной сфере, будет оценивать перспективы инновационных технологий. То есть лучше всего находить инвестиции среди людей, которые заинтересованы идеей инвестиционного проекта.

Для инвесторов, особенно тех, кто занимается вложениями в бизнес менее 7 — 10 лет, лучше всего выбирать смежную с их основной профессией нишу. Если вы занимаетесь строительным бизнесом, то лучше всего в начале было бы инвестировать в строительные компании, и строительный бизнес, постепенно набираясь связей в кругу инвесторов и расширяя свои знания относительно других направлений.

Это не значит, что все инвесторы ничего не понимают вне рамок своей основной деятельности. Просто они в этом разбираются до мелочей и смогут даже на первый взгляд дать оценку «взлетит/не взлетит».

Оценка перспектив ниши

Здесь уже оценивается более узкая специфика ниши. То есть строительство – широкая ниша, дома под ключ в … области – более узкая.

Именно идею этой узкой специализации оценивают инвесторы. Из-за того, что они когда-то прошли подобный путь, эти люди знают, какие подводные камни встретятся на пути, и насколько легко будет взять свой рынок. Этот этап самый субъективный, и сводится к тому «много возможностей» или «все занято».

Работа с прямыми конкурентами

Как вы будете получать свой кусок рынка – вот один из самых щепетильных вопросов, на которые мало кто может дать действительно интересный ответ.

Взаимодействие с прямыми конкурентами, которые существуют гораздо дольше вашей компании. Как вы сможете подтолкнуть потребителя к покупке именно ваших товаров, или использованию ваших услуг. Как вы сможете бороться с большими компаниями.

Инвесторы в большинстве случае сами примерно представляют себе ответ на этот вопрос. И их здравый смысл редко вяжется с инвестиционными проектами бизнесменов. Именно поэтому нужно предлагать здравые идеи, основанные на анализе деятельности конкурентов.

«Использование социальных сетей и интернет-ресурсов как метод привлечения клиентов» – не то, что захотят услышать в производственном бизнесе.

Самый простой способ – изучить, что не так делают конкуренты, и сделать это лучше. Особенно это касается работы с клиентами. Проанализируйте топ-10 компаний в своей нише и сможете легко заметить, что они делают не так.

У одних недостаточно хорошо работает логистика, другие уделяют меньше внимания промо-акциям, третьи полностью полагаются на рекламу через собственных клиентов, четвертые переплачивают за продукт и т. д.

Конечно, все это вы вряд ли сможете найти так легко, но поговорив со спецами, вы получите почти полный список уязвимостей ваших конкурентов.

За счет чего компания будет получать прибыль

Самый неоднозначный вопрос, который должен включать в себя анализ всех предыдущих пунктов. То есть – что за ниша, насколько ваш продукт особенный, чем вы выделяетесь на фоне конкурентов, как все это поможет вам получить прибыль.

Здесь главную роль играют цифры. Стоимость привлечения клиента, себестоимость товаров или услуг, доход в одного клиента, дополнительные продажи и так далее.

Для примера неосведомленности о собственных доходах, можно взять торговцев товарами из Китая. Сегодня реалии рынка таковы, что доход можно получить только за счет дополнительных продаж, ведь стоимость привлечения клиента + налоги убивает прибыль и иногда даже уводит в минус. Но большинство планируют, что получат доход с основной продажи, как разницу между ценой покупки и продажи.

Внимательно изучите цифры доходности. За счет чего она может быть сформирована, и можно ли как-то сократить статьи расходов без ущерба качеству.

Эти 4 основных пункта позволят оценить перспективы проекта с первого взгляда.
Мониторинг инвестиционных проектов

Мониторинг проектов

Мониторинг инвестиционных проектов – важный этап для инвестора. Вы должны отслеживать, как развивается компания, в которую вы вложили собственные средства.

Сделать это можно сразу по двум направлениям:

Финансовая отчетность;
Текущее состояние.

Анализировать финансовую отчетность нужно после каждого отчетного периода – т. е. не реже чем раз в квартал. Это позволяет следить за основными показателями доходности, на какие статьи расходов идет основная часть денежных средств и куда направляется капитал.

Анализировать финансовую отчетность можно в рамках отчетности внутри предприятия – различные отчеты по продажам, анализам рынка и прочей деятельностью аналитиков.

Или же можно воспользоваться публикуемой отчетностью, вроде отчета о финансовом результате. По окончании года, каждый инвестор должен смотреть и анализировать, как изменилась доходность предприятия за тот или иной период. И как раз для этого будет нужен отчет о финансовых результатах.

Самые интересные графы – доходы от основного вида деятельности, дополнительные доходы и прибыль до налогообложения.

Доходы от основного вида деятельности отражают финансовый результат работы предприятия. То, насколько эффективно продается продукция, в какой плюс выходит производство.

Дополнительные доходы (расходы) это уже деятельность руководящего персонала.

В дополнительные доходы будут включены:

Аренда;
Использование оборудования;
Участие в промо-акциях и т. д.

То есть все, что не входит в основную деятельность. И этот показатель очень важен для характеристики управляющего персонала. Дополнительная деятельность должна выходить в плюс.

Компенсация на командировочные расходы управляющего должны компенсироваться чем-то еще. Нельзя чтобы дополнительные траты стабильно заставляли предприятие терять прибыль.

Прибыль до налогообложения – финансовый результат, до того как мы уплатим все налоги. Как итог нужно смотреть на него.

Но гораздо больше информации даст работа с отчетами различных отделов. Они владеют большим объемом информации и могут с легкостью прогнозировать финансовое состояние организации. Иногда полезнее послушать, что говорят обычные рабочие и менеджеры среднего звена о производстве. Они могут выдать картину гораздо яснее, нежели её топ-менеджеры, которые заинтересованы в том, чтобы убедить инвестора в целесообразности инвестиций.

Кредитование инвестиционных проектов

Кредитование инвестиционных проектов – достаточно тонкий и щепетильный вопрос. Все это связано с банками, которые даже после окончания сильного периода кризиса в России, недостаточно доверяют начинающим предпринимателям.

Инвестиционное кредитование

Инвестиционное кредитование – долгосрочное вложение денежных средств. По факту это вливание большой суммы денежных средств на длительный срок в уже действующее предприятие.

Банки с охотой идут на такие вложения только потому, что работающие предприятия уже показали свои результаты и их поведение проще спрогнозировать. Тем более это уже простая и объезженная схема – проанализировать по своим схемам финансовую устойчивость компании, просчитать основные показатели и если они больше требуемых единиц – выдать кредит.

Что касается рисков, то в данном случае они минимальны. Кредитные организации проводят анализ заемщика на основе его показателей за отчетные периоды и формируют оценку его финансового состояния на многие годы вперед. Также в случае невыплаты, кредитор будет претендовать на долю предприятия, что тоже существенно понижает риски.

Следовательно, если риски по выдаче денежных средств низкие – то процент будет заметно ниже.

Целевое использование таких кредитов: покупка основных средств, модернизация производства, модернизация производства и т. д.

Проектное кредитование

Проектное кредитование – вложение в инвестиционные проекты. При этом в таких случаях банк берет на себя часть рисков, ведь заемщик только в случае реализации проекта сможет рассчитывать на возврат своих инвестиций. Одна из самых непопулярных форм кредитования в России.

Банки, для того чтобы минимизировать риски, а также понять, что заемщик настроен серьезно и будет прикладывать все усилия для того, чтобы содержать проект, ставят планку: вложить в бизнес от 20 до 50% собственных средств. Именно на этом этапе отсеивается большинство новичков, у которых нет денег на ведение собственного бизнеса.

Проектное кредитование хорошо для тех бизнесменов, которые хотят получить поддержку банков, имея при этом часть средств для реализации проекта. Чаще всего целевым направлением этих кредитов будет: покупка основных средств. На выдачу зарплаты в первые 3-6 месяцев работы брать такие кредиты бессмысленно.

Кредитование строительства

Здесь тоже не все так однозначно. С одной стороны – отличный способ привлечения инвестиций, но с другой – жесткие требования к заемщику.

Банки требуют, чтобы их привлекали только после начала строительных работ и с большим количеством собственных средств у строительной компании. Именно поэтому пользоваться строительным кредитованием неудобно, проще продавать доли в построенных жилых домах, и получать при этом прибыль, которая будет пускаться на достройку.

Основные требования к заемщикам:

Наличие бизнес-плана;
Соответствие финансовым показателям;
Наличие собственных средств.

Риски при работе с инвестиционными проектами

Инвестиционная деятельность полностью связана с рисками. Даже покупка государственных ценных бумаг – рискованная операция, так как бывали случаи, когда по ним не платили несколько десятков лет. Именно поэтому каждый инвестор должен сам выбрать, на какие риски ему опираться при оценке инвестиционных проектов.


Оценка рисков – индивидуальная процедура работы с инвестиционным проектом у каждого заемщика.

На рискованность проекта влияет:

Объем инвестиций;
Срок окупаемости;
Вероятная доходность;
Прочие факторы

При этом объем инвестиций и срок окупаемости дают полную картину о финансовых рисках. Чем дольше средства будут находиться у заемщика, и чем дольше он будет их выплачивать – тем выше вероятность невыплаты. Следовательно, чем ниже срок предполагаемой окупаемости – тем меньше вероятность возникновения неуплаты.

Вероятная доходность – один из самых спорных параметров. У инвестора и бизнесмена вероятная доходность от бизнеса будет совершенно разная. Но исходя из доходности и будет приниматься решение о финансировании проекта. Каждый инвестор желает получить деньги, и именно поэтому, главное – доходы.

При этом прочие факторы могут повлиять не меньше. Это брендовые риски, репутационные, конкурентные и т. д. Их так много, что только успешные инвесторы могут перечислить все и охарактеризовать те, с которыми работают. Главные – ниша, конкуренты, продукт.
ервое, определите – кто может быть инвестором. Составьте список потенциальных вкладчиков.

Далее: представьте разработанную бизнес идею инвестору. Самый лучший и действенный способ презентации – выступите с ней на специализированных форумах либо на мероприятиях схожей тематики. Именно в таких местах достаточное количество состоятельных людей, частных предпринимателей. Готовые вложиться: в инновационные, креативный, новые бизнес идеи и проекты. Презентация должна быт:

на понятно языке. С минимальным количеством прецессионных терминов и слов;
наглядно продемонстрируйте развитие проекта:
фотографии;
графики;
рекламные плакаты;
грамотно и четка расставьте задачи и приоритеты;
по возможности не затягивайте, расскажите кратко, но с максимально представленной информацией.

Подготовьтесь отвечать на вопросы. Будут разные: как по теме, так и нет.

Действуйте сразу, не дожидайтесь встречи: то есть до того, когда начнете просить средства. Инвестор видит: вы не просто будите просить денег, но уже начали предпринимать шаги по открытию бизнеса – поможет втереться в доверие. Получить деньги будет легче.

Обратитесь за помощью к действующим предпринимателям (знакомым), если уверены, что его мнение поможет получить финансы. К третьим лицам относятся:

инвесторы, которых вы уже привлекали к воплощению идей;
предприниматели, подтверждающие, что ваши услуги или продукция будет востребована;
бухгалтера. Убедят потенциального инвестора в том, что финансовые расчеты, сделанные вами, соответствуют действительности;
профессора институтов или ученые. Если вы пришли с идеей, которую еще ни кто не пытался воплотить, и она нова для мира;
юристы – для правового консультирования.

Не обманывайте. предоставляйте информацию о сильных сторонах проекты, но не забывайте о недочетах, и откровенно слабых действиях проекта. Покажите вкладчику – вы знаете о конкуренции, известны их преимущества перед вами. Покажите, что проект предлагаемый вами, лучше и рентабельней, нежели у остальных.

Показав проект, не теряйте контакт с потенциальным инвестором. Через сутки свяжитесь, пришлите информацию (дополнительную) о бизнес-плане, ели он запрашивал её. Может и не выделить средства вам, просто не интересен будет предложенный проект. Но произведя впечатление, сведет с нужными людьми.

Не дайте инвестору забыть о вашем существовании. Просто так связываться не стоит, все должно выглядеть ненавязчиво. Сообщите, что вы уже достигли неких высот, и не много не хватает, до полной реализации проекта (так вы покажите настойчивость). Даже не сразу согласившись помогать вам средствами, увидев, что вы не опустили руки и продолжали идти к цели, поможет повернуть удачу к вам.



Рейтинг:
(голосов: 1)



Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Полужирный Наклонный текст Подчеркнутый текст Зачеркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите код:



Популярное



Последние статьи

Какую ОС используете?
новую Windows 10
быструю Windows 8
стабильную Windows 7
требовательную Windows Vista
старинную Windows XP