Как узнать свой пароль от Wi-Fi сети
Как увеличить быстродействие компьютера
Лучшие антивирусы 2015 года
Как найти человека в интернете
Как удалить вирусы с ПК
Как установить Windows 10

Виды финансовых инвестиций: какие основные экономические понятие иностранные вложения источники чистые сущность расходы основной капитал экономика (деятельность предприятия портфельные прямые реальные частные бизнес)

admin
|
|
просмотров: 1665
|
Опубликовано: 15-03-2019, 17:44
Виды финансовых инвестиций: какие основные экономические понятие иностранные вложения источники чистые сущность расходы основной капитал экономика (деятельность предприятия портфельные прямые реальные частные бизнес)
Речь пойдет о том какие существуют виды и методы инвестиций и инвестиционной деятельности. Обсудим государственные долгосрочные в производство организации проекты бюджетные портфельные привлечение риски и другие вопросы. Сущность инвестиций заключается в целенаправленности и срочности вложения. Вклад осуществляется на определенный срок, на протяжении или по завершении которого, инвестор вправе рассчитывать на прибыль в размере, оговоренном при заключении сделки. Для него характерна рискованность вне зависимости от выбранной сферы или отрасли. Риск не превышает размеры собственного вклада.

Инвестирование подразумевает возможность получения пассивного дохода, предполагающего получение прибыли без непосредственного участия вкладчика. Различают несколько схем классификаций вкладов:

по параметрам объекта;
по цели;
по рискам;
по срокам;
по форме собственности;
по региональной принадлежности.

По параметрам объекта

В зависимости от параметров объекта, выделяют реальные, финансовые и спекулятивные инвестиционные схемы.

В реальных формах предусмотрено проведение прямых закупок, предметом которых являются действующие компании и их торговые марки, а также элементы оборудования, земельные участки, движимое и недвижимое имущество, необходимые для обеспечения производства и его развития. Для этих же целей актуальны вклады в обучение руководителя компании и его персонала, направленное на совершенствование предпринимательских позиций, а также производственных и реализационных навыков.

Финансовые инвестиционные схемы ориентированы на покупку ценных бумаг и предоставления кредитных и лизинговых услуг. Целью приобретения объектов спекулятивных форм инвестиций, является обогащение в краткосрочном временном периоде за счет ожидаемого изменения стоимости валюты или драгоценных металлов.

По цели

В зависимости от преследуемой цели вкладчика, выделяют прямые, непрямые, портфельные, реальные, нефинансовые и интеллектуальные типы вклада.

Прямые вклады связаны с покупками для обеспечения предпринимательской деятельности. Все приобретаемые объекты используются только в производственных целях, а инвестор самостоятельно осуществляет вклады. Взаимодействие между участниками сделки происходит напрямую. Если субъект, желающий оформить инвестицию, по какой-либо причине не может это сделать самостоятельно, то в его праве воспользоваться услугами посредников. В таком ракурсе она будет интерпретирована как непрямая.

Виды классификаций

Портфельные инвестиции предполагают вклады в банковские учреждения, подведомственные ЦБ РФ. Нефинансовые вклады ориентированы на регистрацию патентов, ноу-хау или торговых марок. Они способствуют повышению эффективности деятельности, в которую оформляется инвестиция. Интеллектуальные вклады предполагают вложения в денежном эквиваленте в интеллектуальный продукт. Их целью является разработка новейших технологий, патентов и ноу-хау.
Читайте также: Что такое фондоемкость: как рассчитать
По рискам

Все основные виды инвестиций могут быть классифицированы как безрисковые, низкорисковые, среднерисковые и спекулятивные. Первые три типа вклада обеспечивают высокую вероятность получения отдачи от него, ввиду надежного статуса проекта, функционирование которого обеспечивает высокие показатели прибыльности. От спекулятивных инвестиций ожидается максимальная доходность, однако ценности вкладываются в сомнительные программы, что увеличивает шанс потерь инвестора по причине неблагонадежного владельца проекта.

По срокам

Классификация может быть также проведена по периоду инвестирования. При вкладе на срок до одного года, он относится к категории краткосрочных. Инвестиции на временной период от года до трех лет идентифицируются как среднесрочные. К долгосрочной категории относятся оформленные отношения с руководителем проекта на срок, превышающий три года.
По форме собственности и региональной принадлежности

Идентификация инвестиций осуществляется также по форме собственности владельца проекта. В таком ракурсе ее разделяют на частную и государственную. По региональной принадлежности субъекта, предлагающего инвестиционное сотрудничество, различают национальные и иностранные проекты.

Иностранные инвестиции

Решение экономических проблем и проведение реформ сложно реализовать без привлечения иностранного капитала. Чтобы исключить стихийное и непредсказуемое развитие процесса, он был введен под контроль государственной политики.

Иностранные инвестиции определяются долгосрочными вкладами владельцев ценностей зарубежных государств в различные отрасли российской экономики. Их объем определяется привлекательностью объекта, в который иностранный инвестор предполагает оформить вклад, и инвестиционным климатом в стране. Предусмотрено несколько форм сотрудничества с зарубежными партнерами по инвестиционной схеме:

оформление кредитных отношений между заемщиком – российским субъектом, и кредитором – представителем иностранной финансовой организации;
выдача кредитов по типу компенсации;
строительство объектов, полностью принадлежащих инвестору;
предоставление в лизинг оборудования иностранного производства;
создание совместных российско-иностранных предприятий, в которых зарубежный инвестор имеет право продавать ценные бумаги;
сотрудничество сторон, являющихся представителями разных государств без оформления статуса юридического лица.

Инвестиционный климат

Инвестиционный климат формируется рядом факторов, имеющих экономическое, социальное и политическое значения, позволяющие определить уровень рискованности ценностной операции. Он оказывает прямое влияние на объемы вкладов субъектами других государств, определяющих интеграционный уровень в мировом сообществе. Экономистами считается, что чем больше вкладов в субъекты одной страны другим государством, тем солиднее и надежнее она выглядит в глазах партнеров.

Чаще всего, привлекательность иностранных инвестиций связана с возможностью использования недорогой рабочей силы и покупкой дешевого сырья и материалов для обеспечения производственного процесса.

Положительное сочетание параметров экономических индикаторов способствует увеличению активности инвесторов и привлечению капитала. Неблагоприятное состояние климата придает стране непривлекательный инвестиционный статус, при котором капитал покидает страну.

Функциональность иностранного капитала

Зарубежные инвестиции способствуют увеличению технологических и производственных возможностей государства, что обеспечивает новые рабочие места и уменьшает уровень безработицы в стране. Все факторы в совокупности благоприятствуют развитию национальной экономики, однако в глобальной перспективе препятствуют ее продвижению. Двоякое толкование объясняется получением прибыли от функционирования капитала на отечественных субъектах иностранными инвесторами. В данном ракурсе решается единственная проблема, связанная с недостаточностью рабочих мест для предоставления их безработным гражданам.

Характеристики инвестиций

Полноценному развитию российской экономики способствует соблюдение принципов рациональности и разумности соотношений импорта и экспорта капитала. Такое решение исключит элемент экспансии в экономическом сотрудничестве сторон и обеспечит его взаимовыгодность для каждого участника.

Виды иностранных инвестиций

Иностранные инвестиции классифицируются по нескольким параметрам. В зависимости от формы собственности инвестора, они определяются как частные, государственные и смешанные. Идентифицируя вклады по активам, можно выделить их финансовую, реальную и нематериальную форму.

Финансовые инвестиции рассматриваются в случае покупки иностранцем ценных бумаг российского субъекта. Реальные вклады интерпретируются долгосрочными вложениями в покупку субъектов предпринимательства. О нематериальных вложениях можно судить при приобретении прав собственности, в том числе патента и лицензии.

По характеру применения иностранные инвестиции подразделяются на ссудные и предпринимательские. Ссудные инвестиции представлены в виде выданного кредита, прибыль от которого зарубежный займодатель получает в виде процентов за пользование займом. Предпринимательские вклады предполагают инвестирование средств в бизнес и получение дохода от его функционирования.

Виды иностранных инвестиций

По объекту вложения иностранные инвестиции интерпретируются как прямые, портфельные и другие виды. К прямой модификации относятся вклады, участники которых получают право контроля и участия в управлении компанией. По портфельным вкладам, инвестор может рассчитывать на получение пассивного дохода, формирующегося без его участия. К другим видам можно отнести банковские вклады и торговые кредиты.

Инвестиции зарубежных инвесторов в РФ

Для Российского государства актуальны такие виды иностранных инвестиций, как прямые и портфельные. Анализ статистической информации по объемам прямых инвестиций свидетельствует об уменьшении их востребованности. Несмотря на низкие показатели параметра, на сегодняшний день именно прямые инвестиции остаются основной формой привлечения иностранного капитала. Они могут быть оформлены как в национальной, так и в конвертируемой валюте. Популярностью пользуются вклады в кредиты и в уставный фонд, предоставляющие иностранным инвесторам право принимать участие в управлении отечественными предприятиями.

Ввиду возможности получения высокого дохода за счет повышенного инвестиционного риска в связи с экономической нестабильностью, и низкой стоимостью труда, Россия стала привлекательна и для отечественных предпринимателей. Увеличение внутренних капиталовложений стало причиной создания новых рабочих мест и увеличения доходности населения. Эти факторы способствуют потреблению выпускаемой продукции, а также стимулируют рост ВВП и развитие экономики.

Одним из весомых секторов экономики, имеющих благоприятный инвестиционный климат, является добывающая отрасль. Перспективными, с точки зрения инвесторов, являются нефтегазовая отрасль, промышленность, медико-биологическая, горнодобывающая и металлургическая сферы деятельности.

Существуют всего 2 основных вида инвестиций, и в зависимости от того, что вы выберите, вы становитесь либо кредитором, либо собственником. И от вашего выбора будет зависеть ваш конечный результат.

Кредитор. Как понятно из названия, вы даете деньги в долг под проценты на определенное время. В наше время это банковские вклады и облигации (федеральные, муниципальные и корпоративные).

Вы точно знаете, какой доход будет приносить это вложение. И сами определяете на какой срок вы инвестируете. И как правило, чем длительнее ваши вложения, тем на более высокий годовой процентный доход вы можете рассчитывать. Особенно это касается рынка облигаций, доходность по 20-ти и 30-ти летним облигациям почти в 2 раза выше, чем по краткосрочным (1-3 года).

Это были вершки (плюсы), теперь корешки (минусы).

Такие вложения практически никогда не сделают вас богатым. Доходность по ним всегда на уровне инфляции или в крайнем случае обгоняют ее на пару-тройку процентов. Кредитные инвестиции — это скорее способ вложить свои деньги на короткое время, для более глобальной цели, либо способ сохранения денег от разрушительной инфляции с целью получения стабильного уровня прибыли в течении длительного периода (как в случае с долгосрочными облигациями).

Вложив (одолжив) деньги, вы не разделите успех с той компанией, кредитором которой вы являетесь. Если она увеличит свою прибыль со временем в 10, а то и 100 раз, вам дополнительно не перепадет ни копейки. Только те проценты, на которые вы изначально рассчитывали покупая облигации, в отличие от акционеров компании, которые могут рассчитывать на определенную долю прибыли.

Собственник. Это покупка активов, способных приносить прибыль в виде дополнительного пассивного дохода или от роста их стоимости со временем. Что это за активы? Акции компаний. Ведь что такое акция? Это определенная часть бизнеса, принадлежащая вам. Конечно она будет не такая большая. Из миллиона выпущенных акций, ваша часть — это капля в море. Но тем не менее, если компания стабильно развивается, расширяет свой бизнес, то ее прибыль также будет расти. И будет расти ваша прибыль, получаемая в виде дивидендов. Также есть значительный потенциал для роста самих акций, которые могут вырасти в цене в несколько раз.

Недвижимость, еще один вариант покупки активов в собственность. В отличие от покупки акций, подверженных сильным влияниям изменения стоимости, вплоть до полного банкротства, недвижимость — это физический актив, цена на который, априори, не может упасть до нуля (за исключение форс-мажорных обстоятельств). А это значит, что худо-бедно, но оно способно постоянно приносить вам прибыль в виде арендных поступлений.

Для простых людей, именно недвижимость является понятным объектом инвестиций, все просто — купил и сдавай внаем. В отличии от покупки акций компаний, финансовая деятельность которых, не всегда понятна.

На квартиры всегда есть спрос, так как людям всегда нужно где-то жить.

Еще одним объектов инвестиций является покупка драгоценных металлов. Не ювелирных украшений, а именно настоящих слитков. Являясь собственником, вы можете надеяться на получение прибыли от роста их стоимости.

Есть ли минусы, при покупке таких инвестиций?

Безусловно. Самая важная — это нет никаких гарантий получения прибыли. Стоимость акций может упасть и весьма значительно. Компания может обанкротиться, и тогда вы потеряете все. Цена на жилье могут рухнуть в 2-3 раза.

Риски конечно же есть. Но чем выше риски, чем выше потенциал для роста или получения прибыли. На длительных временных интервалах риски снижения стоимости активов снижаются в геометрической прогрессии. Если по простому, то вероятность падения акций на 30% в течении года — составляет около 20%, через 5 лет — вероятность снижается до 5%, через 10 лет — менее 1% и т.д.

О чем это говорит? Если вы планируете инвестировать деньги на короткий срок — выбирайте кредитные вложения, с гарантированной доходностью. Если вы долгосрочный инвестор — ваш путь — это покупка активов в собственность.

Существует классификация, согласно которой можно выделить формы инвестиций в зависимости от объекта:

Реальные. Прямые закупки основных фондов, машин, оборудования, земельных участков, помещений для производства, приобретение действующих производств, вложения средств в торговые марки, знаки, в развитие персонала и т.п.
Финансовые. Приобретение акций и др. ЦБ (ценных бумаг), кредитование, предоставление лизинговых услуг и т.п.
Спекулятивные. Цель таких инвестиций – краткосрочное обогащение из-за ожидаемого повышения цены на: валюты, драгметаллы, ЦБ.

Выделяют также типы инвестиций в зависимости от цели вложений:

прямые – приобретение материалов, средств производства, вложения денежных финансов в бизнес с целью участия в дальнейшей предпринимательской деятельности компании;
портфельные – вложения в ЦБ, которые формируются портфельным способом. Так инвестор сможет оперативно принимать участие в управлении компанией, иметь право голоса на заседаниях учредителей или собрании акционеров, предлагать и утверждать решения о дальнейшей политике компании;

реальные – вложение средств в материальное производство;
нефинансовые – инвестиции в форме открытий, патентов, ноу-хау, торговых марок. Данные формы вложений имеют свое денежное выражение и прямо либо косвенно способствуют повышению и эффективности деятельности, в которую происходит инвестирование.
интеллектуальные – финансовые вложения в продукт интеллектуальной деятельности. Финансирование разработки ноу-хау, технологий, патентов и т.п.

По срочности виды инвестиций и их классификация:

до 1 года;
1-3 года;
от 3 и более.

По формам принадлежности инвестиционных ресурсов

Частного капитала – вклады физлиц и юридических лиц форм собственности.
Госсобственности – вклады капиталов госпредприятий, госбанка, госфондов, фондов, не относящихся к бюджетным, но являющихся государственными.
Иностранных субъектов – вклады субъектов иностранного капитала.
Смешанные – сочетание вкладов государственного и частного капиталов в инвестиционные объекты компаний и предприятий.

По учету:

Учет инвестицийВаловые и чистые инвестиции – понятия, тесно взаимосвязанные между собой.

Валовые – учет инвестиций ведется за период, в котором суммируют все инвестиции направленные на воспроизводство нематериальных активов и основных средств.
Чистые – рассчитываются как совокупность валовых инвестиций за вычетом амортизации.

Здесь также выделяют реанимационные вложения – это, по сути, сумма амортизируемых активов.

Валовые частные внутренние инвестиции это общее выражение всех приобретений произведенных СП (средств производства) с изменениями в запасах компаний.

По фактору доходности существуют высоко-, средне-, низко- и бездоходные инвестиции. Если первые три типа определяются уровнем получаемого дохода, в сравнении со среднерыночным, то в бездоходном типе прибыль заменяется эффектом экологического, социального или иного неэкономического вида.

Подобной будет классификация по степени рисковости инвестирования в ту или иную деятельность:

риск отсутствует – прибыль гарантирована;
присутствие фактора риска в некоторой степени, уровень которой ниже среднего по рынку;
уровень риска равен среднерыночному;
высокий риск потерь капитала, превышающий усредненные рыночные показатели. Доход здесь чаще всего максимальный.

По ликвидности, то есть по скорости конвертации в денежную форму, выделяют высоко-, средне-, низко -, неликвидные вклады.

По происхождению используемого капитала инвестиции разделяют на:

Первичные – стартовые вклады, образованные из фонда собственных, заемных или смешанных финансов.
Реинвестиции – вложения финансов, сформированных из доходов, полученных от первоначального инвестирования
Дезинвестиции – безвозвратное извлечение капитала из проекта (полное или частичное).

По территории размещения:

внутри региона или страны – внутренние;
за территорией страны или региона – внешние (читайте про внешние и внутренние инвестиции).

По совместимости:

пакет проектов, зависимых друг от друга – взаимозависимые – означают вклады в объекты, которые осуществляются поочередно и подразумевают инвестирование в комплекс;
вклады в автономно осуществляющие проекты – независимые, (читайте так же про автономные инвестиции);
альтернативные – эти виды вкладов требуют выбора, так как проекты преследуют аналогичные цели.

По объектам вложения:

в физактивы – то есть, в развитие предприятия, отрасли, в объект, повышающий эффективность предпринимательской деятельности или производственного комплекса;
в нематериальные активы – права на пользование участками, патенты, авторские знаки, лицензии, трейдмарки, интеллектуальную собственность, разработки и т.п;

в инновации – вклады в программы развития, образования, обучения, объекты НТП;
нетто-инвестирование — вложения финансов или капитала в приобретение нового предприятия;
брутто-инвестирование – состоит из нетто- и реинвестирования. То есть. Происходит процесс связывания существующих инвестиций и высвободившихся ресурсов, полученных в результате первичного инвестирования. В итоге прибыль от вклада в новое предприятия направляется на его дальнейшее развитие.

По конкурентной ориентации:

активные – призваны увеличивать конкурентную способность предприятия и его эффективность;

пассивные — поддерживают уровень способности предприятия конкурировать на текущем уровне.

Специалисты подсчитывают прибыльВ рамках новейшей классификации выделяют такие направления:

вложения, которые влекут за собой формирования альянсов, объединений, синдикатов и консорциумов;
вклады, ориентированные на поглощения компаний и организаций с целью выхода на новый уровень и получения дополнительной ресурсной базы;
инвестирование в сложные комплексы финансовых инструментов.

Отдельным подвидом называют аннуитетные вложения, которые осуществляются сейчас, а доход приносят только при наступлении определенного возраста, статуса или по истечению установленного срока.

Понятие и виды инвестиций мы подробно рассмотрели, но еще одной особенностью инвестиций является их рисковость. Здесь понятие рисковости связывается с доходностью, причем отслеживается прямая зависимость между параметрами. Чем более серьезным прогнозируется риск от вложений, тем выше ожидаемая от них прибыль.

Также в рамках рассмотрения темы часто упоминается понятие инвестиционного климата, которым характеризуются благоприятные или неблагоприятные условия для развития инвестиционного бизнеса. Данный параметр изучается как в рамках отдельно взятого государства, города, области или другой территориальной единицы. Например, благоприятными показателями инвестиционного климата являются законодательство, социальные, финансово-экономические условия, криминальные факторы, экология и т.п.

Следует различать понятия финансирования и инвестирования. Ведь первое подразумевает предоставления капитала для формирования имущества, а второе – это вложения финансов для формирования капитала.

Существуют также явные различия между капитальными вложениями и инвестициями, ведь первые являются составной частью вторых.

Так как экономическая сущность и виды инвестиций стали более или менее понятными, рассмотрим инвестиционный спрос.
Инвестиционный спрос (ИС)

Купюры разных валютРассматривая данную тематику, следует коснуться понятия инвестиционный спрос. Это уровень потребности в инвестировании предпринимателей на СП (средства производства), для погашения амортизационных расходов, восстановления износа существующего капитала, а также обеспечения его прироста.

Факторы ИС

ожидаемый уровень доходности инвестиций;
учетная банковская ставка.

Чем выше уровень доходности, тем большим будет объем инвестиций, а ставка банка принимается во внимание для расчета стоимости заемного денежного капитала.

Дополнительные факторы, которые влияют на решение инвестора –темпы инфляционного роста, уровень налогов, личный доход, состоящий из сберегаемого, потребляемого и инвестируемого. Потребление – определяется уровнем расходов на жизненные необходимости для существования. Общий доход может частично потребляться и остальная его часть либо сберегается, то есть, накапливается на «черный день», либо инвестируется. По поводу потребления и сбережения отмечен интересный парадокс.

Парадокс бережливости – одно из очень метких наблюдений зарубежных экономистов Кетчингса, Фостера, Кейнса и Хайека.

Оказывается, чем больше сбережения и меньше инвестирования, тем быстрее наступит общий экономический спад. Ведь естественная реакция в кризисные и предкризисные периоды – экономить, тратить меньше, отзывать инвестиции и т.п. В итоге снижается спрос, обусловливая спад производств, а, значит, и уменьшение зарплат. В итоге и способность к сбережению снижается. Так наступает следующий виток снижения экономического роста и развития.

Для подготовки к инвестированию, следует оценить, какие задачи стоят перед фирмой, какие цели необходимо осуществить.

В рамках подготовки анализируют какой параметр требует дополнительных вложений:

в увеличение эффективность деятельности;
в расширение производственной активности;
в новые производства, которые увеличат производительность и прибыльность предприятия;
для удовлетворения требований законодательства, например, выполнения экологических или иных стандартов безопасности продукции. Такие инвестиции не имеют явной доходности, но косвенно способствуют выходу компании на новый уровень, с новыми высокодоходными каналами сбыта.


Инвестиционная деятельность – очень важный элемент экономики любого уровня развития. В условиях взаимосвязи экономики различных регионов и государств, инвестиции могут реализовываться в странах с низким уровнем экономики за счет иностранных капиталов и т.п. Вложения капитала в развитие производств и повышение эффективности деятельности той или иной отрасли – играют роль мощного рычага для поднятия уровня жизни, экономического роста. Инвестиционную деятельность можно осуществлять как государственным, так и частным компаниям и организациям. Основные факторы желания инвестировать – это показатели доходности и процентная ставка.

Ошибочным является стремление к сбережению капитала «на случай кризиса», вместо его вложения в капитал и воспроизводство. Согласно парадоксу бережливости именно всеобщее накопление ведет к дальнейшему спаду и кризисным явлениям.

Инвестиционный климат в государстве демонстрирует его привлекательность для капиталов. Если в предприятия страны вкладывают финансовые ресурсы с целью получения дохода, то она имеет перспективы благоприятного экономического развития.

Классификация инвестиций может отталкиваться от следующих признаков:

объекта;
цели вложений;
формы принадлежности инвестиционных ресурсов;
фактора доходности (прибыльности);
происхождения используемого капитала;
степени рискованности;
уровня ликвидности;
по срочности;
формы учета.

Давайте рассмотрим перечисленные виды инвестирования более подробно.

Деление по объекту

Из названия такой классификации становится очевидно, что в данном случае за точку отсчета берется объект инвестиции. Другими словами, это тот самый актив, который инвестор приобретает в обмен на вложенные деньги.

Основные виды инвестиций в зависимости от объекта вложения бывают:

реальные – приобретение основных средств производства, земли, недвижимости, оборудования, товарных знаков, брендов, повышение квалификации сотрудников;
финансовые – покупка ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), кредитование физических или юридических лиц, лизинг;
спекулятивные – краткосрочное инвестирование капитала и денежных средств в государственные валюты, золото с целью сверхбыстрого получения прибыли.

Кроме того, виды финансовых вложений в зависимости от объекта могут классифицироваться иным способом. Это инвестиции:

в физические активы – в непосредственное развитие компании за счет покупки средств производства;
в нематериальные активы – объекты исключительной интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, логотипы и прочее);
в инновационные научные исследования и изучение новых технологий.

В завершение данного раздело необходимо также коснуться таких понятий, как нетто-инвестирование и брутто-инвестирование. Первое, характеризуется вложением финансовых активов в покупку компании или предприятия. Второе, представляет совокупность нетто-инвестиций и процесса реинвестирования. Другими словами, первоначально инвестор приобретает компанию. В результате ее функционирования он извлекает прибыль, которые реинвестирует в ее дальнейшее развитие.
Деление по цели вложений

Типы инвестиции в зависимости от преследуемых целей бывают:

прямые – инвестирование капитала в реально существующий бизнес. Оно может выражаться в покупке сырья, расходных материалов, станков, помещений и зданий. Прямые инвестиции всегда направлены на развитие компании.
портфельные – непосредственным образом связаны с игрой на валютной бирже. В этом случае денежные средства инвестируются в приобретение ценных бумаг. Данный процесс также известен, как формирование инвестиционного портфеля.

нефинансовые – вложения, направленные на покупку объектов авторского права или интеллектуальной собственности. В эту группу можно отнести приобретение узнаваемого бренда, а также патенты на любые виды изобретений.
интеллектуальные – связаны с вложением финансовых ресурсов в научно-исследовательскую деятельность и разработку инноваций.

Деление по форме принадлежности ресурсов

В данном случае во главу угла поставлено право собственности на инвестируемые ресурсы. Другими словами, мы отталкиваемся оттого, кому фактически принадлежат вкладываемые денежные средства или от источников финансирования. Исходя из такого принципа, можно выделить следующие формы инвестиций:

частные – вложения физических и юридических лиц;
государственные – инвестирование средств из бюджета отдельно взятой страны, которое осуществляется специфическими участниками экономической деятельности (например, Центральным Банком или Федеральным Министерством);
иностранные – вклады собственников капиталов, которые являются гражданами или подданными другого государства;
смешанные – одновременные вложения нескольких из вышепоименованных субъектов.

Лучше всего такие формы вложений понимаются на конкретном примере. Допустим, Правительство Московской области выставило на открытый аукцион некоторое количество земельных участков в Ступинском и Озерском районе. Таким образом, вложить деньги в их приобретение может любой желающий собственник капитала. Если победителем аукциона станет частное или юридическое лицо, то такие инвестиции будут считаться частными. Если выиграет американская или китайская компания, то подобные вложения будут признаны иностранными. И так далее.
Деление по происхождению капитала

Виды инвестиции в зависимости от происхождения используемых денежных средств бывают:

первичные – первоначальные вложения, которые были сформированы из собственных либо заемных денежных средств;
повторные или реинвестиции – эти деньги формируются непосредственно из прибыли, полученной от первичного процесса инвестирования;
дезинвестиции – или вложения наоборот. Они представляют собой выведение капитала из инвестиционного проекта. В свою очередь, они могут быть частичными либо полными.

Давайте несколько подробнее остановимся на дезинвестициях. Возникает вопрос: «В каком случае инвестор может пойти на такой решительный шаг?». Как правило, речь может идти о двух ситуациях. Во-первых, инвестор выводит деньги из неудачного инвестиционного проекта, когда окончательно утверждается в мысли о его бесперспективности.

Во-вторых, дезинвестиции могут проводиться с целью вложения денег в более интересных объект инвестирования. Они бывают необходимы, когда у инвестора не хватает для этого других свободных денежных средств.
Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Виды инвестирования по признаку рискованности различают:

риски практически отсутствуют – чрезвычайно редкие ситуации, как правило, искусственно смоделированные или созданные (пример, банковские вклады в России – вкладчик по депозиту до 1 млн 400 тысяч рублей гарантировано получает доход благодаря Системе страхования вкладов);
риски ниже, чем в среднем на сложившемся рынке – консервативные;
среднерыночные риски – умеренные;
риски выше, чем в среднем на существующем рынке – агрессивные.

Инвесторы, предпочитающие пользоваться агрессивной стратегией, часто предпочитают вложения с повышенным уровнем рискованности. Объясняется это просто. Такие инвестиции обещают максимальную прибыль.

Виды инвестиции по уровню ликвидности бывают:

высоколиквидными;
среднеликвидными;
низколиквидными;
не ликвидными.

Чем выше степень ликвидности вложений, тем лучше. На практике это означает, что собственник высоколиквидных активов в любой момент без труда найдет на него покупателя по цене, которая в данный момент времени установилась на рынке.

Степень ликвидности активов отлично понимается на примере валюты из разных стран. Если инвестор вложил свои деньги в американские доллары или евро, то это были высоколиквидные инвестиции. Их можно без труда реализовать в любом ближайшем обменнике с устроившим курсом. Однако если инвестор купил бахрейнские динары или чилийские песо, то реализовать их будет несколько сложнее, то есть уровень ликвидности вложений в данном случае будет ниже.

Если мы поместим во главу угла фактор времени, то наши инвестиции могут быть:

краткосрочными – до 1 года;
среднесрочными – от 1 года до 3 лет;
долгосрочными – свыше 3 лет.

По форме учета вложения могут быть:

валовые;
чистые.

В реальности два этих термина тесно связаны между собой. Под валовыми инвестициями принято понимать сумму всех вложений, произведенных за отчетный период. Чтобы посчитать значение чистых вложений, нам следует из инвестированных валовых средств вычесть денежное выражение амортизации.

Когда мы хотим разделить вложения по географическому или территориальному принципу, то прежде всего нам следует задать регион или государство, от которого мы будем отталкиваться. В зависимости от территориальной принадлежности инвестиции бывают:

внутренние;
внешние.

Если за точку отсчета мы возьмем Российскую Федерацию, то все вложения, сделанные в самой стране, будут внутренними, а за ее пределами внешними.

Не всегда инвестор самостоятельно управляет собственными денежными средствами. В настоящее время широко распространена ситуация, при которой капитал отдается в управление третьему лицу. Например, на бирже это может быть управляющий трейдер.

В связи с этим инвестиции могут быть:

активными – инвестор сам выбирает объекты инвестирования;
пассивные – денежные средства отдаются в управление третьему лицу.

Популярные разновидности инвестиций

Виды вложений

С каждым годом инвестиционная деятельность привлекает внимание обычных людей, которые тесно не связаны с экономикой и финансами. Если сопоставить доходность и рискованность различных видов инвестирования, можно определить самые перспективные и прибыльные направления денежных средств. Причем большинство людей хотят получать именно пассивный доход, которые не требует активных действий или специальных финансовых знаний.

В настоящее время самыми популярными разновидностями инвестиций с пассивным доходом являются:

ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
банковские вклады (депозиты);
доверительное управление;
негосударственные пенсионные фонды;
недвижимость;
игра на бирже;
тезаврационное инвестирование;
венчурное инвестирование.

Давайте познакомимся поближе с каждой из перечисленных возможностей.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ предлагает все своим потенциальным клиентам купить пай или долю в сформированном инвестиционном портфеле, в который входят ценные бумаги различных компаний. Это классическая форма пассивных инвестиций. В конце отчетного периода (обычно календарный год) пайщик получает часть прибыли, пропорционально равную размеру выкупленного им пая.

Подбор ценных бумаг для инвестиционного портфеля ПИФа осуществляет специальный управляющий. Сам пайщик не имеет к этому процессу никакого отношения.

Обычно паевые инвестиционные фонды формирует несколько разных инвестиционных портфелей, каждый из которых имеет собственную потенциальную доходность и уровень рисков.

Банковские вклады

Традиционный и самый популярный вид инвестиций среди россиян. Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы сходу выделить основные преимущества и недостатки такого способа вложения денег. Основным его плюсом является гарантированное получение заранее прописанного в договоре дохода. Минус банковских депозитов состоит в крайне низком уровне доходности.

Доверительное управление

Во многом этот способ инвестирования напоминает покупку пая в ПИФе. Основное отличие состоит в персонифицированном подходе, которым отличается доверительное управление. Другими словами, инвестор не вкладывает деньги в уже сформированный инвестиционный портфель, а отдает их в управление своему доверенному лицу. Ключевой фигурой в данной ситуации становится управляющий. Это должно быть юридическое лицо или конкретный человек, в профессионализме и чистоплотности которых инвестор не сомневается.

Негосударственные пенсионные фонды

Данные финансовые структуры предлагают инвесторам услуги, по управлению денежными средствами, из которых в дальнейшем будет сформирована их будущая пенсия. Суть этого способа осуществления инвестиций состоит не столько в сохранении, сколько в увеличении финансовых активов клиента.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость имеет смысл серьезно рассматривать в периоды устойчивого развития экономики страны. Это связано с тем, что в периоды экономических кризисов объекты недвижимости серьезно теряют в стоимости и ликвидности.
Данные вложения в первую очередь делятся по объектам. Имеет смысл говорить о жилой и коммерческой недвижимости.

Игра на бирже

Этот вид финансовых вложений является гораздо более сложным, чем участие в ПИФах или передача денег в доверительное управление. В такой ситуации инвестору остается полагаться исключительно на собственные знания и опыт биржевого трейдинга. Следовательно, риски данной разновидности инвестирования существенно возрастают. Таким образом, биржевая торговля – это удел уверенных в себе опытных инвесторов.

Тезаврационное инвестирование

За этим длинным и сложно произносимым словом скрывается инвестиционная деятельность, которая непосредственно связана с вложением денежных средств в предметы искусства (картины, гравюры и прочее), драгоценные металлы, камни, ювелирные украшения и предметы антиквариата.

Подобные инвестиции также предполагают наличие специфических знаний и понимание ценообразующих факторов. Кроме того, вложения такого плана являются долгосрочными и чаще всего требуют существенной денежной суммы.

Венчурное инвестирование

Подобные инвестиции в последние годы набирают особенную популярность. Они характеризуются вкладыванием финансовых активов в стартапы, инновационные бизнес-идеи и проекты.

Этой сфера инвестирования отличается очень высокими рисками. По статистике только 10–15% от всех запущенных стартапов становятся успешными компаниями. В то же время если ваш выбор окажется верным, то вы можете оказаться у истоков проекта, которые в течение нескольких лет способен изменить мир.

Виды инвестирования по объектам вложения:

Реальное инвестирование характеризуется вложением средств непосредственно в хозяйственную и производственную сферу деятельности организации. (увеличение запасов организации, расширение штата сотрудников, прирост основных средств, улучшение условий труда и т.п.)

финансовое инвестирование это покупка ценных бумаг, либо вложение в другие финансовые инструменты. Данный вид инвестирование преследует, как правило, одну цель – получение прибыли.

Виды инвестирования по характеру участия в инвестиционном процессе:

Прямое инвестирование характеризуется непосредственным участием инвестора во всем процессе осуществления инвестиции. Это означает, что инвестор самостоятельно выбирает объект инвестирования, оценивает риски и принимает все требующиеся от него решения.

Виды инвестирования по отношению к объекту инвестирования:

внутреннее инвестирование это осуществление вложений в собственное предприятие, в его собственные операционные активы
внешнее инвестирование характеризуется вложением средств в реальные активы стороннего предприятия, либо в его финансовые инструменты

Виды инвестирования по временным критериям:

Краткосрочное инвестирование характеризуется вложением средств на короткий период времени, как правило, до одного года
Долгосрочное инвестирование характеризуется инвестициями, срок которых превышает один год. Как правило, это вложения в основные средства, в их воспроизводство.

Виды инвестирования по уровню дохода:

Бездоходное инвестирование. Данный вид инвестирования не подразумевает получение дохода, а преследует иную цель — получение положительного социального, экологического или другого эффекта
Низко доходное инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем ожидаемого дохода, уступающим средней инвестиционной прибыли

Средне доходное инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым уровень ожидаемой инвестиционной прибыли соответствует средней норме ожиданий по рынку
Высокодоходное инвестирование. Инвестирование в объекты с ожидаемым уровнем прибыли, превышающим средние ожидания по рынку

Виды инвестирования по уровню риска:

Безрисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым риск потери вложенного капитала отсутствует
Низко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем риска значительно уступающим среднему по рынку

Средне рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска по которым соответствует среднерыночному
Высоко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска которых значительно превышает среднерыночный. Такие объекты, как правило, характеризуются высокими уровнями доходов.

Виды инвестирования по степени ликвидности:

Высоколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в течении одного месяц, без существенной потери стоимости
Средне ликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в период времени от 1 до 6 месяцев, без существенной потери собственной стоимости

Низколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно реализовать без потери текущей стоимости через продолжительный период времени
Неликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, который самостоятельно инвестор реализовать не может.

Виды инвестирования по формам собственности:

Частное инвестирование. Инвестиции преимущественно физических лиц, либо юридических лиц негосударственной формы собственности
Государственное инвестирование. Инвестирование государственных учреждение, либо средств государственного бюджета разных уровней
Смешанное инвестирование. Совместное инвестирование, как частного, так и государственного сектора.

С учетом объектов, в которые вкладывают средства, различают реальные и портфельные инвестиции.

Итак, реальные инвестиции подразумевают вклад капитала в нематериальные и материальные активы, к которым относится интеллектуальная собственность, а так же оборотный и основной капитал. Как правило, эти виды инвестиций являются долгосрочными инвестициями в воспроизводство и создание основных фондов.

Выделяют несколько видов реальных инвестиций:

Инвестиции в усиление эффективности собственного производства или предприятия. Как правило, цель таких инвестиций – снижение расходов на замену оснащения, модернизацию центральных фондов, передислокацию производственных мощностей.
Инвестиции в расширение производства (или экстенсивные инвестиции), цель которых заключается в увеличении объемов производства в рамках уже имеющегося предприятия.

Инвестиции в образование нового производства, цель которых заключается во вложении капитала на реконструкцию существующего или запуск нового производства.

Инвестиции в несобственное предприятие или производство – это виды инвестиций, которые предполагают участие в инвестиционных проектах или исполнение какого-либо заказа (включая государственный заказ).
Инвестиции для удовлетворения требований органов госуправления. на соблюдение безопасности продукции, экономических стандартов и других условий деятельности.

Финансовые или портфельные инвестиции предполагают формирование портфелей. Они представляют собой вклад капитала в разнообразные финансовые инструменты: драгоценные металлы и камни, акции, валюта. Портфелем называется совокупный объем разных инвестиций, которые собранны воедино для достижения конкретных целей вкладчика. Такие виды инвестиций в подавляющем большинстве случаев производятся не инвестором, а всевозможными инвестиционными фондами, менеджерами или консультантами.

В зависимости от характера участия в процессе инвестирования выделяют прямые и косвенные инвестиции.

Прямыми называются виды инвестиций, при которых инвестор лично участвует в отборе объектов инвестирования. Кроме этого под прямыми инвестициями подразумевается вклад средств в уставной капитал субъекта, цель которого заключается получение дохода или получения прав на долю в управлении данным объектом инвестирования. Мировая практика в качестве прямых инвестиций рассматривает вложения, формирующие от 25% общего капитала компании.

В случае косвенных инвестиций, объекты инвестирования выбираются не лично владельцем инвестируемого капитала, а разнообразными инвестиционными консультантами, паевыми фондами, компаниями и другими финансовыми организациями.

Инвестиции в зависимости от срока вложения капиталов разделяют на:

краткосрочные – это виды инвестиций, которые подразумевают вклад капитала на срок не больше 1-го года.
среднесрочные – это инвестиции на период 1-5 лет
долгосрочными инвестициями называется вложение капиталов на срок более пяти лет.

В зависимости от доходности инвестиции разделяют на следующие виды:

высокодоходные инвестиции, характеризующиеся высоким доходом, который значительно превышает средний показатель доходности на рынке инвестиций;
среднедоходные инвестиции, инвестиционная прибыль которых приблизительно соответствует средней доходности на рынке;
низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше средней прибыли на рынке инвестиций;
бездоходные инвестиции производятся не для получения прибыли, а для приобретения экологического, социального и иных видов внеэкономических эффектов.

Виды инвестиций зависимо от степени ожидаемых рисков:

безрисковые инвестиции представляют собой вклады средств, при которых отсутствует риск потери капиталов или ожидаемых доходов и инвестор гарантировано получит чистую прибыль;
низкорисковые инвестиции, по которым риск ниже по сравнению со средним риском на рынке инвестиций;

среднерисковые инвестиции подразумевают уровень риска, примерно равный среднему значению на рынке;
высокорисковые инвестиции отличаются риском, существенно превосходящим среднее значение на рынке. К данному виду инвестиций относят спекулятивные инвестиции, подразумевающие вложение капиталов в высокорисковые проекты для получения максимального дохода.

В зависимости от степени ликвидности выделяют такие виды инвестиций:

Высоколиквидные инвестиции. К данному виду инвестиций относятся вклады капитала в такие инструменты, которые в максимально короткие сроки можно конвертировать в денежную форму без потери стоимости.
Среднеликвидные инвестиции – это вклад капитала в такие объекты, которые можно конвертировать в денежную форму в срок от 1-6 месяцев без потери стоимости.

Низколиквидные инвестиции можно конвертировать в денежный эквивалент не меньше чем за 6 месяцев. Как правило, такие виды инвестиций осуществляются в акции малоизвестных организаций, незаконченные инвестиционные проекты или в проекты, реализованные по устаревшим технологиям.
Неликвидные инвестиции – это вклады, которые невозможно конвертировать самостоятельно, а только в структуре имущественного комплекса.

В зависимости от характера применения капитала выделяют следующие виды инвестиций:

Первичные инвестиции - это применение капитала, вновь образованного за счет собственных или заемных финансов.
Реинвестиции – это размещение капитала, сформированного за счет доходов от первичной инвестиции.
Дезинвестиции – это изъятие ранее инвестированных капиталов из оборота без последующего его применения в виде инвестиций.

Если инвестиции рассматривать с точки зрения форм собственности, то можно выделить такие виды инвестиций:

частные – это инвестиции, которые осуществляются отдельными гражданами или частными организациями;
государственные – это инвестиции, которые производятся унитарными организациями, центральными или местными властями за счет бюджетных, заемных средств или за счет мобилизации персональных финансовых источников;

смешанные – это виды инвестиций, которые производятся различными инвесторами, компаниями и учреждениями, юридическими и физическими лицами, центральными и местными органами власти, инвестиционными фондами;
иностранные инвестиции осуществляются иностранными державами, юридическими или физическими лицами;
совместные – это виды инвестиций, осуществляемые при участии нескольких государств.

В соответствии с инвестиционной территорией выделяют внутренние и внешние виды инвестиций.

Внутренние инвестиции, которые производятся в объекты, размещенные в границах данной страны или данного региона;

Внешние инвестиции – вклад средств в объекты, находящиеся за границей.

Если как критерий классификации использовать принципы учета средств, то инвестиции можно все инвестиции разделить на два вида: валовые и чистые.

Под валовыми инвестициями подразумевают общий объем инвестируемого капитала в новую организацию, приобретение предметов труда и интеллектуальных ценностей.

Чистыми инвестициями называется сумма валовых инвестиций с удержанием амортизационных отчислений.

По совместимости инвестиции классифицируются на следующие виды:

взаимозависимые инвестиции, которые характеризуются вложением капиталов в объекты, очередность осуществления которых зависит от иных объектов инвестирования и может производиться только в комплексе;

независимые инвестиции – это вклад капитала в автономные объекты, которые являются независимыми от иных объектов инвестирования, находящихся в общем портфеле;
взаимоисключающие или альтернативные – это виды инвестиций, которые имеют аналогичные цели осуществления, номенклатуру продукции, характер технологий. Подобные инвестиции требуют выбора.

Взаимоисключающие инвестиции обладают общими характеристиками:

неликвидность – альтернативные инвестиции подразумевают вклад капитала в нетрадиционные активы, которые широко на рынке не продаются;
продолжительный срок владения – вследствие неликвидности, срок владения альтернативными активами составляет около 5-10 лет;
отрицательная корреляция с иными активами, благодаря чему возможно получение дополнительной диверсификации;
необходимость обширного инвестиционного анализа.

В зависимости от объектов вклада капитала выделяют такие виды инвестиций:

инвестиции в физические активы – это вклад капитала в воспроизводство потенциала отдельного предприятия или всей отрасли, этот вид инвестиций – это основа создания производственного потенциала отрасли, страны или региона и фактор, определяющий результативность производства;

инвестиции в нематериальные активы – это вклады капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными ценностями, не предназначенные к продаже и применяющиеся в производстве более 1-го года. К данному виду инвестиций относят: право на пользование земельным участком, патенты, авторские права и лицензии, товарные марки и организационные затраты;

инновационные инвестиции представляют собой вклады капитала в обучающие программы и объекты научно-технического прогресса;
нетто-инвестиции – это финансовый вклад, который осуществляется на основании покупки новой организации;
брутто-инвестиции – это комплекс из реинвестиций и нетто-инвестиций, который представляет собой связывание высвобождающихся инвестиционных ресурсов, направляя их на приобретение или формирование новых средств производства для поддержания структуры основных фондов организации.

Если компания не осуществляет инвестиции, то это неминуемо приведет к потере конкурентных позиций. Учитывая этот факт, выделяют 2 вида инвестиций: активные и пассивные инвестиции. Активные инвестиции увеличивают конкурентоспособность и прибыльность компании. Пассивные инвестиции конкурентоспособность компании на нынешнем уровне.

Сейчас инвестиционные решения стали настолько распространенными, что в них начали выделяться отдельные направления:

инвестиции, ориентированные на создание различных альянсов (финансовых групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
инвестиции, ориентированные на поглощение крупных организаций, целью которых является диверсификация и выход на новые источники ресурсов;
инвестиции, направленные на сложносоставные финансовые инструменты.

В абсолютно отдельный вид выделяют аннуитетные инвестиции, которые подразумевают вложения финансовых средств, которые приносят вкладчику определенную регулярную прибыль через отдельные промежутки времени (в подавляющем большинстве случаев при достижении пенсионного возраста). Как правило, аннуитетом являются вложения в пенсионные и страховые фонды.

Некоторые путают понятия «финансирование» и «инвестирование», которые являются взаимосвязанными, но не идентичными терминами. Финансирование – это предоставление капитала, используемого для образования имущества, а инвестирование – использование финансов для превращения их в капитал.

Отличие инвестиций от капитальных вложений заключается в том, что последние предполагают образование новых и восстановление старых фондов, а инвестиции – это широкое понятие, подразумевающее вклады в оборотные активы, интеллектуальную собственность и финансовые инструменты. Таким образом, капитальные вложения представляют составную часть инвестиций.

Объектами инвестирования, то есть имуществом, в которое вкладываются деньги, могут быть:

денежные средства разных стран;
различные типы ценных бумаг;
объекты недвижимости;
оборудование;
объекты интеллектуальной собственности.

В случае инвестирования вложения осуществляются единожды. После этого в перспективе можно рассчитывать на постоянное получение прибыли.

Инвестиции помогают преодолеть основное экономическое правило. Оно гласит, что у того, кто хранит денежные средства дома, их количество непрерывно уменьшается.

Дело в том, что постоянно и неизбежно снижается покупательная способность имеющихся денег. К этому приводят инфляция, различные экономические кризисы, а также девальвация.

Отсюда вытекает важнейшая цель любого инвестирования, которая заключается не только в сохранении, но и в постоянном увеличении капитала.

2. В чем заключается выгода инвестирования?

Тратить минимум времени и сил на получение дохода вполне реально. Подобный вариант зарабатывать средства называют пассивным доходом. Именно к такому способу заработка стремятся все адекватные люди. Особенно это касается бизнесменов, а также манимейкеров, то есть людей, которые получают доход с использованием Интернета.

Одним из способов пассивного заработка выступает инвестирование средств в какие-либо прибыльные направления. Иными словами, удачные инвестиции позволяют рассчитывать на то, что в конечном итоге можно добиться главной цели любого здравомыслящего человека, которая заключается в минимальном расходовании времени на зарабатывание средств.

Получается, что у человека появится возможность заниматься тем, что ему удобно. В конечном итоге удачное вложение средств приведет к тому, что отпадет необходимость каждый день ходить на работу и тратить большую часть своего времени на обеспечение достойного существования себе и своей семье.

Вместо самого человека работать будет его капитал, инвестору же останется получать регулярную и стабильную прибыль.

Многие к таким заявлениям относятся весьма скептически. Это вполне понятно, учитывая, что в нашей стране политика и экономика очень нестабильны. Но есть смысл прекратить сомневаться, лучше всего трезво оценить открывающиеся возможности.

Важно помнить, что неуверенные в собственных силах люди никогда не смогут избавиться от безденежья, а также от тяжелого ярма наемного работника.

Многие задаются вопросом, почему кому-то удается разбогатеть, а другие никак не могут выбраться из долговой ямы. Дело вовсе не заключается в имеющихся талантах, высокой работоспособности, отличных идеях для бизнеса. На самом деле все заключается в том, что одни люди умеют эффективно распоряжаться принадлежащими им средствами, а другие – нет.

Даже те, у кого первоначальные активы одинаковые, в итоге могут получать совершенно разный доход. Связано это во многом с кардинальным различием в отношении к материальным, а также личностным ресурсам.

Таким образом, успеха можно добиться только в том случае, если грамотно направлять имеющиеся в наличии активы, иными словами, инвестировать их.

Следует иметь в виду, что сказанное относится не только к денежным средствами и имуществу, но и к умственным способностям, энергии, а также времени.

Грамотные и доходные инвестиции приносят в жизнь следующие выгоды:

прибыль, не зависящую от временных затрат;
финансовую независимость;
свободное время для занятий семьей, хобби, путешествий и прочего;
стабильное будущее, в котором можно быть уверенным.

Грамотно инвестировав средства, можно будет забыть о необходимости тратить значительное количество времени, чтобы обеспечить свои потребности. Не стоит рассчитывать, что делать абсолютно ничего не придется, нужно будет учиться, анализировать, а также рисковать.

Тем не менее, рано или поздно такие старания дадут положительный результат. В качестве него может быть стабильная прибыль. Сначала, скорее всего она будет лишь дополнительным доходом, но постепенно сможет стать основным.

Кроме того, в процессе инвестирования обязательно будет приобретен бесценный опыт. Он обязательно пригодится в будущем, даже если заработать существенных денег не удастся. Кстати, в одной из статей мы писали, на чем можно заработать деньги без вложений.

3. Основные виды инвестиций и их классификация

Инвестиции неоднородны. Можно выделить огромное количество их видов. При этом каждый из них обладает уникальными характеристиками.

Разнообразие критериев, в соответствии с которыми можно описать инвестиции ведет к существованию большого количества классификаций. Мы расскажем о пяти основных.

Вид 1. В зависимости от объекта инвестирования

Одной из важнейших характеристик инвестиций является объект, в который вкладываются средства.

На этом признаке основывается следующая классификация:

Спекулятивные инвестиции подразумевают приобретение какого-либо актива (ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов) для последующей их реализации после возрастания стоимости.

Финансовые инвестиции – вложение капитала в разные финансовые инструменты. Чаще всего с этой целью используются ценные бумаги, ПАММ-счета, а также паевые фонды.

Венчурные инвестиции – вложения в перспективные, активно развивающиеся, зачастую недавно созданные компании. В этом случае ожидается, что в будущем они начнут приносить огромную прибыль. Более подробно про венчурные инвестиции читайте в отдельной статье нашего журнала.

Реальные инвестиции предполагают вложение денежных средств в различные формы реального капитала. Это может быть приобретение земельного участка, вложения в строительство, покупка готового бизнеса, авторского права, лицензии.

Вид 2. По сроку инвестирования

Для инвесторов огромное значение имеет то, на какой период времени их средства будут ограничены в возможностях пользования. Иными словами, важен срок, то есть время, на которое деньги будут вложены.

В зависимости от этого признака выделяют следующие виды инвестиций:

краткосрочные, срок вложения по которым не превышает года;
среднесрочные – инвестиции на 1-5 лет;
долгосрочные – деньги будут вложены больше чем на 5 лет.

В отдельную группу можно также выделить аннуитетные инвестиции, которые могут быть сделаны на любой период времени. При этом прибыль от них поступает периодически.

Ярким примером являются банковские депозиты с ежемесячным перечислением процентов на отдельный счет.

Вид 3. В зависимости от формы собственности

Если рассматривать в качестве критерия классификации субъекта, который инвестирует средства, можно выделить:

частные инвестиции – вложения осуществляются физическим лицом;
зарубежные – средства инвестируются иностранными гражданами и компаниями;
государственные инвестиции – субъектом выступают различные государственные органы.

Существуют ситуации, когда не все вложенные деньги принадлежат одному субъекту. В этом случае говорят о комбинированных или смешанных инвестициях.

Например, часть вложенных денег принадлежит государству, остальные – частному инвестору.

Вид 4. По уровню риска

Одним из важнейших показателей любых инвестиций является уровень риска. Традиционно он находится в прямой зависимости от доходности. Иными словами, чем выше риск, тем большую прибыль принесет инвестиционный инструмент.

В зависимости от уровня риска все инвестиции делят на три группы (расположены в порядке возрастания степени рискованности):

консервативные;
вложения с умеренным риском;
агрессивное инвестирование.

Несмотря на то, что существуют инвесторы, которые в погоне за высокой прибылью согласны на то, чтобы их вложения подвергались высокому риску, большинство все-таки избегают высокорисковых инвестиций. Это касается как новичков, так и опытных инвесторов.

Решением проблемы может стать диверсификация, которая хотя и не помогает полностью устранить риск, но позволяет значительно снизить его. Под диверсификацией понимают распределение капитала между несколькими типами инвестиций.

Вид 5. По цели инвестирования

В зависимости от целевого назначения традиционно выделяют следующие виды инвестирования:

прямые инвестиции подразумевают вложение капитала в области материального производства, реализации товаров и услуг, инвестор обычно при этом получает часть уставного капитала фирмы, которая составляет не меньше 10%;
портфельные предполагают инвестирование средств в различные ценные бумаги (обычно акции и облигации), активного управления инвестициями не предполагается;
интеллектуальные предполагают вложение руководством компании средств в обучение сотрудников, проведение различных курсов и тренингов;
нефинансовые инвестиции – деньги вкладываются в различные проекты (оборудования, машин), а также права и лицензии.

Таким образом, существует несколько классификаций инвестиций в зависимости от различных критериев.

Благодаря разнообразию видов каждый инвестор может выбрать тот тип инвестиций, который идеально подходит именно ему.

4. Преимущества и недостатки частных инвестиций 💡

Как и любой другой экономический процесс, частные инвестиции имеют свои плюсы и минусы. Важно еще до начала любых вложений внимательно изучить их. Это поможет в дальнейшем повысить эффективность процесса.

Плюсы (+) частных инвестиций

Можно назвать следующие преимущества частных инвестиций:

Инвестирование представляет собой один из видов пассивного заработка. Это является важнейшим преимуществом инвестиций. Именно ради пассивного дохода большинство людей и начинают вкладывать средства. Для получения равноценных денежных сумм инвестор тратит значительно меньше времени и сил, чем тот, кто активно трудится в качестве наемного работника.

Процесс инвестирования является очень интересным, а также помогает научиться новому. Познавательность инвестиционной деятельности заключается в повышении финансовой грамотности, приобретении опыта работы с различными инвестиционными инструментами. В то же время традиционный наемный труд отличается однообразием, во многом именно поэтому он становится ненавистным. В этом плане инвестиции значительно выигрывают.

Инвестирование позволяет диверсифицировать получаемый доход. Традиционно каждый человек получает доход из одного источника – заработную плату от работодателя или пенсию. Реже к ним добавляется еще один-два источника, например, доход от сдачи в аренду квартиры. В то же время инвестирование позволяет распределить капитал между неограниченным количеством активов, что даст возможность получать доход из различных источников. Благодаря такому подходу можно в разы увеличить безопасность личного или семейного бюджета. Получается, что в случае потери дохода из одного источника, средства продолжат поступать из других.

Инвестирование предоставляет возможность реализовать себя, а также достигнуть своих целей. Практика доказывает, что именно у инвесторов больше всего шансов достигнуть поставленных целей, а также стать успешным. Связано это с тем, что именно инвестирование позволяет достигнуть материального благополучия, а также освободить значительную часть времени. Это время можно потратить на семью, увлечения, самореализацию. Именно инвесторы чаще всего занимают верхушки рейтингов самых богатых людей.

Теоретически доход, получаемый в процессе инвестирования, является неограниченным. Действительно, размер активного дохода всегда ограничивается тем, сколько времени и сил было потрачено. В то же время при пассивном доходе подобные ограничения отсутствуют. Более того, если в процессе инвестирования прибыль не снимать, а вновь вкладывать, доходность инвестиций будет возрастать по формуле сложных процентов.

Минусы (−) частных инвестиций

Несмотря на значительное количество плюсов, инвестиции имеют и недостатки.

Среди них можно выделить следующие:

Основным недостатком инвестирования является риск. Вне зависимости от того, какой инвестиционный инструмент будет использован, существует вероятность полной или частичной потери вложенного капитала. Конечно, если инвестировать средства в надежные активы, риск будет минимальным, но все-таки он сохраняется.

Инвестирование сопряжено с нервным стрессом. Особенно это касается новичков. Нередко стоимость инструмента, в который были вложены средства, движется не в том направлении, куда хотелось бы инвестору. Естественно, это ведет к образованию убытка, пусть даже и временного. В этих ситуациях инвесторы подвергаются серьезному психологическому напряжению.

Для успешного инвестирования требуется большой объем знаний. Потребуется постоянно обучаться и самосовершенствоваться. С одной стороны, приобретение дополнительных знаний является полезным процессом и лишним никому не будет. С другой стороны, для этого потребуется потратить достаточно много времени. Кроме того, важно наличие желания и самодисциплины, которые есть не у всех. В то же время при отсутствии необходимых знаний частное инвестирование становится похожим на блуждание во тьме.

Процесс инвестирования чаще всего не гарантирует получения постоянной прибыли. Очень мало инструментов, которые дают гарантию получения дохода. Гораздо чаще инвесторам приходится ориентироваться на прогнозные величины, которых в случае изменения рыночной ситуации не всегда удается достигнуть. Более того, иногда частные инвестиции ведут к образованию убытка. В сравнении с инвестициями различные варианты активного заработка дают больше гарантий получения постоянной суммы дохода.

Для начала инвестирования потребуется денежный капитал. При этом если с получаемой прибыли планируется достойно жить и содержать семью, сумма вложений потребуется весьма значительная. На создание такого капитала может уйти значительное количество времени и сил.

Таким образом, сравнивая преимущества и недостатки инвестирования, можно сделать вывод о том, что плюсы все-таки перевешивают минусы.

Конечно, решить стоит ли заниматься вложением капитала каждый должен сам. Однако мы считаем, что лучше инвестировать.

Для начала можно использовать небольшие суммы и инструменты с минимальным риском.

5. Как инвестировать деньги — пошаговое руководство по инвестированию для начинающих

Многие начинающие инвесторы задаются вопросом, куда лучше вложить деньги, а также как эффективно начать инвестировать. Именно поэтому далее в статье мы приводим пошаговую инструкцию. Она поможет любому желающему сделать первые шаги в инвестировании и тем самым достичь своих финансовых целей.

Конечно, изначальная ситуация для каждого инвестора индивидуальна. Тем не менее, можно выделить общие правила, которым необходимо следовать, они полезны для всех случаев и каждого инвестора.

Для начала инвестирования требуется преодолеть восемь последовательных шагов. Для достижения успеха не стоит пропускать ни один из них.

Шаг 1. Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Прежде всего, следует описать свои доходы. При этом определить следует источник доходов, насколько они регулярны и стабильны. Кроме того, следует зафиксировать их размер.

Далее оцениваются расходы, их следует фиксировать по статьям. При этом обязательно помечают категорию расходов, то есть являются ли они разовыми, регулярными или нерегулярными.

Следующий пункт финансового плана – описание имеющихся в наличии активов. Это могут быть автомобиль, квартира, банковские депозиты, земельные и дачные участки, ценные бумаги, доли в уставных капиталах и прочее. Важно обозначить стоимость каждого из активов, а также размер прибыли от него.

После этого рассчитывается рентабельность каждого актива, которая равна отношению приносимой им прибыли к стоимости. Скорее всего, все или большинство активов окажутся неприбыльными или влекущими дополнительные расходы. На этом этапе подобная ситуация вполне нормальна.

После того, как активы будут описаны, важно также составить список пассивов. Это могут быть любые обязательства – кредиты, в том числе ипотечный, а также другие долги, например, налоги и страховые взносы.

На этом этапе важно оценить размер расходов, которые выплачиваются по соответствующим обязательствам ежегодно. Также стоит оценить в процентах отношение суммы расхода к общей сумме обязательств.

Теперь бюджет следует оценить путем расчета двух коэффициентов:

Инвестиционный ресурс – разница между доходами и расходами;
Чистый капитал – разница между активами и пассивами.

В идеале значение первого показателя должно быть не менее 10-20 процентов от суммы дохода. Если же размер инвестиционного ресурса не достиг этого значения, или оказался меньше нуля, прежде чем начать инвестирование придется прибегнуть к мерам финансового оздоровления бюджета.

В ходе составления и анализа финансового плана следует быть максимально честным, нельзя пытаться приукрасить сложившуюся ситуацию. Важно в бюджете описать все точно как есть на самом деле.

Важно понимать, что именно бюджет, составленный на этом шаге, является основой будущего финансового плана, без которой составить качественный план никак не удастся.

Таким образом, результатом первого шага должно стать понимание того, откуда в ваш бюджет поступают средства, а также каким образом они расходуются.

Кроме того, можно понять, сколько средств остается после внесения основных платежей, а также сколько времени удастся просуществовать, если поступления из основного источника доходов прекратятся.

Шаг 2. Создание финансового резерва

Для использования при возникновении непредвиденных ситуаций следует создать финансовый резерв. Следует понимать, что он важен не только в практическом плане, но и в психологическом. Такой резерв дает очень прочное ощущение уверенности, а также стабильности.

Осознание того, что у человека есть небольшой запас денег на случай непредвиденных жизненных обстоятельств делает жизнь психологически гораздо более комфортной.

В итоге финансовый резерв представляет собой доступный, но при этом весьма эффективный способ сделать жизнь более комфортной, а также значительно сократить уровень стресса.

В практическом плане финансовый резерв обеспечивает выполнение двух функций:

Оплата регулярных расходов в том случае, если по каким-либо причинам основной источник дохода перестанет пополнять бюджет;
Финансирование мелких непредвиденных трат – ремонта бытовой техники, услуг врача и прочего.

Идеальный размер финансового резерва должен обеспечивать оплату постоянных расходов на протяжении периода равного от трех месяцев до полугода.

Хранить созданный резерв следует в той валюте, в которой осуществляется оплата основных расходов. При этом лучше всего вложить денежные средства в банк.

Выбирать следует такую кредитную организацию, которая отвечает следующим критериям:

участие в системе страхования банковских вкладов;
кредитная организация находится не ниже пятидесятого места по размеру активов либо является филиалом крупной международной компании;
удобное местоположение, а также график работы позволят пользоваться услугами банка, не тратя на это целый день.

Для накопления не стоит выбирать карточные счета, так как в этом случае велик соблазн израсходовать средства не так, как запланировано. Лучше всего открыть текущий либо накопительный счет. Однако в этом случае слишком низкие проценты на остаток на счете.

Идеальным вариантом может стать депозит. Но следует обратить внимание, чтобы он соответствовал следующим критериям:

минимальная сумма пополнения должна быть комфортной для ежемесячного накопления;
в случае необходимости можно снять часть средств без потери процентов;
в идеале проценты должны начисляться и капитализироваться ежемесячно.

Получается, что при выборе банка процентная ставка не должна выступать определяющим условием. Но следует обратить внимание, чтобы она была ни самой низкой, ни самой высокой среди существующих на рынке.

Как только банк и вклад будут выбраны, нужно пополнить счет до суммы рассчитанного финансового резерва.

Шаг 3. Разработка целей, а также задач инвестирования

На этом этапе следует определиться, что будущий инвестор желает сделать в жизни, чего получить, какое имущество приобрести. При этом для каждой цели необходимо определить, сколько для ее достижения потребуется денег, в какой валюте. Кроме того, важно определить, к какому моменту цель должна быть достигнута.

Цели и задачи инвестирования - шаг 3

После того, как цели будут определены, их следует проранжировать, то есть пронумеровать, по убыванию важности и приоритета. Таким образом, станет ясно, куда следует направлять средства в первую очередь.

Шаг 4. Определение приемлемого риска

Будущий инвестор на этом этапе определяет, какой финансовый риск он согласен выдержать, чтобы достичь поставленных целей. Также в этот момент определяется, какие ситуации в инвестировании будут неприемлемы.

Иными словами, некоторые инвесторы вполне спокойно относятся к временной просадке капитала даже на 40%. Другие же напротив, чувствуют себя абсолютно некомфортно даже при возникновении убытка в пределах 10%.

Шаг 5. Разработка инвестиционной стратегии

В этот момент важно определить для себя следующие моменты:

размер вкладываемой суммы;
периодичность инвестирования – один раз либо регулярно;
возникновение какого типа рисков недопустимо, и должно быть заранее захеджировано;
какую часть личного времени инвестор готов тратить на то, чтобы управлять вложениями;

определяются запретные финансовые инструменты – кто-то принципиально не инвестирует в алкогольную и табачную отрасли, кто-то предпочитает финансировать иностранные компании и тому подобное;
решается, в какие виды и типы активов будут инвестироваться средства;
какие налоги могут возникнуть, каким образом их можно минимизировать.

После того, как обозначенные выше условия будут определены, следует четко прописать, каким образом будут приниматься инвестиционные решения. То есть, необходимо решить, какие моменты принимать во внимание, а какие игнорировать. Кроме того, важно определить, какие действия должны последовать при возникновении тех или иных событий.

Не менее важно определить, как часто и под влиянием чего анализировать действующую инвестиционную стратегию, а также, при каких обстоятельствах следует пересмотреть и изменить ее.

Шаг 6. Стресс-тестирование разработанной стратегии

На этом этапе проводится тестирование разработанной на предыдущем шаге стратегии по принципу «что, если?». Для этого следует задать себе максимальное количество вопросов и как можно правдивее ответить на них.

Начало вопросов должно быть следующим: что произойдет с поставленными мною инвестиционными целями. Вторая часть вопроса (если) зависит от обстоятельств жизни инвестора и для каждого индивидуальна.

Примерами окончания вопросов могут служить:

если я потеряю работу;
если я серьезно заболею;
если сломается машина.

Итогом подобного тестирования должна стать разработка защитной инвестиционной стратегии. Основной ее задачей является определение возможностей, которые позволят не отказываться от реализации инвестиционной стратегии даже при неблагоприятном стечении обстоятельств.

Многие трудности можно не только заранее обозначить, но и застраховаться на случай их возникновения.

Шаг 7. Выбор способа вложений

В этот момент потребуется определить:

посредством какой компании будет проводиться инвестирование;
каким образом будут вноситься денежные средства;
как снимать заработанную прибыль;
в чью пользу и в каком объеме потребуется производить платежи (комиссий и налоги).

Шаг 8. Формирование инвестиционного портфеля

Только после того, как все предыдущие этапы подготовки к инвестированию будут преодолены, можно начать формировать инвестиционный портфель. Иными словами только в этот момент можно перейти непосредственно к вложению денежных средств.

На этом шаге потребуется сделать следующее:

выбрать определенные инструменты, которые будут соответствовать разработанной инвестиционной стратегии;
вложить деньги в подобранные активы.

Многие скажут, что приведенная инструкция слишком сложна, не обязательно преодолевать такое большое количество шагов. На самом деле только последовательное выполнение всех восьми этапов способно привести инвестора к следующему результату:

Удастся разобраться в личной финансовой ситуации;
Сформируется финансовый резерв, который позволит удержаться на плаву в течение полугода;
Появится чувство уверенности в будущем, а также застрахованности от неожиданностей и мелких неприятностей;
Будет разработан конкретный план действий, который позволит приумножить собственные средства;
Появится грамотно структурированный финансовый портфель.

Те, кому удастся преодолеть эти непростые, на первый взгляд, шаги могут с уверенностью ожидать положительного результата от инвестиций.

6. Куда инвестировать деньги — ТОП-9 лучших способов инвестирования личных финансов 💰

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Выбирая для себя идеальное направление, следует исходить не только из собственных предпочтений относительно уровня риска и доходности. Важно также согласовать способ инвестирования с экономической ситуацией в стране.

Мы предлагаем вашему вниманию наиболее популярные и надежные варианты для вложения денежных средств.

Способ 1. Банковские вклады

Вклады в банках – один из самых доступных, а потому самых популярных вариантов инвестирования. Теоретически они могут приносить порядка 10% годовых. Однако сегодня проценты в большинстве кредитных учреждений снижены, поэтому, выбирая банк для инвестирования, нужно провести тщательный анализ.

Банковские депозиты являются консервативным вариантом инвестирования. Помимо того, что это самый интуитивно понятный способ, он еще и наименее рискованный.

Среди преимуществ вкладов можно выделить следующие:

страхование со стороны государства;
срок вложений, а также получаемая прибыль известны еще до момента инвестирования;
доступность;
низкий уровень риска, то есть надежность.

Выбирая банк, специалисты рекомендуют отдавать предпочтения крупным финансовым организациям, которые имеют продолжительный опыт, а также безупречную репутацию.

Рассмотрим наиболее надежные банки, ставки в которых самые высокие.

Наименование банка Вклад с самой высокой ставкой Размер ставки в % годовых

Связь-банк Максимальный доход онлайн 10,1
Совкомбанк Максимальный доход 9,8
Тинькофф СмартВклад 9,0
ВТБ Максимальный доход 9,0
Райффайзен Выгодный 7,7
Альфа Банк Накопилка 7,0

Способ 2. Инвестирование в драгоценные металлы

Вложения в драгоценные металлы уже во времена зарождения товарно-денежных отношений могли принести доход своим обладателям. В качестве ценных металлов традиционно используются золото, серебро, платина, а также палладий.

Существует несколько обстоятельств, благодаря которым многие годы цена на драгоценные металлы сохраняется на довольно высоком уровне:

отсутствие влияния коррозии;
ограниченной количество металлов в мире.

В долгосрочном периоде стоимость драгоценных металлов неизменно возрастает. При этом различные экономические кризисы, а также прочие изменения в экономике практически не оказывают влияния на цену драгоценных металлов.

Согласно статистическим данным только за последнее десятилетие в России стоимость золота выросла почти в 6 раз. При этом специалисты считают, что нет никаких факторов, способных в ближайшие годы переломить эту тенденцию.

Вкладывать средства в драгметаллы можно несколькими способами:

покупка золотого слитка;
приобретение золотых монет;
открытие металлических счетов в банке;
приобретение акций золотодобывающих компаний.

Самым надежным вариантом является физическое приобретение металла. Но стоит учесть, что это вложения на длительный срок. От подобных инвестиций получить ощутимую прибыль в ближайшие пять лет вряд ли удастся.

Тем, кому нужен быстрый доход, лучше всего открывать металлические счета. При этом физически золото или другие драгметаллы не покупаются. В банке открывается счет, на который зачисляются денежные средства в пересчете на граммы металла.

Прибыль можно получить довольно быстро – регулярно производится пересчет суммы на вкладе по новой стоимости металла.

Открытие металлических счетов – самый безопасный способ инвестирования в драгоценные металлы. Особенно это касается банков, в которых вклады застрахованы.

Способ 3. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды или ПИФы – это способ инвестирования, который по сути является передачей средств в доверительное управление.

Фонд объединенные средства пайщиков вкладывает в различные финансовые инструменты. Получаемая в результате прибыль распределяется между участниками фонда. Но и основатели ПИФа не остаются в убытке – они также получают свой процент.

Особенности взаимодействия пайщиков с управляющим средствами отражаются в контрактных условиях. В обязательном порядке пайщику следует внимательно изучить подобное соглашение еще до того, как вложиться в фонд.

Схема действия паевого фонда очень проста. Пайщики покупают части фонда, которые называются паи. Вложенные денежные средства поступают в распоряжение управляющего, которые занимаются их вложением.

Управляющие заинтересованы в получении как можно большей прибыли, так как сами получают доход в виде комиссионных, которые рассчитывается как процент от прибыли.

Паи можно довольно просто купить и продать. Поэтому такие инвестиции относятся к высоколиквидным.

Среди преимуществ ПИФов можно выделить:

управление средствами осуществляется профессионалами;
ПИФы доступны каждому;
доход не облагается налогом;
фонды контролируются государством.

По окончании определенного периода рассчитывается прибыльность фонда. Получившийся доход распределяется между пайщиками пропорционально доле каждого из них в фонде.

Нередко доходность ПИФа приближается к 50 процентам. Это почти в пять раз выгоднее, чем банковские вклады. В среднем прибыльность фонда составляет около 30%.

Способ 4. Инвестиции в ценные бумаги

Один из наиболее популярных способов инвестирования – вложения в ценные бумаги. Но не стоит забывать, что работа с этим инструментом требуют серьезных знаний в области финансов и экономики.

Для тех, кто надеется на долгосрочную прибыль, вкладывать деньги в первые попавшиеся акции – далеко не самый лучший вариант.

Чтобы инвестирование средств в ценные бумаги приносило реальную прибыль, нужно иметь серьезные знания в сфере экономики либо иметь опыт игры на бирже. Если подобных знаний и умений нет, можно передать капитал в доверительное управление опытному брокеру.

При вложении в ценные бумаги невозможно гарантировать получение прибыли. Однако если инвестиции окажутся успешными, можно получить ощутимый доход. Он может достигать 100%.

Более того, прибыль от вложений в ценные бумаги практически ничем не ограничена. Некоторым успешным инвесторам удавалось получить порядка 1000% всего за несколько лет.

Способ 5. Инвестирование в недвижимость

Недвижимость также является весьма популярным вариантом вложения средств. Объясняется это просто – спрос на квартиры, дома и даже нежилые помещения будет всегда. Людям нужна недвижимость для жизни, а также ведения бизнеса. Кроме того, такой инструмент никогда полностью не обесценится.

Вложение денег в недвижимость - способ 5

Принимая решение инвестировать в недвижимость, следует помнить, что ее стоимость, а также ликвидность определяются большим количеством факторов. К ним относятся, например, экономическая ситуация в государстве, так и региональное положение.

Существует два способа получать доход от инвестиций в недвижимость:

Сдача в аренду;
Последующая перепродажа.

Аренда выступает одним из видов пассивного заработка. Денежные средства владелец помещения получает, практически не затрачивая времени и сил. Для получения дохода в этом случае достаточно прав собственности.

Продажа объекта недвижимости может принести доход в том случае, если его стоимость повысится. Однако сегодня существуют трудности с выгодной продажей недвижимости. В большинстве российских регионов спрос на этот актив сегодня гораздо меньше, чем предложение.

Тем не менее, в некоторых случаях инвесторам удается заработать неплохую прибыль на продаже недвижимости.

Существует несколько способов увеличить доход:

приобретение объекта в момент падения цен на рынке и продажа только после их роста;
купить недвижимость на стадии закладки фундамента или на начальных этапах возведения, а продажа после готовности;
приобретение квартир в плачевном состоянии, качественный их ремонт, продажа с надбавкой к стоимости, которая, в том числе, окупает затраты на ремонт.

На сегодняшний день рыночная ситуация сложилась таким образом, что эксперты рекомендуют воздержаться от вложения средств в недвижимость. Они считают, что разумнее всего дождаться существенного экономического спада.

Способ 6. Инвестиции в бизнес

Теоретически именно вложения в бизнес являются одним из самых высокоприбыльных вариантов. По сути, открытие успешной компании способно обеспечить безбедное будущее не только самому предпринимателю, но и его потомкам.

На практике успешность бизнеса определяется большим количеством обстоятельств. Среди них можно выделить:

правильно ли выбрана ниша на рынке;
профессионализм предпринимателя;
насколько оригинальна идея;
грамотность проводимых действий.

Согласно статистическим данным большинство фирм становятся банкротом уже на начальной стадии. Поэтому гораздо лучше открывать собственный бизнес, покупая франшизу. О том что такое франшиза простыми словами, мы уже рассказали в предыдущем материале.

Можно также инвестировать средства в уже готовую компанию. В отдельной статье мы писали об инвестициях в бизнес, а также приводили стартапы в России куда можно вложить свои деньги.

Способ 7. Инвестиции в стартапы

Стартапы – это уникальные инновационные проекты в социальной или коммерческой сфере. В перспективе в них заложен достаточно высокий уровень доходности.

Иными словами, если правильно выбрать проект для инвестирования средств, можно получить неплохую прибыль.

Но стоит учесть, что только около 20% подобных проектов приносят инвесторам реальную прибыль. Остальные оказываются убыточными или требуют дополнительного вливания средств.

Сегодня инвестировать средства в различные стартапы не так уж и сложно. В интернете действует огромное количество площадок, на которых владельцы стартапов представляют свои проекты, привлекая инвесторов.

На первом этапе можно сделать минимальные инвестиции, которые составляют несколько тысяч рублей. Это позволит изучить механизм инвестирования.

Преимущества стартапов заключаются в возможности инвестировать огромное количество направлений бизнеса. География также практически безгранична – можно вкладываться в столичные, европейские проекты, а также те, которые находятся в регионе присутствия инвестора, и даже находящиеся только в интернете.

Способ 8. Инвестирование в интернет-проекты

Интернет сегодня является одним из самых популярных и весьма активно развивающихся сфер бизнеса. Специалистов, работающих здесь, называют манимейкерами.

Огромное количество онлайн-бизнесменов уже зарабатывают в интернете деньги. При этом с каждым днем их становится все больше. Способы заработка в Интернете вы можете найти на нашем сайте.

Инвесторам, которые мечтают стать онлайн-бизнесменами, стоит поторопиться. Следует занять нишу для деятельности до того, как ее займут другие.

Для заработка в интернете могут быть использованы:

магазины;
группы в социальных сетях;
информационные ресурсы;
блоги;
сайты развлечений.

При этом не обязательно создавать сайт самому с нуля. Можно также купить уже готовый созданный кем-то проект. Важно при этом, чтобы ресурс был максимально посещаемым. В этом случае можно будет получать прибыль от рекламы, партнерских программ, а также прямых продаж.

Если решено создать собственный проект, следует учесть, что в интернете ценятся нестандартный подход. Оформлять свой сайт следует максимально уникально. Это позволит привлечь к нему максимум посетителей.

Также рекомендуем к прочтению нашу статью про бизнес в интернете, в которой мы рассказали как и с чего начать онлайн-бизнес и привели лучшие идеи для создания своего дела в сети.

Способ 9. Форекс

Сегодня рекламу Форекса можно встретить повсюду. Нередко она утверждает, что здесь можно заработать миллионы за несколько дней. Однако далеко не все понимают, что представляет собой Форекс на самом деле.

Если сказать простыми словами, Форекс – это всемирный рынок, где по свободно формирующимся ценам производится обмен различных валют.

В принципе получить доход на валютном рынке под силу каждому, кто уделит этому время, потратит силы и вложит средства. Здесь также важно выбрать надежную брокерскую копанию. Многие успешные трейдеры работают через этого брокера.

Можно как торговать самостоятельно, так и передать средства в управление через ПАММ-счета. Подробности о том как заработать на Форекс описаны в одном из прошлых выпусков.

Чтобы было легче сравнить вышеназванные способы инвестирования, мы свели их в таблицу:

Тип вложений Оптимальный срок инвестирования Преимущества

Банковские вклады От 1 года Высокий уровень надежности

Драгоценные металлы Долгосрочные – свыше 4 лет Стабильный рост стоимости драгметаллов
ПИФы От 3 месяцев Средствами управляют профессионалы
Ценные бумаги Любой Не ограниченна

Недвижимость Долгосрочные – более 3 лет Высокая ликвидность
Бизнес Длительный – несколько лет Высокая прибыль
Стартап От 6 месяцев Большое количество проектов для выбора
Интернет-проекты Любой Активное развитие
Форекс Любой Быстрая окупаемость


Управление инвестициями - этапы
7. Основные этапы грамотного управления инвестициями 📋

Правильно управляя собственными вложениями, инвестор может повлиять на получаемую от них прибыль, а также значительно снизить уровень риска.

Можно, конечно, инвестировать наугад, рассчитывая исключительно на собственную удачливость. Однако лучше все-таки заниматься инвестициями максимально профессионально.

Следует действовать поэтапно, со знанием дела, максимально точно оценивая собственные возможности. Это позволит получить от вложений максимальную отдачу.

Этап 1. Предварительная оценка будущего инвестиционного процесса

В ходе предварительной оценки следует провести анализ различных определяющих факторов, в том числе рыночной конъюнктуры. При этом важно учесть совокупные тенденции развития инвестируемого направления. Кроме того, важно принять во внимание особенности данного момента.

Например, во время экономических кризисов нецелесообразно инвестировать средства в объекты недвижимости. В такие периоды спрос на них резко падает, и быстро реализовать их не удастся.

Более того, при низком спросе крупные продавцы, например, застройщики, могут значительно снизить стоимость. В итоге на рынке в целом произойдет падение.

На этом этапе также следует оценить масштаб инвестиционного проекта. Кроме того, важно сразу же рассчитать срок окупаемости инвестиций.

Этап 2. Расчет прогнозируемой суммы вложений

Важно заранее оценить объем необходимых вложений, чтобы понять, достаточно ли имеющихся средств.

Нужно понимать, что под влиянием рыночных изменений вполне вероятна потеря вложенных средств. Поэтому рисковать можно только свободными деньгами, такой суммой, которая не нанесет непоправимого ущерба семейному бюджету.

Этап 3. Выбор формы инвестирования

В ходе выбора варианта вложений инвестору следует ориентироваться на собственные возможности.

Новичкам придется рассчитывать только на имеющихся у них сегодня в наличии денежные средства, а также материальные и нематериальные активы.

В будущем, когда будет приобретен опыт в инвестировании и получены первые прибыли, появится гораздо больше возможностей.

Этап 4. Коррекция инвестиционного проекта в соответствии с целями инвестора

Именно цель вложений оказывает влияние на стратегию того, как следует развивать инвестируемый проект.

Предположим, были инвестированы средства в перспективное направление деятельности только ради получения прибыли. В этой ситуации нет никакого смысла реинвестировать полученный доход ради увеличения масштабов производства, а также освоения новых рынков продаж.

Точно также следует относиться и к другим инструментам инвестирования – депозитам, а также интернет-вложениям.

Специалисты рекомендуют выводить прибыль, а также вложенные средства сразу же, когда поставленная цель достигнута.

Тем не менее, если в проекте появилась перспектива стабильного непрекращающегося роста, возможно с выводом инвестированных средств стоит повременить. Вряд ли есть смысл отказываться от получения дополнительного дохода даже при достижении поставленной цели.

Этап 5. Анализ эффективности инвестиций и прогноз уровня риска

На этом этапе следует оценить, какую эффективность показал инвестиционный проект за определенный временной промежуток.

В том случае, если показатели соответствуют ожиданиям, менять что-либо нет необходимости. Однако если уровень прибыли не достиг планового, придется разработать меры, которые помогут исправить сложившуюся ситуацию.

Этап 6. Мониторинг проекта после его старта

Важной составляющей эффективности инвестиционного проекта является мониторинг сложившейся ситуации.

Несмотря на то, что для получения пассивного дохода не требуется принимать активное участие в развитии проекта, следить за ним нужно обязательно. Прежде всего, это касается высокорисковых инвестиций, таких как стартапы и бизнес.

При вложениях в инструменты с минимальным уровнем риска мониторинг следует проводить гораздо реже.

Таким образом, правильное управление инвестициями включает ряд важнейших этапов. Если стараться их соблюдать, можно добиться максимальной отдачи от инвестиций.

8. Как увеличить рентабельность инвестиций — 3 простых примера 💸📈

Рано или поздно перед каждым инвестором встает необходимость повысить рентабельность вложений. Делать это следует как для роста оборота, так и для повышения производительности.

Приведем три несложных примера того, как увеличить рентабельность инвестиций.

Пример 1. Инвестирование с умом

При решении инвестировать средства на банковский депозит, вопреки мнению большинства, существует возможность повысить рентабельность такого вложения.

Для этого потребуется:

отобрать банки, которые предлагают наиболее выгодные условия по вкладам;
убедиться в надежности выбранной финансовой организации;
выбрать оптимальные условия в соответствии с требуемыми сроками, обеспечивающие максимальную ставку.

Пример 2. Рентабельность бизнеса

Все чаще инвесторы вкладывают свободный капитал в бизнес. И это во многом оправдано – продажа реальных товаров и услуг позволяет довольно быстро увеличить количество денежных средств.

Существует несколько способов увеличить рентабельность вложений в бизнес:

Можно попытаться расширить целевую аудиторию. Например, производитель одежды для молодых женщин может попытаться выйти на рынок подростковых или даже детских моделей. Зачастую для этого достаточно лишь изменить размерный ряд, выбрать другую ткань и фурнитуру. Сами лекала менять не потребуется. Расширение целевого рынка позволяет надеяться на увеличение спроса. В конечном итоге это приведет к росту прибыли.

Увеличение бюджета на маркетинговые ходы. К ним можно отнести все типы рекламы, а также стимулирующие акции. Это так же как и первый вариант в перспективе приведет к увеличению спроса. Различные рекламные ходы позволяют представить продукт тем, кто с ним еще не знаком, повысить конкурентоспособность.

Пример 3. Увеличение рентабельности через качество продукта

Рост качества продаваемого продукта всегда ведет к потенциальному повышению спроса. Важно также иметь в виду, что высококачественным товарам не нужна дорогая реклама. Они продают себя сами.

Кроме того, увеличить спрос можно, вводя в продукт дополнительные полезные характеристики, а также устанавливая цену на приемлемом уровне.

Таким образом, принимая определенные меры, инвестор может не только увеличить прибыль в краткосрочном периоде. У него появляется возможность сделать инвестиции более рентабельными. А это значит, что на долгосрочном этапе инвестирования доход будет выше, чем планировалось изначально.

9. Инвестиционные риски и пути их снижения

Чем большую сумму инвестор может позволить себе вложить в какой-либо финансовый инструмент, тем выше в итоге потенциальная прибыль. Но не стоит забывать, что любое вложение сопряжено с определенным риском. Избавиться от него полностью невозможно.

Даже, казалось бы, совершенно нерискованные инструменты, могут привести к потере средств.

Например, при вложении денег на банковский депозит существует риск того, что банк рухнет. Однако во власти инвестора попытаться инвестиционные риски минимизировать.

Специалисты разработали ряд правил, соблюдение которых позволяет значительно сократить возможность провала инвестиционного проекта:

Инвестировать следует только свободные средства. Это те деньги, потеря которых не приведет к серьезным последствиям.
Не следует в инвестировании полагаться на интуицию и эмоции. Исключительно точные математические расчеты могут привести к успеху.

Обезопасить себя можно, если использовать только профессиональные инвестиционные инструменты. Работа с сертифицированными партнерами поможет избежать столкновений с мошенниками.

Не стоит инвестировать все деньги в один проект. Диверсификация вложений, то есть разделение их по нескольким направлениям, значительно снижает риск потери всех средств.

Не забывайте о создании и поддержании финансового резерва. В случае потери всех вложенных средств она поможет продержаться наплаву, а может, и начать инвестирование сначала.
Как только будет получена достаточная прибыль, первоначально вложенную сумму следует вывести из проекта.
В процессе инвестирования следует четко следовать разработанному плану.
Не стоит пренебрегать советами и помощью профессиональных инвесторов.

Соблюдение этих несложных рекомендаций поможет значительно снизить риск инвестирования.

10. Инвестирование для начинающих - ТОП-5 советов для тех, кто хочет начать инвестировать деньги

Специалисты разработали несколько советов для тех, кто решился на инвестирование впервые в жизни. Следование им позволяет добиться от инвестиций максимальной эффективности.

Совет 1. Подготовьте основу будущих инвестиций

Для начала инвестирования в обязательном порядке потребуется первоначальный капитал. На начальном этапе не стоит использовать значительных сумм.

Лучше для начала вложить минимум, постепенно добиваясь прибыли, капитал можно наращивать.

Еще раз заострим ваше внимание: инвестировать следует только свободные средства, которые не предназначены для оплаты жизненно важных расходов.

Совет 2. Поставьте перед собой конкретную инвестиционную цель

С одной стороны постановка целей не вызывает серьезных трудностей. На практике новичкам бывает сложно сформулировать цели, которых они хотели бы достичь в долгосрочной перспективе. При этом отсутствие четко разработанного плана может привести к остановке в развитии.

В идеале инвестор должен четко представлять, чего он желает достичь. Цель должна быть конкретной, например, заработать сто тысяч рублей за два месяца. Такая постановка целей повышает дисциплину.

Совет 3. Пробуйте различные инвестиционные инструменты

Не стоит вкладывать средства в самый популярный инструмент. Необходимо понимать, что каждый инвестор лучше всего разбирается в определенных сферах.

Следует провести анализ собственных способностей и предпочтений. После этого можно попытаться вложиться в несколько активов, которые кажутся наиболее удачными. В конечном итоге наверняка удастся выбрать наиболее подходящий инструмент.

Совет 4. Осуществляйте жесткий контроль расходов

Многие утверждают, что у них нет средств для инвестирования. На самом деле жесткий контроль собственных трат зачастую помогает высвободить ощутимые денежные суммы.

Достаточно перестать расходовать средства на определенные необязательные цели, чтобы всего за год накопить весьма солидную денежную сумму. О том, как можно накопить деньги, мы писали здесь.

Совет 5. Читайте книги по инвестированию

Сегодня в сети можно найти значительное количество литературы, касающейся инвестирования. Каждый среди этого многообразия найдет то, что подходит именно ему.

Множество книг написано доступным и понятным языком. Поэтому, если для вас язык автора окажется слишком сложным, смело откладывайте книгу. Возможно ее время попросту не пришло. Прочитаете ее позднее.

Таким образом, начинающим инвесторам следует прислушиваться к советам профессионалов. Это в обязательном порядке поможет достичь успеха в инвестировании.

11. FAQ по инвестициям — ответы на часто задаваемые вопросы

Процесс инвестирования является многогранным и непростым. Именно поэтому у многих новичков возникает огромное количество вопросов.

Чтобы начинающему инвестору не пришлось искать ответы на них, изучая огромное количество литературы, мы приводим их в конце публикации.

Вопрос 1. В чем состоят особенности иностранных инвестиций в России?

В последние годы иностранные вложения в российскую экономику в целом, а также в отдельные проекты значительно снизились. Специалисты прогнозируют, что в ближайшем будущем эта тенденция сохранится.

Согласно статистике на сегодняшний день объем инвестиций снизился более чем на 90%. Думаем, причины этого понятны абсолютно всем – в мире произошли значительные политические изменения.

На самом деле экономика России является довольно привлекательной для иностранных инвестиций. Связано это с высоким уровнем рентабельности и существенными перспективами.

До недавнего времени владельцы иностранного капитала с огромным желанием, ничего не опасаясь, инвестировали средства в организации и проекты, которые развиваются в России.

Вплоть до 2011 года общий размер иностранных инвестиций в российскую экономику находился на уровне трехсот миллиардов долларов. Сегодня же этот уровень минимален.

Произойдет ли в будущем изменение ситуации, зависит от огромного количества обстоятельств, касающихся политической и экономической сфер.

Вопрос 2. Что такое инвестиционный договор?

Договор инвестирования или инвестиционный договор - это официальный документ, составляемый в соответствии с определенной формой. Подобное соглашение фиксирует вложение капитала субъектом инвестирования в какой-либо инструмент, который предполагает получение дохода впоследствии.

В проект могут быть инвестированы средства, принадлежащие государству или частному лицу – компании либо гражданину. Помимо собственных средств инвестировать также можно заемные или взятые в управление.

В инвестиционном договоре фиксируется, на какой срок вложены деньги. После наступления указанной даты денежные средства возвращаются инвестору. Кроме того, в договоре должно быть указано, в какой форме будет выплачен инвестиционный доход.


Вопрос 3. Прямые (реальные) и портфельные (финансовые) инвестиции – что это такое и чем они отличаются?

Можно выделить две важнейших формы инвестиций – прямые или реальные и портфельные или финансовые инвестиции.

Основное их отличие заключается в том, что при прямых инвестициях появляется возможность оказывать влияние на принимаемые в компании решения. Обычно это подразумевает приобретение контрольного пакета акций фирмы. Портфельные инвестиции участия в бизнесе не предполагают. Именно из этого основного отличия вытекают все остальные.

Мы считаем, что сравнение двух форм инвестирования целесообразно провести в форме таблицы:

Критерий сравнения Прямые вложения Портфельные вложения

Приобретаемый инструмент Покупается существенное количество акций (контрольный пакет), которое позволяет принимать участие в управлении компанией Покупка акций в любом объеме, не достигающем контрольного пакета, участие в деятельности фирмы не планируется

Источники дохода Дивиденды

Разница между ценой продажи и покупки акции
Процент при распределении прибыли компании Дивиденды

Спекулятивный доход

Срок инвестирования Предполагается вкладывать деньги на долгосрочную и среднесрочную перспективу Вложения осуществляются на короткий период времени
Направление расходования полученных компанией средств Обычно на обновление и пополнение объектов основных средств
Любые

Вопрос 4. Что такое валовые и чистые инвестиции?

Полученные компанией в процессе инвестирования в ее деятельность средства чаще всего направляются на покупку объектов основных средств. Вполне естественно, что окупаются такие вложения за достаточно длительный период времени. С этой точки зрения на процесс вложения денежных средств можно выделить валовые и чистые инвестиции.

Валовые инвестиции - это совокупная величина вложений. Иными словами, сюда могут быть отнесены денежные средства, направленные на организацию нового строительства, покупку различных объектов основных фондов, приобретение интеллектуальных ценностей.

Возмещение вложенных в производство денежных средств происходит за счет амортизационных отчислений. Так вот, чистые инвестиции — это разница между валовыми инвестициями и такими (амортизационными) отчислениями.

Величина чистых инвестиций может принимать как отрицательные, так и положительные значения. Рассмотрим подробнее эти ситуации:

При превышении размеров амортизационных отчислений над валовыми инвестициями возникает ситуация, когда показатель чистых инвестиций будет меньше нуля. Это позволяет понять, что компания перешла в стадию экономического спада.

Если валовые инвестиции больше амортизационных отчислений, чистые издержки принимают положительное значение. При этом можно судить о том, что в компании наблюдается экономический рост.
Возможна и третья ситуация – когда чистые инвестиции равны нулю. Подобный результат свидетельствует о стабильности в компании.

С течением времени показатели чистых и валовых инвестиций постоянно меняются. Это происходит под влиянием следующих факторов:

развитие норм законодательства;
налогообложение;
ситуация в области политики и экономики;
технический прогресс.

Вполне естественно, что факторы, влияющие на уровень инвестирования не статичны. Они находятся в постоянном движении. Это, соответственно, приводит к непрерывному изменению и показателей инвестиций.

Рост капиталовложений обычно приводит к увеличению затрат на основные фонды. В итоге чистые инвестиции становятся положительными. Если судить об этом показатели в государственных масштабах, можно отметить, что он способен оказывать существенное влияние на национальный доход.

Любопытно, что рост величины затрат приводит к увеличению средств, направляемых на инвестирование. В масштабах компании размер потребления влияет на инвестиционную привлекательность. Подобную связь между инвестициями и потреблением в экономике называют парадокс бережливости.

Получается, что показатель чистых инвестиций позволяет судить о потенциале производства организации на рассматриваемом этапе.

Вопрос 5. Во что лучше инвестировать деньги под высокие проценты?

Принимая решение о вложении капитала, инвестор сталкивается с проблемой выбора оптимального инструмента.

Традиционно самыми прибыльными принято считать следующие варианты:

Банковские вклады. При вложении достаточно больших сумм на депозиты с ежемесячным начислением процентов подобный вариант может стать хорошей прибавкой к пенсии или заработной плате. При этом не требуется затрат времени и сил, а риск находится на минимальном уровне. Однако при небольшой сумме вложений доход будет несущественным.

Инвестиции в акции считаются одним из самых эффективных вариантов, который позволяет рассчитывать на получение значительной прибыли в долгосрочном периоде. Но инвестор должен быть готов к тому, что при снижении стоимости актива могут возникнуть убытки. Поэтому прежде чем вложиться в акции, стоит провести оценку уровня риска. Отличным вариантом будет — доверить капитал управляющему на фондовом рынке.

ПИФы позволяют передать средства профессиональному управляющему. В перспективе позволяют рассчитывать на доход, значительно превышающий уровень инфляции. Недостатком инструмента являются трудности с отслеживанием направления вложений, а также размеров собственного капитала.

ПАММ-счета предполагают передачу денежных средств в управление опытному трейдеру. В результате вполне вероятно получение прибыли в размере более 50%. Плюсом такого варианта является получение быстрого существенного дохода. Однако есть и значительный недостаток – высокий уровень риска.

Многие также считают отличным инструментом для инвестирования, который позволяет получить большую прибыль, покупку недвижимости. Однако приобретенный объект может зависнуть у инвестора.

В такой ситуации при желании быстро реализовать его, придется скинуть цену. Получается, что инвестиции в недвижимость могут быть прибыльными, но уровень риска высок.

Вопрос 6. Куда можно инвестировать небольшую сумму денег (от 100 – 1000)?

Многие считают, что использовать частное инвестирование могут только весьма состоятельные люди. Такое мнение ошибочно. Более того, истории известны автобиографии огромного количества людей, которые, не имея в кармане ничего, в конечном итоге стали долларовыми миллионерами и миллиардерами. Кстати, у нас на сайте есть статья, в которой приведены советы богатейших людей планеты, как стать миллионером с полного нуля.

Куда можно инвестировать небольшую сумму денег - варианты

Естественно, невозможно утверждать, что каждый, кто начнет инвестировать, сможет разбогатеть. Однако в пользу того, что каждому следует начать инвестировать, хотя бы маленькими суммами, говорят следующие факты:

Это позволяет создать резерв – небольшая денежная сумма, которая в случае наступления непредвиденных ситуаций избавит от необходимости искать, у кого занять.
Инвестиции помогают сформировать накопления. В результате вам удастся совершить покупки, на которые недостаточно заработной платы, не используя кредиты.
Формирование капитала позволяет создать один или несколько источников дополнительного пассивного заработка.

Многие считают, что не смогут достичь ни одной из описанных целей, так как не имеют свободных денежных средств. На самом деле регулярно откладывать небольшую денежную сумму под силу каждому. В конечном итоге они помогут сделать семейный бюджет более стабильным, а также приблизиться к намеченным целям.

Рассуждая, куда можно вложить небольшую денежную сумму, следует определить, сколько это в денежных единицах. Действительно, для кого-то 1 000 долларов – не существенные деньги, а для кого-то и сто рублей весьма ощутимая.

Так как мы будем рассматривать различные инвестиционные инструменты, примем за небольшую сумму 100 – 1000 долларов. При этом в случаях, когда вложения могут быть меньше, мы будем говорить об этом.

Вариант 1. Банковский депозит

При выборе варианта для вложения минимальной денежной суммы прежде всего вспоминаются именно банковские вклады. Причем инструмент это можно использовать даже для вложения капитала в сумме от ста рублей.

Такие варианты предлагают большинство кредитных организаций. Это касается, прежде всего, различных накопительных счетов и до востребования. Подобные условия будут весьма кстати, особенно для тех, кто только начинает формировать финансовый резерв.

Однако в большинстве случаев при тщательном рассмотрении этого варианта многие отказываются от него по причине очень низкой доходности. Она редко перекрывает уровень инфляции, особенно, если брать во внимание вклады до востребования.

Тем не менее, если рассматривать такой вариант как способ накопления, он вполне приемлем. Дело в том, что за годы при регулярном пополнении суммы на счете увеличатся в огромное количество раз.

Поэтому тем, кто не обладает значительными денежными средствами, следует рассмотреть этот вариант. Главное выбрать такой вклад, который можно пополнять в любое время и на любую сумму.

Вариант 2. Покупка иностранной валюты

Многие предпочитают держать сбережения в иностранной валюте, например в долларах. В памяти россиян еще свежи те события, когда рубль резко падал, в результате чего его покупательская способность обесценивалась.

В принципе вложить в валюту можно и очень маленькую сумму – от нескольких сотен рублей. Но специалисты не советуют покупать монеты, так как впоследствии их могут не везде принять.

Вряд ли кто-то сомневается, что в перспективе иностранная валюта (доллары и евро) будут расти по отношению к рублю. Поэтому на долгосрочном периоде такой вариант вложений вполне приемлем.

Однако существует вероятность, что в определенный момент курс начнет падать. Если именно в это время вам понадобятся деньги, вы окажетесь в убытке.

Более того, трудно угадать, какую именно валюту стоит покупать. Нередко курс одной из иностранных единиц по отношению к другой меняется непредсказуемо.

Рассматривая валюту в качестве варианта для вложений на длительный срок, стоит провести тщательный анализ ее доходности. На долгосрочном периоде нередко по вкладам в национальной валюте доходность может оказаться больше, чем для иностранных денежных единиц, хранящихся «в чулке».

Кстати, как вариант, можно открыть депозит в долларах или евро. Так удастся заработать не только на повышении курса, но и получить определенный процент.

Кроме того, специалисты не рекомендуют держать средства в валюте постоянно. Если наметилось значительное ее падение, лучше вернуться в рубли. Когда валюта действительно подешевеет, можно вновь купить ее. Так удастся получить небольшой дополнительный спекулятивный доход.

Вариант 3. Ценные бумаги

Тем, кто хочет инвестировать тысячу долларов, вполне можно рассмотреть вариант вложения их в ценные бумаги, например, акции или облигации. Такой суммы будет вполне достаточно, чтобы купить небольшое их количество.

Однако такой инструмент не подойдет тем, у кого нет знаний относительного фондового рынка. Не стоит забывать, что вложения будут удачными только в том случае, если получится предсказать, стоимость какой именно ценной бумаги вырастет.

Важно также учесть, что вложения в ценные бумаги по многим параметрам сложнее, чем приобретение валюты:

Денежную единицу иностранного государства можно приобрести в любом банке. Для покупки акций придется сотрудничать с брокерской фирмой.
При банкротстве эмитента инвестор рискует потерять все вложенные в ценные бумаги средства. В то же время, стоимость иностранной валюты никогда не упадет до нуля.

Несмотря на существенные минусы, мы рекомендуем использовать ценные бумаги в качестве инструмента инвестирования. Дело в том, что в долгосрочной перспективе при удачном выборе ценной бумаги можно получить значительную прибыль.

Вариант 4. Драгоценные металлы

Тем, кто желает инвестировать сумму свыше ста долларов, следует обратить внимание на возможность приобретения драгметаллов. Но ни в коем случае не следует покупать ювелирные изделия. Их стоимость первоначально завышена, так как включает стоимость производства, а также работы дизайнеров.

Более того, даже если вещь не будет носиться, впоследствии продать ее по реальной цене вряд ли удастся, так как она будет считаться бывшей в употреблении.

Именно поэтому в качестве капиталовложений следует рассматривать только приобретение банковских слитков, а также инвестиционных монет.

При желании вкладывать средства в золото следует учесть следующие факты:

Золото проще купить, чем впоследствии продать. Любопытно, что даже те банки, которые занимаются реализацией этого драгоценного металла, далеко не всегда приобретают его назад.

В последнее время наблюдаются не только периоды роста стоимости драгметаллов, но и ее падения.
Чем меньше золотой слиток, тем большую стоимость за грамм придется заплатить для его покупки. При вложении маленьких сумм приобретение может оказаться невыгодным.

Вариант 5. Биржевые спекуляции

В последнее время популярным вариантом для инвестирования средств стала биржевая торговля. Это могут быть как спекуляции ценными бумагами на фондовых биржах, так и иностранными валютами на Форексе.

Сегодня в борьбе за каждого клиента многие брокеры стали предлагать начать торговлю с вложения минимальных денежных сумм – от одного доллара. Единственное отличие заключается в том, что торговля будет осуществляться не целыми лотами, а дробными.

С одной стороны, торговля на бирже позволяет достаточно быстро приумножить даже небольшой капитал. С другой – инвестор должен быть готов к потере всех вложенных средств.

Важно понимать, что прежде чем удастся полноценно торговать, придется приобрести немалые знания и опыт. Однако даже при успешном освоении материала гарантии получения прибыли все равно не будет.

Получается, что биржевые спекуляции представляют собой отличный вариант инвестирования для тех, кто готов тратить время на самообучение. Предлагаем для начала ознакомиться со статьей «Обучение Форекс с нуля».

Мы преднамеренно не рассматриваем варианты, вероятность получения прибыли в которых ничтожна мала. Реклама в интернете обещает стабильный доход от казино, онлайн игр, а также хайпов, которые представляют собой онлайн-пирамиды. При этом вам обещают, что даже при вложении 100 рублей через несколько дней вы обогатитесь.

Специалисты не верят подобным обещаниям, справедливо считая такие проекты обычной игрой на удачу.

важно отметить такие разновидности вложения средств, как портфельные и реальные инвестиции.

Так, портфельные инвестиции представляют собой совокупность определенных инструментов инвестирования (инвестиционный портфель, состоящий из многих активов), которые используются для достижения инвестором его финансовых целей. Например, получение ощутимого пассивного дохода.

В качестве инструментов инвестирования обычно выступают вклады в различные акции, драгоценные металлы, валюту, а также инвестиционные проекты. Причем существует множество компаний, которые специализируются именно на составлении и постоянном наблюдении за такими инвестиционными портфелями. Но здесь виды финансовых инвестиций лишь начинаются.

Что касается реальных инвестиций, то их следует рассмотреть более подробно. Так, реальные или же капиталообразующие инвестиции часто являются долгосрочными вложениями денежного капитала в производство или же определенные предметы потребления, а также материальные и какие-либо нематериальные активы (к примеру, интеллектуальная собственность, основные и оборотные капиталы и др.). При этом часто могут использоваться одолженные средства, в том числе и кредит. В такой ситуации банк фактически тоже становится инвестором, который осуществляет реальное инвестирование.

Реальные инвестиции

Виды реальных инвестиций:

вклады в свое предприятие для повышения его продуктивности и эффективности (полная замена старого оборудования на новое, перемещение главных мощностей производства, глобальная модернизация фондов организации и др.);

инвестиции, осуществляемые в новое производство, которое только что образовалось (происходит полная модернизация и реконструкция уже имеющейся организации или создание полностью нового производства);

вклады в расширение какого-либо предприятия (так называемые экстенсивные инвестиции), которые делаются для повышения объемов производимой продукции уже действующей организации;
вклады в определенное чужое предприятие, где инвестор берет участие в инвестиционных проектах, а также заказах;

инвестиции, осуществляемые в государственные структуры по требованию различных органов управления (такое происходит в тех ситуациях, когда нужно удовлетворить потребности местных властей для соблюдения каких-либо экономических стандартов, всевозможных норм безопасности и различных других норм деятельности).

Также к таким реальным инвестициям вполне относятся и всяческие вклады в нематериальные ценности, такие как повышение квалификации рабочего персонала, различные научные исследования, внедрение новейших технологий, развитие прогресса и прочее. Но есть и многие другие виды финансовых инвестиций, о которых вам следует знать.

Интересно, что в зависимости от содержания самого вклада инвестиции могут быть не только лишь в виде финансового капитала, но и движимого имущества, недвижимости, прав на владение определенными ценностями, прав на владение и распоряжение конкретным земельным участком и многими другими материальными или же интеллектуальными благами и ресурсами.

Инвестиции в недвижимость

Также инвестиции подразделяются по характеру участия во вложении на прямые и косвенные.

Прямые инвестиции подразумевают, что вкладчик самостоятельно выбирает инструменты вложения своих накоплений.
Косвенные инвестиции весьма отличаются от первых тем, что вложение средств инвестора осуществляется уже финансовыми посредниками, денежными консультантами или же инвестиционными организациями, которым вкладчик доверил свои накопления.

По продолжительности инвестиции подразделяются на следующие виды:

краткосрочные (вклады осуществляются на срок до одного года);
среднесрочные (период такого инвестирования составляет от 1 до 3 лет);
долгосрочные (продолжительность инвестирования равна от 3 до 5 лет и больше).

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности:

Частные вложения. Это те вклады, которые осуществляются различными гражданами (частными лицами) и многими предприятиями, не имеющими принадлежности к государству.

Государственные инвестиции – это те вложения, которые делаются местными или же центральными органами власти или же предприятиями, являющимися собственностью страны, за счет финансов из самого государственного бюджета, а также различных внебюджетных фондов и займов.

Иностранные инвестиции – это, как не сложно догадаться, те вложения, которые делаются различными гражданами других государств, самими государствами, союзом некоторых стран, а также всяческими международными организациями.

Совместные вклады – это такие инвестиции, которые производятся субъектами данной конкретной страны вместе с лицами и некоторыми организациями других государств.

Иностранные инвестиции

Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска

Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).

Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.

Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более). Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.

Также инвестиции различаются и по региональному признаку – вложения внутри страны и за ее рубежом.

Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада:

первичные (инвестиционный капитал сформирован из личных или одолженных средств);
реинвестиции (деньги для вложений созданы от дохода первичных инвестиций);
дезинвестиции (создаются при изъятии из денежного оборота тех денег, которые были специально вложены ранее).

Реинвестиции


Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования

Вложения в физические активы. В таком случае капитал инвестируется в развитие потенциала какой-либо отдельной отрасли производства или же целиком в предприятие. А благодаря этому значительно улучшаются результаты и показатели производства.

Вклады в какие-либо нематериальные активы. То есть вложения в те объекты, которые вовсе не принадлежат к материальным ценностями. Часто это инвестирование в авторские права или же документы на владение земельным наделом, в том числе патенты, некоторые лицензии и торговые марки.

Инновационные вложения. Это инвестиции капитала во многие обучающие программы или же объекты, которые имеют отношение к научно-техническому прогрессу.

Нетто-инвестиции. Осуществляются, если в процессе вложения средств происходит приобретение совершенно новой организации.

Брутто-инвестиции. Производятся при совокупном использовании свободных нетто-инвестиций и реинвестиций для вложения их в один объект инвестирования. Часто такие вклады направлены на покупку и формирование все новых финансовых средств для потребностей предприятия, чтобы поддерживать основные фонды.


Объектом инвестирования может стать что угодно, что в перспективе может приносить доход. В зависимости от категории этого самого объекта выделают виды инвестиций, с которыми вы ознакомитесь ниже.

Реальные инвестиции

Покупка материальных и нематериальных объектов, которые являют собой капитал в разных формах: приобретение уже работающего бизнеса (инвестиции в бизнес), земли, фондов, патентов, прав на владение чем-либо. Такие приобретения, в отличие от обычных покупок, могут приносить в дальнейшем доход. Инвестирование в реальные объекты имеет минимальные риски того, что вложенные средства не вернутся обратно.

Финансовые инвестиции

Являют собой вложение денег в различные инвестиционные инструменты, которые будут приносить прибыль. В эту категорию относятся ПАММ-счета, хайпы, покупка ценных бумаг, ПИФы. Риск потерять свои кровные очень высок, такие инвестиционные инструменты не могут гарантировать на все 100%, что вы сможете получить прибыль.

Спекулятивные инвестиции

Данный вид инвестиций работает по принципу «найти дешевле и продать подороже», то есть является чистой воды спекуляцией. Наиболее популярным видом инвестиции в спекулятивные инструменты является покупка валюты во время падения курса и продажа на его подъеме. Кроме валютообменных операций к этому виду инвестиций относят приобретение драгоценных металлов, акций с целью перепродажи и облигаций.

Венчурные инвестиции

Вложение в новые предприятия и стартапы, которые только запустились и имеют перспективу будущего заработка. Это крайне рискованный вид заработка на инвестициях, так как являет собой вложение средств в инновационный бизнес, проекты, которые не имеют аналогов. При этом инвестор не может знать наверняка «выстрелит» инвестиционная платформа или нет. В то же время, венчурные инвестиции могут принести очень большой доход, если идея, на которой основан бизнес, получит полноценное воплощение и будет интересна потребителю.

Целевое назначение

Инвестировать можно во что угодно – как в материальные объекты, так и в собственное образование или здоровье. В зависимости от цели инвестирования выделяют три разновидности инвестиций, которые расписаны далее.

Целевые инвестиции
Прямые инвестиции

Если инвестор вкладывает средства непосредственно в материальные объекты или производство, то такое капиталовложение имеет название прямые инвестиции. При этом, если имеет место быть какая-либо компания, получающая инвестицию, то вкладчик получает долю в ее уставном капитале.

Нефинансовые инвестиции

Инвестировать можно не только в прямой объект, который имеет материальное воплощение, но и документ имеющий юридическую силу, который априори будет приносить выгоду. К нефинансовым инвестициям относят вложение средств в проекты лицензий, прав, оборудования и т.д.

Портфельные инвестиции

Последний вид инвестиций по целевому предназначению подразумевает инвестирование средств в ценные бумаги. Они являют собой инвестиционный портфель акций или облигаций какой-либо компании и не требуют от инвестора активного управления – он просто получает прибыль, оговоренную условиями вложения денег. Инвестиции в акции могут быть как очень доходными, так и не приносить никакой прибыли – важно на начальной стадии инвестирования определить перспективы такого капиталовложения.

Форма собственности

В зависимости от того, кто является инвестором и вносит средства в объект инвестирования, различают виды инвестиции по форме собственности. Отдельно выделяют инвестирование, совершенное государством, компанией, частным лицом, представителем другой страны, а также смешанный тип, когда одновременно присутствуют несколько разных инвесторов.


Государственная форма

При государственной форме в качестве инвестора выступает государственный орган или должностное лицо за счет средств из государственной казны. К этой форме причисляются как общегосударственные лица и структуры, так и инвесторы местного значения. Куда может инвестировать государство? Примеров масса: от вложения средств в улучшение экологической ситуации определенного региона и ремонта дорог до меценатства в культуру и развитие духовного уровня населения.

Частная форма

Тут все просто, если отдельный инвестор совершает вложение средств куда-либо в личных целях, то имеем частную форму инвестиции. Чаще всего частные инвесторы вкладывают средства с целью их приумножения и преследуют только материальную выгоду. Инвестиции и финансы в таком случае используются только личные.

Зарубежная / Иностранная

Часто в качестве инвесторов выступают граждане, компании и государственные структуры другой страны – эта практика довольно распространена по причине того, что в разных регионах мира существуют различные условия для ведения бизнеса. Если же инвестор видит большие перспективы, нежели в своей стране, то ничего не мешает стать ему осуществлять иностранные инвестиции.

Срок вложений средств

При вложении средств, как правило, заранее оговаривается срок, во время которого депозит будет работать. Исключения лишь составляют такие виды инвестирования как спекулятивные, например, покупка валюты и ее дальнейшая перепродажа, которая будет осуществлена при благоприятных условиях – неизвестно пройдет год, месяц, или 24 часа.

Долгосрочные

Преследуя максимальную прибыль, инвестор может распрощаться со своими средствами на длительный промежуток времени, составляющий более 5 лет. Такой вид инвестирования называют долгосрочным и это, как правило, наиболее выгодные инвестиции. Чаще всего долгосрочными инвестициями представляются крупные капиталовложения в строительство, разработку чего-либо, освоение новой сферы бизнеса, которые априори должны быть очень доходными и стоят того, чтобы подождать.

Среднесрочные

В том случае, если срок действия инвестиции определяется короче 5-ти лет, то говорят о среднесрочных капиталовложениях. Как правило, инвестиционный фонд, проект или направление с таким сроком действия имеет средний показатель доходности.

Краткосрочные

Чтобы быть инвестором необязательно дожидаться возвращения своих средств и прибыли до старости, выжидая их возврата через 5-10 лет. Есть масса краткосрочных предложений, которые обещают заработок за промежуток времени не более года. Взять к примеру даже банковские депозиты – каждый клиент банка может вложить средства и получить их через полгода-год с небольшой надбавкой в виде процентов по депозиту. В то же время, если прибыль с инвестирования приходит периодически, хоть срок вложения может быть и длительным, то такой вид инвестирования называют аннуитетным.

Риски инвестирования

Инвестирование – рискованный способ заработка. Даже, если вы и не избираете в качестве объекта вложения средств хайп или ПАММ, которые несут огромнейший риск, а вкладываете деньги в полностью легальный бизнес, то в любой момент может возникнуть какая-либо непредвиденная ситуация и средства будут утеряны. Причины того, почему инвестиция не выстреливает, бывают банальными, как мир, но в жизни случаются порой самые непредсказуемые повороты событий и надежность, казалось бы, безопасных сделок оказывается хрупкой и временной. Современная классификация рисков в инвестировании включает в себя агрессивные, умеренные консервативные виды инвестиций. Как правило, инвесторы прибегают к диверсификации рисков, распределяя средства по проектам с разной рискованностью.

Агрессивные

Инвестор желает получить максимум прибыли и при этом не прочь рискнуть. Он избирает агрессивную модель инвестирования, при которой избирается наиболее короткий, рискованный и доходный метод.

Умеренные

В том случае, если инвестор не хочет потерять свои деньги, но и желание побольше заработать присутствует, то он выберет золотую середину - объект для инвестирования, который содержит эти два показателя в оптимальном соотношении.
Консервативные

Наиболее осторожные инвесторы выбирают консервативные виды инвестиций, которые позволяют максимально снизить риск потерять средства. При этом, как правило, за длительный период можно получить незначительную прибыль, но капитал находится в полной безопасности.


Вопрос инвестирования никогда не потеряет своей актуальности, пока существуют деньги и биткоин и пока их можно «перевоплощать» в материальные объекты и услуги, ведь инвестиции это с одной стороны и возможность хранения денег и их преумножения (если брать в учет инвестиции с практически нулевым риском). Так же актуален и вопрос куда вложить деньги, чтобы получить с них желанную прибыль – благо, способов заставить деньги делать деньги существует предостаточно.

Инвестиции в золото и драгоценные металлы

С древних времен драгоценные металлы имели ценность, что наблюдается и сегодня. Поэтому неудивительно, что многие инвесторы в качестве объекта инвестиции выбирают именно золото и другие драгметаллы. Но такое инвестирование имеет как свои плюсы, так и минусы. Во-первых, ценообразование на золото зависит от множества факторов и трудно в настоящее время сказать, что может повлиять на его цену. Во-вторых, стоимость золота, если и возрастает, то незначительно и большинство инвесторов рассматривают такого рода вложение, как хранение своих средств, которое в любой момент можно прекратить и обменять слиток в живые деньги. С точки зрения преумножения средств, назвать золото очень уж доходным инвестиционным инструментом не представляется возможным, поэтому если смотреть на рентабельность инвестиций, то лучше поискать более удачный вариант.
Инвестирование в недвижимость

В современном переменчивом мире, когда трудно найти стабильность все чаще инвесторы ищут максимально надежные способы вложения средств. Недвижимость как раз является одним из таких стабильных капиталовложений. Кроме этого, такой вид вложения средств есть ликвидным, жилые и нежилые помещения всегда будут расти в цене и пользоваться спросом потребителей. В то же время перед инвестором стоит задача уметь ориентироваться в потоке информации и хорошо понимать суть сферы, которую он избрал для заработка.

Выбрав инвестирование в недвижимость важно учитывать не только географическое расположение, перспективность, качество объекта недвижимости, в который планируется вложить средства, но и учитывать множественные факторы, которые в будущем повлияют на ценообразование сооружения, да и вообще его целостность и сохранность. Так, нельзя приобрести домик в деревне и ожидать, что на этом капиталовложении можно хорошо заработать в будущем.

Инвестиции в интернете

Интернет настолько плотно вошел в нашу жизнь, что абсолютно все сферы человеческой жизнедеятельности перекочевали в это виртуальное пространство. Само собой разумеется, что нашли себе место и инвестиции в интернете. При этом данный вид капиталовложения имеет большое количество направлений, некоторые из них и вовсе действуют вне рамок закона. Наиболее распространенными объектами онлайн инвестиции являются:

Торговля на бирже Форекс, фондовый рынок;
ПАММ-счета;
Хайпы и различные доверительные фонды (сюда же относят и МЛМ инвестфонд и другие быстрые инвестиции с немалым риском);
Биткоин инвестиции и вложение средств в другие криптовалюты.

Кроме таких специфических видов инвестиций в сети можно выделить и более прозаичные: вложение в собственный сайт, социальный аккаунт, инвестирование в какой-либо онлайн проект на партнерских условиях и многое другое.

Вклад в банки

Создание банковских депозитов – это инвестиционные вклады, которые наиболее распространенных в обществе. Но считать их выгодными не представляется возможным, так как низкий годовой процент, при учете инфляции, не принесет инвестору практически никакой прибыли. С другой стороны, такой вложение средств можно считать неплохим способом хранения денег.

Вложение в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды имеют некую схожесть с ПАММ-инвестированием (читайте статью «Стратегия ПАММ» на блоге). Суть ПИФов заключается в том, что инвесторы вкладывают средства в «общую кассу», после чего производится приобретение акций различных компаний трейдерами. Далее полученная прибыль делится между участниками соизмеримо размеру вложений. Минус инвестирования в ПИФы - сказать точно, когда будет прибыль и суждено ли ей быть вообще, не может никто, как и гарантировать возврат ваших средств.
Инвестиции в СтартАпы

Выгодная разновидность капиталовложения (очень похожа по своей сути с таким видом инвестирования, как венчурные инвестиции), при котором средства инвестируются в интересный, необычный проект, который должен в будущем принести неплохие деньги. При этом проект после разработки может не выстрелить и прибыль, как и ваши деньги, вам уже никто не вернет. В противоположном случае, когда стартапы показывают положительную динамику и хорошо воспринимаются потребителем, то спонсор, то бишь инвестор, имеет хорошую возможность заработать.

Не все рождаются маститыми инвесторами, все начинают с нуля и набивают немало шишек, прежде чем приходят к какому-то результату. Если желания набивать шишки и рисковать деньгами нет, то предлагаем вам краткий курс молодого бойца – рекомендации по успешному инвестированию для начинающих.

Оценка инвестиционного процесса

После того, как вы выбрали среду, в которой собираетесь действовать, необходимо тщательно ее изучить. Проанализируйте тенденции, выясните каким образом можно получить наибольший доход, определите примерные сроки выхода в безубыток. К примеру, если вы собрались вложить средства в недвижимость, то обязательно исследуйте рынок, установите на какие объекты имеется наибольший спрос, не намечается ли экономического кризиса.

Прогноз капиталовложений

Спрогнозируйте какие в дальнейшем могут быть изменения вашей доходности и будет ли капиталовложение прибыльно через какой-либо промежуток времени. Также оцените, какие факторы могут повлиять на изменение конъюнктуры рынка и как избежать негативных перемен. Не лишним будет консультация со специалистами: трейдерами, биржевыми аналитиками, управляющими в ПАММ-инвестировании. Не забывайте оценивать на сколько избранные вами инвестиционные проекты рискованны и соответствует ли этот риск доходности, которую можно получить.

Форма инвестирования

Определитесь что именно готовы поставить на кон и в какой форме будут произведено вложение средств. Если вы новичок, то скорее всего это будут финансовые средства, в дальнейшем могут быть добавлены как материальные, так и нематериальные активы.

Цель инвестирования

Заранее определитесь с целью капиталовложения и действуйте с оглядкой на нее. Если вам необходимо лишь добыть определенную сумму денег и «завязать» с инвестированием, то не следует вкладывать в расширение производства или увеличение сбыта. В том случае, если вы видите дальнейшую перспективу в инвестировании и намечается положительная динамика, то нет смысла выводить деньги с проекта, ведь есть возможность заработать больше.

Анализ деятельности

После начала работы вашего депозита, необходимо оценить развитие объекта недвижимости и проанализировать имеется ли перспектива – то есть на этом этапе необходима оценка эффективности инвестиции. Возможно, ситуации повернулась не в вашу пользу, тогда следует внести определенные корректировки.

Мониторинг

Даже если проект, в который вы вложили деньги, не предполагает вашего непосредственного участия, это не значит, что необходимо сложа руки дожидаться прибыли. Важно постоянно мониторить ситуацию, контролировать динамику, особенно, если вложились в высокорискованный инвестиционный объект.

Как стать инвестором?

Попытать счастья в инвестировании может каждый, но далеко не всем суждено стать успешными инвесторами. В первую очередь, инвестор – это аналитик, стратег, предсказатель и финансист в одном лице, он должен:

быть немало подкован в той сфере, которую избрал для вложения;
ориентироваться в ценообразовании данного сегмента рынка (если речь идет о спекулятивном инвестировании);
уметь анализировать ситуацию, иметь качества прогнозиста и стратега;
иметь конкретные цели, четко осознавать зачем занимается этим делом и чего от него ожидает.

Как стать инвестором

Кроме вышеперечисленного необходимо банально иметь средства для вложения, и это не должна быть ваша месячная зарплата, на которую вы собираетесь жить семьей из пяти человек. Свой индивидуальный инвестиционный счет вы должны формировать из свободных средств, которые можете себе позволить потерять. И, конечно же, не кладите все яйца в одну корзину – помните о диверсификации средств, то есть распределении капитала по нескольким проектам, а лучше даже по разным видам инвестирования.



Рейтинг:
(голосов: 1)



Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Полужирный Наклонный текст Подчеркнутый текст Зачеркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите код:



Популярное



Последние статьи

Какую ОС используете?
новую Windows 10
быструю Windows 8
стабильную Windows 7
требовательную Windows Vista
старинную Windows XP